Gửi bài viết tới BigCoin

Chile kháng cáo các quyết định của tòa án để ủng hộ việc giao dịch tiền mã hóa chống lại các ngân hàng

Đăng bởi: StevenPalley  - 15/07/2018 - 66 lượt xem
Chia sẻ
 

 

Trong một cuộc tranh luận gay gắt đang diễn ra giữa các ngân hàng và việc giao dịch tiền mã hóa ở Chile, một tòa phúc thẩm cuối cùng đã quyết định ủng hộ các sàn giao dịch crypto chống lại một trong những ngân hàng lớn nhất trong nước. Năm ngân hàng lớn cũng đã có những động thái riêng với các vụ kiện chống lại họ tại tòa án.

 

Tòa án phúc thẩm phán quyết

 

Chile đã kháng cáo các quyết định của tòa án để ủng hộ việc giao dịch tiền mã hóa chống lại các ngân hàng. Tòa phúc thẩm Santiago đã phán quyết ủng hộ việc giao dịch tiền mã hóa Orionx chống lại Banco Estado về những hành vi ngừng hoạt động các tài khoản của mình. Phán quyết đã lệnh cho các ngân hàng thuộc sở hữu của chính phủ ở Chile mở lại tài khoản giao dịch, điều này đã được công bố vào thứ năm.

Tòa án đã quyết định rằng các hành động của ngân hàng được coi là "một hành vi bất hợp pháp vi phạm Điều 19 của Hiến pháp Chính trị Cộng hòa, đó là quyền bình đẳng trước pháp luật," La Tercera trích lời phán quyết.

Chile đã kháng cáo các quyết định của tòa án để ủng hộ các giao dịch tiền mã hóa chống lại việc BankBy đóng các tài khoản giao dịch, các ngân hàng đang ngăn Orionx “phát triển hoạt động, mặc dù nó không phạm luật, không ngăn cản ngân hàng áp dụng các biện pháp bảo mật ít chuyên sâu hơn như phát triển các chương trình giám sát hiệu quả và kiểm soát các chương trình trước khi đóng các tài khoản cuối cùng, ”hãng tin tức Emol trích dẫn phán quyết được công bố:

“ Tài liệu này đề cập đến các vi phạm hợp đồng và Banco Estado không có quyền được quyết định đến các hoạt động của Orionx vào việc phát hành tiền với các loại tiền tệ mà nó hoạt động.”

Trong khi thừa nhận những rủi ro liên quan đến các giao dịch crypto, tòa án giải thích rằng các doanh nghiệp sử dụng chúng "như hình thức mới của đầu tư và thanh toán ... điều đó không nhất thiết phải coi là hành vi phạm tội."

 

Ngân hàng ứng phó với vụ kiện

 

Một số vụ kiện đã được đệ trình chống lại các ngân hàng lớn của quốc gia với TDLC

Chile đã kháng cáo lại các quyết định của Tòa án để ủng hộ việc giao dịch tiền mã hóa chống lại BankOrionx, tổ chức đã kiện sáu ngân hàng lớn vào tháng trước vì lạm dụng quyền lực của họ và quấy rối hoạt động kinh doanh thanh toán mã hóa của mình. Trước đây, trong một cuộc giao dịch mã hóa khác, Buda.com, đã đệ đơn kiện mười ngân hàng đã đóng tài khoản của mình cũng như các tài khoản của một giao dịch mã hóa địa phương khác, Cryptomkt. Tòa án chống độc quyền sau đó đã ra lệnh cho ba ngân hàng, bao gồm cả Banco Estado, yêu cầu mở lại các tài khoản giao dịch crypto trong khi vụ kiện vẫn đang chờ xử lý.

Hôm thứ Sáu, Diario Financiero báo cáo rằng năm ngân hàng đã trả lời vụ kiện chống lại họ trước TDLC. Các ngân hàng đó là Santander, Banco de Chile, Banco de Crédito e Inversiones (Bci), Scotiabank và Itaú. Các sàn giao dịch bị cho rằng họ đã lạm dụng vị thế thống trị của mình khi tự ý đóng tài khoản hoặc từ chối mở tài khoản để giao dịch mã hóa.

Santander đã viết trong thư trả lời rằng "việc sử dụng một tài khoản hiện tại sẽ không cần thiết cho các nhà giao dịch tiền mã hóa" các ấn phẩm chuyển tải.

Banco de Chile đã trả lời:

“ Việc đóng các tài khoản hiện tại của Cryptomkt không dựa trên sự đe dọa đến các hoạt động được thực hiện bởi nguyên đơn hoặc nó không được quy định bởi cơ quan nhà nước, nhưng ... trong trường hợp không có thông tin cụ thể cho thấy rằng Banco de Chile đang hoạt động  phát hành tiền, thì nó là có thể minh chứng cho các giao dịch trong các tài khoản hiện tại.”

Bci phủ nhận bất kỳ sự lạm dụng vị trí thống trị nào, họ đã nói rằng sẽ rất khó để làm như vậy vì crypto “là một thị trường phân cấp thực tế, với một lượng lớn các nhà đầu tư và phụ thuộc vào những biến động có sẵn trong xã hội”.

Bạn nghĩ gì về phán quyết của Tòa kháng cáo? Hãy cho chúng tôi biết trong phần ý kiến ​​dưới đây.

 

 

Nguồn link: https://news.bitcoin.com

Bạn đang đọc bài: Chile kháng cáo các quyết định của tòa án để ủng hộ việc giao dịch tiền mã hóa chống lại các ngân hàng tại Tin tức

Biên soạn & sản xuất nội dung: bigcoinvietnam.com

Tags
Chia sẻ  
  
  
  
100% Rating
Điểm: 5 / 5
1 Bình chọn

StevenPalley

Đội ngũ dịch bài từ các trang web uy tín ở nước ngoài. Với sự đánh giá cao của các chuyên gia

KYC và AML là gì? Tại sao KYC và AML lại quan trọng đến vậy?


Tiền mã hóa đã trở thành một trong những chủ đề được bàn luận nhiều nhất trong lĩnh vực tài chính. Nhưng dù có nhiều lợi thế và những đổi mới mang tính cách mạng, khi nói đến tiền mã hóa không thể không nói đến tội phạm và các hoạt động bất hợp pháp. Kể từ đầu năm 2017, các chính phủ từ khắp nơi trên thế giới đã xây dựng các quy định quản lý cho khu vực thị trường này. Phần lớn những nỗ lực này xoay quanh việc thực hiện các quy định về KYC và AML.


Có thể bạn quan tâm:

 

KYC và AML là gì?

KYC là chữ viết tắt của “Know Your Customer.” Quá trình này liên quan đến việc nhận thông tin liên quan đến danh tính của khách hàng trong một dịch vụ. Nền tảng cung cấp dịch vụ sẽ yêu cầu tất cả khách hàng gửi các thông tin nhận dạng thích hợp như ID ảnh, tài khoản ngân hàng, thông tin thẻ tín dụng, địa chỉ cư trú, các loại hóa đơn, v.v.

 

KYC chủ yếu được sử dụng để đảm bảo rằng chỉ những người có đủ điều kiện mới có quyền sử dụng một dịch vụ nhất định. Điều này được thực hiện để trẻ vị thành niên, những người nhập cư không có giấy tờ, hoặc những người có tiền án không sử dụng dịch vụ.

 

Nó cũng tạo ra một cơ sở dữ liệu thông tin mà cơ quan thực thi pháp luật có thể sử dụng trong các cuộc điều tra của họ trong trường hợp của một số hoạt động tội phạm trong tương lai. KYC là một phần thiết yếu được tích hợp vào nhiều nền tảng trực tuyến, giống như các nền tảng được sử dụng cho giao dịch liều lĩnh và ngoại hối.

 

AML xuất phát từ "Anti Money Laundering" (Chống rửa tiền). AML bao gồm một loạt các quy định được thực hiện nhằm ngăn chặn thu nhập được tạo ra thông qua các giao dịch bất hợp pháp. Các chính phủ và các tổ chức tài chính bắt buộc phải sử dụng để phát triển một khuôn khổ pháp lý ngăn chặn tội phạm chuyển đổi tiền từ các hoạt động bất hợp pháp vào tài sản hợp pháp. Hệ sinh thái tài chính chủ đạo thường xuyên kiểm tra và bản đối chiếu thu chi được thiết kế để ngăn chặn hoạt động rửa tiền.



Quy chế quản lý tiền mã hóa

Các nước đang đưa ra các quy đinh quản lý nghiêm ngặt hơn đối với tiền mã hóa

Các nước đang đưa ra các quy đinh quản lý nghiêm ngặt hơn đối với tiền mã hóa

KYC và AML chiếm một phần lớn trong nỗ lực được sử dụng trong quá trình điều tiết ngành công nghiệp tiền mã hóa. Hàng tỷ đô la thâm nhập vào thị trường này từ nhiều nguồn khác nhau, chính phủ và các tổ chức tài chính cảm thấy bắt buộc phải theo dõi không gian tiền mã hóa chặt chẽ hơn.

 

Vì ICO đã tăng cả về mức độ phổ biến và số lượng, nên các nhà quản lý cũng chú ý nhiều hơn đến ICO. Hiện nay KYC và AML cần thiết ở một mức độ nhất định đối với tất cả các dịch vụ phát hành coin.

 

Tuy nhiên, các quy định của KYC và AML mâu thuẫn với các triết lý cốt lõi xây dựng nên blockchain - công nghệ cơ bản của tiền mã hóa; triết lý đó là ẩn danh. Theo nguyên tắc này, các giao dịch tiền mã hóa nên được ẩn danh và không thể truy cập, tránh gây ra nhiều vấn đề cho các nhà quản lý vì có những lo ngại rằng bọn tội phạm có thể lợi dụng lợi thế của hệ thống của họ.

 

ML / TF là một thuật ngữ thường được sử dụng bởi các đối thủ tiền mã hóa khi đưa ra các lập luận chống lại hệ thống. ML / TF xuất phát từ "Money Laundering/Terrorist Funding" (Rửa tiền/Tài Trợ Khủng Bố). Nếu việc chuyển tiền không được theo dõi, điều này có thể gây tai hại cho an ninh tài chính và quốc gia của bất kỳ quốc gia nào. Bởi vì thế mà các chính phủ ở một số quốc gia đã bắt đầu chèn ép thị trường tiền mã hóa. Mặc dù mỗi quốc gia có cách tiếp cận khác nhau, nhưng giống nhau về mục tiêu: ngăn chặn các hoạt động giao dịch crypto ẩn danh.

 

Nên triển khai ngay bây giờ

 

Vào năm 2014, Charlie Shrem, một cái tên nổi bật trong ngành công nghiệp blockchain và tiền mã hóa đã nhận án tù hai năm vì đã tham gia vào hoạt động rửa tiền và trốn thuế. Những hành vi sai trái của Charlie Shrem bị cáo buộc liên quan đến chợ đen Silk Road khét tiếng. Ông bị buộc tội đã giúp Robert Faiella rửa 1 triệu đô la tương đương với giá trị của Bitcoin mà sau đó được sử dụng để mua một số mặt hàng bất hợp pháp. Shrem cũng bị truy tố vì không báo cáo các hoạt động đáng ngờ diễn ra trên nền tảng sàn giao dịch tiền mã hóa của anh, BitInstant.

 

Hàn Quốc, Hoa Kỳ, Anh và Liên minh châu Âu cũng đã tích hợp các quy trình KYC và AML trong tất cả các hệ thống điều tiết tiền mã hóa của họ. Nghị viện châu Âu cùng với Ngân hàng Trung ương châu Âu quyết định vào năm 2017 rằng các quy tắc KYC và AML phải được đưa vào thị trường tiền mã hóa. Phán quyết này hiện đang được các quốc gia thành viên chấp thuận. Các quốc gia bao gồm Pháp, Hàn Quốc, Hoa Kỳ và thậm chí cả Nhật Bản đều đã thực hiện các cải tiến đối với các thủ tục KYC và AML để có hiệu lực trong các thị trường tiền mã hóa tại các nước này.
KYC và AML hiện đang được áp dụng tại nhiều quốc gia

KYC và AML hiện đang được áp dụng tại nhiều quốc gia

Kết luận

 

Khi ngày càng có nhiều quốc gia bắt đầu triển khai khuôn khổ pháp lý đối với các sàn giao dịch tiền mã hóa, các dịch vụ ví và các doanh nghiệp blockchain khác, tất cả họ sẽ phải tuân thủ các tiêu chuẩn KYC và AML nếu họ muốn hoạt động hợp pháp.

 

Bạn đang đọc: KYC và AML là gì? Tại sao KYC và AML lại quan trọng đến vậy? tại Tin tức

 

Theo coindoo

Biên dịch: bigcoinvietnam

Tags
Chia sẻ  
  
  
  
100% Rating
Điểm: 5 / 5
1 Bình chọn

Anna

Thành viên của đội ngũ dịch bài từ các trang web uy tín ở nước ngoài luôn cập nhật nhanh nhất về những tin tức trên thế giới trong ngành công nghiệp mới nổi và còn non trẻ này.

Bigcoin Việt Nam - Phân tích đầu tư Bitcoin, Ethereum, đầu tư ICO theo 39 tiêu chí phân tích công nghệ