Gửi bài viết tới BigCoin

Cơ quan quản lý tài chính nước Anh tư vấn cho các ngân hàng về cách ngăn chặn rủi ro của 'tài sản mã hóa'

Đăng bởi: StevenPalley  - 12/06/2018 - 192 lượt xem
Chia sẻ
 

Cơ quan quản lý tài chính của Anh (FCA) đã ban hành hướng dẫn cho các ngân hàng về cách xử lý các rủi ro liên quan đến “tài sản mã hóa”, theo một tuyên bố được đăng trên trang web của FCA ngày hôm qua, 11 tháng Sáu.

Theo tuyên bố của Giám đốc điều hành Jonathan Davidson và Megan Butler, các ngân hàng nên áp dụng cách tiếp cận với từng cá nhân khách hàng sử dụng tài sản mã hóa vì “rủi ro có thể liên quan đến nhiều mối quan hệ kinh doanh khác nhau, trong một danh mục kinh doanh lớn có thể bao gồm rất nhiều lĩnh vực nhỏ khác”.

 

“Theo cách trên không có nghĩa là các ngân hàng sẽ tiếp cận tất cả các khách hàng hoạt động trong các lĩnh vực này theo cùng một cách. Thay vào đó, chúng tôi hy vọng các ngân hàng nhận ra rằng những rủi ro liên quan đến các mối quan hệ kinh doanh luôn rất phức tạp và có rất nhiều trường hợp rủi ro khác nhau mà không thể ngờ tới, và vì vậy, cần có các hướng xử lý các rủi ro đó một cách thích hợp. ”

 

Do đó, cơ quan quản lý đã đề xuất một số biện pháp "tích cực" để các ngân hàng thực hiện nhằm tránh rủi ro của những khách hàng sử dụng tiền mã hóa cho "mục đích phạm tội". FCA khuyến khích các ngân hàng phát triển nhận thức của nhân viên về “tài sản mã hóa” để giúp họ xác định các rủi ro nó có thể gây ra, và tương tác với các khách hàng sử dụng tài sản mã hóa để hiểu về bản chất các mối quan hệ kinh doanh trong doanh nghiệp của họ.

 

Theo bitcoin vietnam Trong tuyên bố này, cơ quan quản lý tài chính cũng nhấn mạnh các trường hợp trá hình nhằm thóat tội để sử dụng tiền mã hóa vào mục đích xấu, bao gồm tài trợ “phát triển công nghệ tiên tiến” và “đầu tư đầu cơ” có tính rủi ro cao, tuy nhiên, xét đến tính toàn cầu và ẩn danh của các giao dịch mã hóa, FCA đề xuất một vài điểm lưu ý"có nguy cơ cao", chẳng hạn như khách hàng sử dụng tiền mã hóa do nhà nước phát hành và sở hữu số lượng lớn mã token tiền xu ban đầu (ICO).

 

FCA giải thích rằng trường hợp sử dụng tiền mã hóa do nhà nước bảo trợ là " để tránh các biện pháp trừng phạt tài chính quốc tế.” Xem xét các rủi ro liên quan đến ICO, cơ quan quản lý nói rằng hành động này rất có khả năng liên quan đến “việc gian lận đầu tư. ”

 

Vào cuối tháng 12 năm 2017, khi Bitcoin (BTC) đạt mức giá kỷ lục, FCA cảnh báo các nhà đầu tư về rủi ro mất tất cả tiền của họ, tuyên bố rằng Bitcoin là một bong bóng, và một mặt hàng "kỳ quặc", trích dẫn sự khan hiếm của nó.

 

Vào tháng Tư, Ngân hàng Trung ương Kenya (CBK) đã ban hành một cảnh báo tương tự cho các ngân hàng trong nước, cảnh báo của họ chống lại việc cung cấp dịch vụ cho các doanh nghiệp mã hóa. Thống đốc CBK Patrick Njoroge cho biết: “Tiền mã hóa có rất nhiều những rủi ro, làm cho việc bảo vệ quỳên lợi của người tiêu dùng trở nên khó khăn, đặc biệt là lừa đảo, mất cắp dữ liệu hoặc chọ có thể bị mắc vào một mô hình đầu tư tiền mã hóa đa cấp lừa đảo dạng “kim tự tháp” khi 1 người có thể mời 2 đến 3 người tham gia hệ thống để tăng lợi nhuận các nhân.”

Ngun: cointelegraph.com

Bạn đang đọc bài: Cơ quan quản lý tài chính nước Anh tư vấn cho các ngân hàng về cách ngăn chặn rủi ro của 'tài sản mã hóa' tại Tin tức

Biên soạn & sản xuất nội dung: bigcoinvietnam.com

Tags
Chia sẻ  
  
  
  
100% Rating
Điểm: 5 / 5
1 Bình chọn

StevenPalley

Đội ngũ dịch bài từ các trang web uy tín ở nước ngoài. Với sự đánh giá cao của các chuyên gia

Payment Porte là gì


Payment Porte được thiết lập để phá vỡ các khoản thanh toán và chuyển tiền hàng hải

Thị trường vận tải hàng hóa bằng đường biển toàn cầu được dự đoán sẽ trở lại mức như năm 2014 vào giữa năm 2019 và đạt được giá trị khoảng 210 tỷ Đô vào năm 2021, theo nghiên cứu của MarketLine.

Trong khi đó, một nghiên cứu gần đây của Tổ chức nghiên cứu thị trường Transparency Market Research (TMR), ước tính thị trường cung cấp và logistic toàn cầu hiện nay ở mức 8,1 nghìn tỷ USD, dự đoán rằng nó sẽ tăng lên 15,5 nghìn tỷ USD vào năm 2023. Nghiên cứu chỉ ra rằng khối lượng sẽ đạt 92,1 tỷ tấn vào năm 2024.

Số liệu của Ngân hàng Thế giới cũng cho thấy rằng các dòng chuyển tiền được giao dịch chính thức hàng năm đến các nước thu nhập thấp và trung bình đạt 529 tỷ Đô trong năm 2018, tăng 9,6% so với mức cao kỷ lục trước đó là 483 tỷ đô la trong năm 2017. Chuyển tiền toàn cầu bao gồm các dòng tiền đến các nước thu nhập cao, đạt 689 tỷ đô la trong năm 2018, tăng từ 633 tỷ đô la trong năm 2017.

Rõ ràng là thị trường cung cấp và vận chuyển hàng hóa, logistic toàn cầu cùng với kiều hối là rất lớn. Tuy nhiên, có một nút thắt rất đáng để xem xét vẫn chưa được tháo gỡ cho toàn bộ ngành công nghiệp đang đang thực hiện các khoản thanh toán và giao dịch xuyên biên giới.

Hệ thống thanh toán truyền thống

Mặc dù đã có sự đầu tư đáng kể vào đổi mới công nghệ như thiết bị xử lý vật liệu tự động, niêm phong, GPS, phần mềm quản lý và kiểm soát kho và sinh trắc học, việc giải quyết thanh toán vẫn chưa được chú ý.

Hệ thống ngân hàng truyền thống làm cho thanh toán xuyên biên giới trở nên cồng kềnh. Việc này rất tốn kém và liên quan đến rất nhiều giấy tờ.

Hơn nữa, phải mất nhiều ngày để có được tiền từ một khu vực khác, điều này làm tăng chi phí kinh doanh. Đây là một cơn ác mộng đối với các doanh nghiệp, đặc biệt là những doanh nghiệp liên quan đến thương mại xuyên biên giới.

Chuyển tiền cho các đối tác để thanh toán hàng hóa và dịch vụ như chi phí vận chuyển hàng hóa luôn ăn vào lợi nhuận thương mại. Tính trung bình, dịch vụ chuyển tiền tính phí 12% tiền gửi.

 Thanh toán Porte trên Blockchain Stellar

Công nghệ nhanh hơn, ít tốn kém hơn và tiến bộ hơn sẽ cho phép các cá nhân và doanh nghiệp hiện đại hóa trong khi tận dụng hiệu quả và lợi nhuận được nâng cao. Tạo thuận lợi cho giao dịch và giao dịch xuyên biên giới dễ dàng hơn và ít chi phí hơn là điều rất quan trọng.

Được xây dựng trên Stellar Blockchain, Cổng thanh toán Porte kết nối với mạng sổ cái phân tán quốc tế và một loạt các đối tác ngân hàng mở API. Nền tảng này cho phép hình dung về một tương lai gần của cổng thanh toán xuyên biên giới một cách nhanh chóng, giá cả phải chăng, an toàn cho các doanh nghiệp hiện đại, ngành hàng hải cảng, nhà nhập khẩu và xuất khẩu hàng hóa thương mại toàn cầu.

Nó là một CON SÓNG MỚI của các giải pháp thanh toán kỹ thuật số, sử dụng một công nghệ blockchain phi tập trung, công khai và sổ cái phân tán. Thời đại của những ngày đứng xếp hàng dài trong ngân hàng, điền vào giấy tờ và chờ đợi nhiều ngày đã qua.

Payment Porte đã thiết kế một nền tảng chuyển tiền và tài sản ảo một cách an toàn cho các cá nhân và doanh nghiệp trực tiếp với ví kỹ thuật số hoặc tài khoản ngân hàng miễn phí.

Đừng bận tâm nếu bạn không phải là thiên tài công nghệ hay nhà phát triển. Với Payment Porte, gửi tiền ra nước ngoài hoặc chuyển tài sản ảo vào ví của bạn là một cuộc phiêu lưu mới thú vị có tính giáo dục và rất đơn giản.

Tương lai của thanh toán và chuyển tiền xuyên biên giới sẽ khác biệt. Chúng tôi đã bước vào kỷ nguyên mới của thanh toán tránh khỏi những rắc rối phiền hà nhờ vào Blockchain và Payment Porte.

Telegram: https://t.me/PaymentPorte
Twitter: https://twitter.com/PORTEtoken

Linkedin: https://www.linkedin.com/company/35467487

Facebook: https://www.facebook.com/portetoken/

 

Tags
Chia sẻ  
  
  
  
100% Rating
Điểm: 5 / 5
1 Bình chọn
Bigcoin Việt Nam - Phân tích đầu tư Bitcoin và các dự án công nghê Blockchain