Gửi bài viết tới BigCoin

Aave Protocol là gì? Tất tần tật thông tin về dự án Aave Protocol

Đăng bởi: Linh  - 18/01/2021 - 945 lượt xem
Chia sẻ
 

Aave là gì?

Aave là một trong những dự án tiên phong trong lĩnh vực DeFi và ra mắt ở khoảng thời điểm cùng với các dự án như Kyber Network, 0x Protocol, Bancor,... 

Để hiểu theo một cách đơn giản Aave là một hệ thống lending pools và người dùng sẽ tham gia với 2 vai trò chính đó là người nạp tiền và người vay. 

 

Aave là một giao thức thị trường tiền tệ phi tập trung không lưu giữ, nơi người dùng có thể tham gia với tư cách là người gửi tiền hoặc người đi vay. Người gửi tiền cung cấp tính thanh khoản cho thị trường để kiếm thu nhập thụ động, trong khi người đi vay có thể vay theo kiểu phi tập trung hóa (vĩnh viễn) hoặc thiếu tập trung (thanh khoản một khối).

 

Giao thức của Aave đã vượt qua quy trình kiểm tra và bảo mật. Giao thức hoàn toàn là mã nguồn mở, cho phép mọi người tương tác với ứng dụng khách giao diện người dùng, API hay có thể tương tác trực tiếp với các hợp đồng thông minh trên mạng Ethereum. Mã nguồn mở có nghĩa là bạn có thể xây dựng bất kỳ dịch vụ hoặc ứng dụng nào của bên thứ ba để tương tác với giao thức của dự án và làm phong phú thêm sản phẩm của mỗi cá nhân người dùng.

 

Aave hoạt động như thế nào?

Aave cho phép người dùng cho vay và mượn tiền điện tử theo cách phi tập trung và không đáng tin cậy. Nói một cách đơn giản, không có bất kỳ một bên trung gian nào tham gia và không cần KYC hay AML để sử dụng nền tảng này.

Người cho vay sẽ gửi tiền của họ vào một “pool” mà từ đó người dùng có thể vay. Mỗi pool dành ra một tỷ lệ phần trăm nhỏ của tài sản làm dự trữ để giúp bảo vệ trước bất kỳ sự biến động nào trong giao thức. Điều này cũng thuận tiện cho phép người cho vay rút tiền của họ bất kỳ lúc nào.

Aave cung cấp 17 tài sản khác nhau để cho vay và đi vay bao gồm Dai stablecoin (DAI), USD coin (USDC), True USD (TUSD), Tether (USDT), Synthetix USD (sUSD), Binance USD (BUSD), Ethereum (ETH) , ETHlend (LEND), Basic Attention Token (BAT), Kyber Network (KNC), Chainlink (LINK), Decentraland (MANA), Maker (MKR), Augur (REP), Synthetix Network (SNX), Wrapped Bitcoin (wBTC) và 0x (ZRX).

 

Mặc dù đây thực sự là một danh sách ấn tượng, nhưng không phải tất cả chúng đều có thể được sử dụng làm tài sản thế chấp cho một khoản vay tiền điện tử. Giống như các giao thức cho vay khác, người dùng phải khóa một lượng tài sản thế chấp lớn hơn (bằng USD) so với số tiền được rút. Số tiền này tùy thuộc vào tài sản và dao động từ 50-75%.

 

Giải thích về các khoản cho vay Flash của Aave

Các khoản vay flash là thứ mà nhiều người coi là thế hệ tài chính tiếp theo và được cho là đóng góp lớn nhất của dự án đối với DeFi cho đến nay. Chức năng này cho phép người dùng vay một lượng lớn tiền điện tử mà hoàn toàn không cần thế chấp.

Cách thức hoạt động cụ thể là: tiền điện tử được vay phải được trả lại vào thời điểm khối Ethereum tiếp theo được khai thác. Nếu nó chưa được hoàn trả, mọi giao dịch xảy ra trong khoảng thời gian đó sẽ bị hủy. Phí 0,3% được trả cho mỗi khoản vay nhanh. 

 

Aave Flash Loans

 

Hiện tại, các khoản vay nhanh có 3 trường hợp sử dụng chính : để giao dịch tài sản ở nơi khác để kiếm lợi nhuận (chênh lệch giá); tái cấp vốn cho các khoản vay trong các giao thức cho vay khác hoặc hoán đổi tài sản thế chấp hiện đang ký gửi trên chúng.

Các khoản vay nhanh đã cho phép các nhà giao dịch tiền điện tử canh tác năng suất. Hơn thế nữa, Aave đã cung cấp mã cơ bản cho các khoản vay nhanh, điều này mở ra cánh cửa cho nhiều khả năng khác vì hầu như bất kỳ nhà phát triển Ethereum nào khác đều có thể triển khai nó trên nền tảng của họ. Đây thực tế là lý do tại sao InstaDapp cũng có thể cung cấp tính năng này.

 

Token Aave (AAVE)

AAVE là native token của Aave Protocol - được sử dụng để bỏ phiếu và quyết định về kết quả của các đề xuất cải tiến Aave (AIP). Ngoài ra, AAVE có thể được đặt trong Mô-đun an toàn để cung cấp tính bảo mật / bảo hiểm cho giao thức / người gửi tiền và bằng cách đó, họ sẽ có thể kiếm được phần thưởng và phí staking từ giao thức. 

Thông tin cơ bản về token AAVE

- Mã token: AAVE

- Blockchain: Ethereum

- Tiêu chuẩn token: ERC 20

- Contract: 0x7fc66500c84a76ad7e9c93437bfc5ac33e2ddae9

- Loại token: Governance, Utility

- Tổng cung:16.000.000

- Cung lưu thông: 12.207.150 (tính tại thời điểm viết bài)  

Phân bổ token

Tổng nguồn cung của AAVE là 16 triệu, trong đó khoảng gần 13 triệu có thể được sử dụng bởi chủ sở hữu LEND với tỷ lệ 100 LEND trên 1 AAVE.

3 triệu token còn lại sẽ được phân bổ cho pool dự trữ Aave và được kiểm soát bởi những người nắm giữ token AAVE để khuyến khích sự tăng trưởng và phát triển của Hệ sinh thái Aave.

 

Thành viên team

Aave được thành lập vào năm 2017 bởi Stani Kulechov, ông là nhà sáng lập kiêm CEO của dự án. Bên cạnh Stani Kulechov là đội ngũ gồm có 17 thành viên nòng cốt, trong đó có một số thành viên nổi bật như:

- Jordan Lazaro Gustave là COO của Aave. Ông là một trong những thành viên tích cực trong ngành công nghệ, với một nền tảng trong quan hệ quốc tế và quản lý đổi mới. Ngoài ra, ông đã có nhiều kinh nghiệm làm việc trong ngành và có nhiều mối quan hệ cùng với các quan chức chính phủ cũng như các tổ chức tài chính để thúc đẩy công cuộc đổi mới.

- Mika Söyring là CFO của Aave. Trước đây ông từng là Giám đốc tài chính của công ty công nghệ y tế Earnio Group Corporation và có nhiều kinh nghiệm làm doanh nhân và chuyên gia tài chính.

- CMO của Aave là Maria Magenes. Cô đã từng làm việc cho McKinsey và Sky Italia, một công ty truyền thông và đã có 3 năm kinh nghiệm trong việc xây dựng chiến lược marketing cho dự án. 

- Ville Valkonen là CCO của Aave. Trước đây ông đã điều hành một công ty tư vấn pháp lý tập trung vào các công ty khởi nghiệp ở Phần Lan. Ông cũng đã từng làm việc với một số công ty luật, tập trung nhiều vào các doanh nghiệp vừa và nhỏ và tư vấn về các vấn đề hợp đồng.

 

Lộ trình phát triển 

Whitepaper của Aave đã được viết lại vào năm 2017 và đã có rất nhiều thay đổi kể từ đó, đặc biệt là thị trường cho vay được hỗ trợ bằng tiền điện tử. 

Aave đã xác định rõ ràng lộ trình phát triển dự án tại mục Giới thiệu trên trang web. Những hoạt động đã được hoàn thành theo như lộ trình như việc khởi chạy thành công giao thức, tích hợp Chainlink oracle, thêm hỗ trợ cho MyEtherWallet và Trust Wallet, và tích hợp Uniswap Market trên Aave cho phép các nhà giao dịch thực hiện tất cả các loại phép thuật với Khoản vay Flash của Aave.

 

Aave Roadmaps

 

Hầu hết các cuộc bàn tán xung quanh sự phát triển của Aave là về việc giới thiệu quản trị cho giao thức. Điều này sẽ cho phép những người nắm giữ token LEND có thêm tiếng nói trong tương lai.

Trong một cuộc phỏng vấn với Messari, Stani Kulechov đã nói rằng những người nắm giữ LEND sẽ có thể staking token để kiếm một phần lãi được trả cho các khoản vay. Nhóm các token LEND được staking này cũng sẽ hoạt động như một khoản dự trữ khẩn cấp cho giao thức, với một lượng nhỏ được thanh lý để duy trì sự ổn định trong các sự kiện thiên nga đen.

 

So sánh Aave với Compound

Aave và Compound đều là những giao thức cho vay tiền điện tử được tập trung hóa và hoạt động hiệu quả theo cùng một cách thức. Tuy nhiên, Compound và Aave có một số điểm khác biệt như:

 

Aave vs. Compound

 

Aave cung cấp lãi suất ổn định, Compound thì không. Aave cho phép bạn chuyển đổi giữa lãi suất ổn định và lãi suất thay đổi, Compound thì không. Aave có cho vay Flash nhưng đối với Compound thì không. Aave có 17 tài sản cho vay và đi vay, Compound có 9 tài sản. Và hơn hết, Aave cho phép người dùng vay một tỷ lệ phần trăm cao hơn tài sản thế chấp cơ bản (75% so với 66,6% của Compound).

 

Aave Thế chấp

 

Về mặt khách quan, có vẻ như Aave tốt hơn so với Compound trên phương diện giao thức cho vay tiền điện tử. Tuy nhiên, có hai lợi thế lớn mà Compound có hơn Aave. Đầu tiên là thân thiện với người dùng hơn và mang lại cho người dùng nhiều động lực hơn để tham gia vào giao thức bằng cách cung cấp cho cả người cho vay và người vay một phần nhỏ token COMP sau mỗi vài giây.

Phần kết luận

Aave Protocol dựa trên mô hình cho vay có tính thanh khoản cao. Các khoản vay bị tấn công bằng tài sản thế chấp và được đại diện bởi aTokens, token phái sinh tích lũy lợi ích. Aave cải thiện cung cấp tài chính phi tập trung ở thời điểm hiện tại và mang lại những sự đổi mới chính cho hệ sinh thái cho vay:

- Tỷ giá ổn định để giúp người đi vay có thể thiết lập kế hoạch tài chính.

- Cho vay nhanh chóng không cần thế chấp trong một lần giao dịch.

Sau khi ra mắt mainnet, Aave sẽ duy trì cam kết phân quyền thông qua các tính năng bổ sung. Pool Factory sẽ cho phép bất kỳ ai khởi chạy pool cho vay của riêng họ dựa trên các hợp đồng thông minh.

Trên đây là toàn bộ nội dung liên quan tới dự án Aave Protocol. Bài viết chỉ nhằm mục đích cung cấp thông tin và không phải lời khuyên đầu tư. Hãy cân nhắc thật kỹ trước khi đưa ra bất kỳ quyết định tài chính nào! 

 

Thảo luận thêm tại:

Email: Bigcoinvietnam@gmail.com

Hotline: (+84) 972 678 963

Facebook Fanpage:  https://www.facebook.com/Bigcoinvietnam/

Telegram:  https://t.me/bigcoinvietnam

Twitter:  https://twitter.com/bigcoinvietnam

Kênh Youtube: https://www.youtube.com/c/Apaodj

Tags
Chia sẻ  
  
  
  
100% Rating
Điểm: 5 / 5
3 Bình chọn

Prasaga và quan hệ đối tác chiến lược với EXCAVO


Prasaga và EXCAVO đã công bố quan hệ đối tác chiến lược, đưa giải pháp DataGrid của Prasaga tiến gần hơn một bước tới việc áp dụng trên quy mô toàn diện và tổng thể. Thông qua công nghệ của mình, DataGrid Blockchain sẽ tạo điều kiện thuận lợi cho việc truy cập vào sự ổn định tiền tệ, quản trị cộng đồng và các tài sản có thể lập trình. Với mục tiêu nâng cao các tiêu chuẩn của ngành công nghiệp blockchain thông qua hiệu suất vượt trội và hệ điều hành của riêng mình, Prasaga hiện đang hợp tác với EXCAVO. 

 

“Chúng tôi muốn thông báo với cộng đồng của chúng tôi rằng bạn cần phải chịu trách nhiệm về khoản tiền của mình và giao dịch một cách an toàn với chúng” theo Jay Moore, Co-founder và CCO của Prasaga. “Eugene và thành viên dự án tại Excavo sẽ trao quyền cho cộng đồng của chúng tôi có thể thực hiện các giao dịch độc lập mà không bị kiểm soát.” Theo Eugene Loza - CEO của EXCAVO cho biết: “EXCAVO luôn chú ý đến các dự án mang lại giá trị bổ sung cho các nhà kinh doanh. Mục tiêu của sự hợp tác này là cung cấp cho các nhà giao dịch của chúng tôi tiếp xúc với Giao thức blockchain layer 1 thế hệ tiếp theo, DataGrid Blockchain. Chúng tôi sẽ sớm xuất bản một biểu đồ có phân tích cơ bản”.



Bằng cách tận dụng lời khuyên và sự hỗ trợ của EXCAVO, Prasaga sẽ được hưởng lợi rất nhiều khi nó phát triển để trở thành một trong những sổ cái blockchain chính trên thế giới. Những kinh nghiệm là vô cùng quan trọng trong thế giới tiền điện tử, khi các công ty gấp rút phát triển cơ sở hạ tầng kỹ thuật tương lai. Mối quan hệ hợp tác này đặc biệt đúng lúc, vì Prasaga hiện đang thực hiện các nhóm DataGrid DeFi của mình. 

 

Chương trình DGT Pre-sale và Liquidity Bootstrapping Pool

Việc bán trước token DataGrid Blockchain và ra mắt Liquidity Bootstrapping Pool trên Balancer giúp đem lại nhiều lợi ích. LBPs hoạt động bằng cách bắt đầu bán token với giá bán cao hơn, để ngăn chặn các bot và cá voi tìm mua nguồn cung. 

 

Do đó, FOMO được giảm nhẹ thông qua các phương tiện điều chỉnh trọng lượng nhóm tự động, tiến hành giảm giá token khi thời gian trôi qua. Các nhà đầu tư muốn mua DGT có thể chỉ cần đợi cho đến khi thời điểm thích hợp. Có thể mua DGT thông qua Balancer LBP trong 96 giờ, trong thời gian đó việc khám phá giá tối ưu có thể xảy ra. 

 

Sau khi hoàn tất thủ tục LBP, DGT sẽ có thể được mua theo giá thị trường trên một số sàn giao dịch hỗ trợ. DGBLabs cũng vừa công bố phần thưởng farming hàng năm là 9,75%, dành cho những người tham gia vào các nhóm pre-sale và DeFi.

 

Số tiền huy động được thông qua DeFi Pools sẽ được sử dụng để xây dựng hệ sinh thái cộng đồng DataGrid và thúc đẩy cơ sở hạ tầng DataGrid như một giải pháp tối ưu cho việc triển khai các dự án blockchain. 

 

Giới thiệu về EXCAVO 

EXCAVO là một công ty gồm các nhà phân tích tài chính độc lập, nhà kinh doanh, nhà quản lý tài sản, nhà kinh tế, nhà phát triển CNTT. Được đánh giá là top 1 trader bởi Tradingview.com. Nhà giao dịch tiền điện tử phổ biến nhất theo Bitcoin.com. Dự  án còn thuộc top 5 Cố vấn các dự án Blockchain của ICOholder.com. 

 

Giới thiệu về Prasaga

Prasaga đang xây dựng DataGrid Blockchain và đã nộp 6 bằng sáng chế, để bảo vệ các phát minh cho cộng đồng, đã khởi chạy hệ điều hành eXtensible Blockchain Object Model (XBOM) sáng tạo của mình trên HyperLedger Fabric và đang xây dựng hệ sinh thái cộng đồng DataGrid Collaborative toàn cầu.

Tags
Chia sẻ  
  
  
  
100% Rating
Điểm: 5 / 5
3 Bình chọn