Gửi bài viết tới BigCoin

Cơ quan quản lý tài chính nước Anh tư vấn cho các ngân hàng về cách ngăn chặn rủi ro của 'tài sản mã hóa'

Đăng bởi: StevenPalley  - 12/06/2018 - 207 lượt xem
Chia sẻ
 

Cơ quan quản lý tài chính của Anh (FCA) đã ban hành hướng dẫn cho các ngân hàng về cách xử lý các rủi ro liên quan đến “tài sản mã hóa”, theo một tuyên bố được đăng trên trang web của FCA ngày hôm qua, 11 tháng Sáu.

Theo tuyên bố của Giám đốc điều hành Jonathan Davidson và Megan Butler, các ngân hàng nên áp dụng cách tiếp cận với từng cá nhân khách hàng sử dụng tài sản mã hóa vì “rủi ro có thể liên quan đến nhiều mối quan hệ kinh doanh khác nhau, trong một danh mục kinh doanh lớn có thể bao gồm rất nhiều lĩnh vực nhỏ khác”.

 

“Theo cách trên không có nghĩa là các ngân hàng sẽ tiếp cận tất cả các khách hàng hoạt động trong các lĩnh vực này theo cùng một cách. Thay vào đó, chúng tôi hy vọng các ngân hàng nhận ra rằng những rủi ro liên quan đến các mối quan hệ kinh doanh luôn rất phức tạp và có rất nhiều trường hợp rủi ro khác nhau mà không thể ngờ tới, và vì vậy, cần có các hướng xử lý các rủi ro đó một cách thích hợp. ”

 

Do đó, cơ quan quản lý đã đề xuất một số biện pháp "tích cực" để các ngân hàng thực hiện nhằm tránh rủi ro của những khách hàng sử dụng tiền mã hóa cho "mục đích phạm tội". FCA khuyến khích các ngân hàng phát triển nhận thức của nhân viên về “tài sản mã hóa” để giúp họ xác định các rủi ro nó có thể gây ra, và tương tác với các khách hàng sử dụng tài sản mã hóa để hiểu về bản chất các mối quan hệ kinh doanh trong doanh nghiệp của họ.

 

Theo bitcoin vietnam Trong tuyên bố này, cơ quan quản lý tài chính cũng nhấn mạnh các trường hợp trá hình nhằm thóat tội để sử dụng tiền mã hóa vào mục đích xấu, bao gồm tài trợ “phát triển công nghệ tiên tiến” và “đầu tư đầu cơ” có tính rủi ro cao, tuy nhiên, xét đến tính toàn cầu và ẩn danh của các giao dịch mã hóa, FCA đề xuất một vài điểm lưu ý"có nguy cơ cao", chẳng hạn như khách hàng sử dụng tiền mã hóa do nhà nước phát hành và sở hữu số lượng lớn mã token tiền xu ban đầu (ICO).

 

FCA giải thích rằng trường hợp sử dụng tiền mã hóa do nhà nước bảo trợ là " để tránh các biện pháp trừng phạt tài chính quốc tế.” Xem xét các rủi ro liên quan đến ICO, cơ quan quản lý nói rằng hành động này rất có khả năng liên quan đến “việc gian lận đầu tư. ”

 

Vào cuối tháng 12 năm 2017, khi Bitcoin (BTC) đạt mức giá kỷ lục, FCA cảnh báo các nhà đầu tư về rủi ro mất tất cả tiền của họ, tuyên bố rằng Bitcoin là một bong bóng, và một mặt hàng "kỳ quặc", trích dẫn sự khan hiếm của nó.

 

Vào tháng Tư, Ngân hàng Trung ương Kenya (CBK) đã ban hành một cảnh báo tương tự cho các ngân hàng trong nước, cảnh báo của họ chống lại việc cung cấp dịch vụ cho các doanh nghiệp mã hóa. Thống đốc CBK Patrick Njoroge cho biết: “Tiền mã hóa có rất nhiều những rủi ro, làm cho việc bảo vệ quỳên lợi của người tiêu dùng trở nên khó khăn, đặc biệt là lừa đảo, mất cắp dữ liệu hoặc chọ có thể bị mắc vào một mô hình đầu tư tiền mã hóa đa cấp lừa đảo dạng “kim tự tháp” khi 1 người có thể mời 2 đến 3 người tham gia hệ thống để tăng lợi nhuận các nhân.”

Ngun: cointelegraph.com

Bạn đang đọc bài: Cơ quan quản lý tài chính nước Anh tư vấn cho các ngân hàng về cách ngăn chặn rủi ro của 'tài sản mã hóa' tại Tin tức

Biên soạn & sản xuất nội dung: bigcoinvietnam.com

Tags
Chia sẻ  
  
  
  
100% Rating
Điểm: 5 / 5
1 Bình chọn

StevenPalley

Đội ngũ dịch bài từ các trang web uy tín ở nước ngoài. Với sự đánh giá cao của các chuyên gia

Ủy ban Châu Âu quan tâm đến tiềm năng độc quyền của Libra


Ủy ban Châu Âu quan tâm đến tiềm năng độc quyền của Libra

Các cơ quan quản lý chống độc quyền tại Ủy ban Châu Âu, chi nhánh điều hành của Liên minh Châu Âu đã gửi một bảng câu hỏi để xác định xem stablecoin Facebook Libra liệu có phải là một dự án chống cạnh tranh hay không.

Trang thông tin Bloomberg nắm được tin tức qua một tài liệu theo một báo cáo vào ngày 20 tháng 8. Theo báo cáo, ủy ban đã gửi một bảng câu hỏi trước đó vào tháng 8 trong một nỗ lực để tìm hiểu xem các đối thủ có thể cạnh tranh với Hiệp hội Libra và sản phẩm của nó trên cơ sở công bằng hay không. Các cơ quan chức tin rằng Libra có thể cản trở cạnh tranh thông qua trao đổi thông tin và sử dụng dữ liệu của người dùng.

Hơn nữa, các cơ quan quản lý đã bắt đầu điều tra làm thế nào Libra có thể được sử dụng trong các ứng dụng Facebook Whats và Messenger. Phần này của các trung tâm điều tra về cách thức thành viên và quản trị trong Hiệp hội Libra hoạt động.

Báo cáo lưu ý rằng chi nhánh chống độc quyền của Ủy Ban không phải là chi nhánh duy nhất của tổ chức quan tâm đến Libra. Người phát ngôn của bộ phận dịch vụ tài chính của Ủy ban cho biết chi nhánh này đang giám sát sự phát triển thị trường trong lĩnh vực tài sản tiền mã hóa và dịch vụ thanh toán, bao gồm cả Libra và sự phát triển của nó.

Tiền mã hóa mới của Facebook

Như Cointelegraph đã báo cáo trước đây, các quan chức chính phủ khác cũng đã bày tỏ quan ngại về sự thống trị có thể có của Facebook trong lĩnh vực thanh toán. Thượng Nghị Sĩ Hoa Kỳ Sherrod Brown, thành viên của Ủy ban Ngân hàng Thượng viện đã phát biểu vào tháng 6 về việc ông lo ngại Facebook có thể điều chỉnh các điều khoản thanh toán cho các doanh nghiệp như thế nào. Ông nói:

"Điều gì xảy ra khi Facebook buộc các doanh nghiệp bỏ chấp nhận thẻ tín dụng hoặc thẻ ghi nợ của bạn? Bạn có thể bị buộc sử dụng tiền Độc quyền mới của Facebook. Còn các chủ doanh nghiệp nhỏ, buộc phải sử dụng hoặc mất quyền truy cập vào hàng triệu người dùng của Facebook thì sao?"

Nguồn: cointelegraph

Tags
Chia sẻ  
  
  
  
100% Rating
Điểm: 5 / 5
1 Bình chọn
Bigcoin Việt Nam - Phân tích đầu tư Bitcoin và các dự án công nghê Blockchain