Gửi bài viết tới BigCoin

DEX-Sàn giao dịch phi tập trung là gì?

Đăng bởi: hueut  - 13/06/2019 - 1138 lượt xem
Chia sẻ
 

DEX-Sàn giao dịch phi tập trung là gì?

Hiện tại đa số các sàn giao dịch tiền ảo trên thị trường đều là sàn giao dịch tập trung, nghĩa là các sàn giao dịch được quản lý bởi một công ty/tổ chức, và mọi tài sản người chơi nạp vào đều được công ty/tổ chức này nắm giữ. Tuy nhiên hiện nay, một hình thức giao dịch mới đã được triển khai, đó là hình thức giao dịch phi tập trung (DEX). Vậy chúng ta cùng tìm hiểu trao đổi/giao dịch phi tập trung khác như thế nào so với hình thức trao đổi tập trung.

  1. DEX là gì?

Trao đổi phi tập trung-decentralized exchange (DEX) là một dịch vụ trực tuyến giữa 2 người chơi/2 trader cá thể (p2p) cho phép giao dịch tiền điện tử trực tiếp giữa hai bên mà không cần bên thứ 3.

Trao đổi tiền điện tử phi tập trung nhằm mục đích giải quyết các vấn đề còn tồn đọng trong trao đổi tập trung và các nhu cầu mở rộng trao đổi trong giao dịch tiền ảo. Họ tạo ra thị trường giao dịch p2p trực tiếp trên blockchain, cho phép các nhà giao dịch độc lập lưu trữ và vận hành tiền. Người trao đổi có thể thực hiện các giao dịch với tiền điện tử trực tiếp giữa nhau - tức là không có sự tham gia của bên thứ ba.

Các dịch vụ phi tập trung được giám sát tự động bởi người dùng. Sự an toàn của tài sản được cung cấp bởi công nghệ sổ cái phân tán (DLT) - nói chung, phần lớn các chuỗi khối sau được sử dụng cho DEX: Ethereum (EtherDelta, IDEX, v.v.), Graphene (BitShares, CryptoBridge, v.v.) hoặc blockchains được cung cấp bởi các loại tiền điện tử khác (Waves, Switcheo, v.v.).

  1. Trao đổi phi tập trung khác với trao đổi tập trung như thế nào?

1.1 Giao dịch tập trung:

Danh tính của người chơi/trader: phải được hiển thị rõ ràng

Giá trị trong 1 giao dịch: lớn hơn

Kiểm soát tiền: tiền của họ được giữ trong tài khoản thuộc về các công ty.

Kiểm soát giao dịch: Trao đổi tập trung được quản lý bởi một công ty cụ thể hoặc một người tập trung vào việc kiếm lợi nhuận. Trao đổi như vậy có trách nhiệm bảo vệ dữ liệu người dùng và thông tin giao dịch của họ. Họ kiểm soát hoàn toàn hoạt động của nền tảng và độc lập đưa ra các quyết định quan trọng cho sự phát triển của dịch vụ.

Tính bảo mật: người dùng của sàn giao dịch tập trung phụ thuộc vào nền tảng để xác thực và cấp quyền cho các giao dịch của họ. Theo một cách nào đó, nền tảng này là một trung gian bên thứ ba cung cấp các dịch vụ trao đổi mật mã đáng tin cậy. Tuy nhiên, chính các giao dịch với bên thứ 3 này lại tạo ra các lỗ hổng cho các hacker.

Thời giao thực hiện giao dịch: so với trao đổi phi tập trung, thời gian thực hiện một giao dịch sẽ lâu hơn vì cần có bên thứ 3 xác thực.

1.2 Trao đổi phi tập trung

Danh tính của người chơi/trader: ẩn danh

Giá trị trong 1 giao dịch: nhỏ hơn

Kiểm soát tiền: người chơi/trader tự quản lý tiền của mình.

Kiểm soát giao dịch: giao dịch được sở hữu và điều khiển bởi tất cả các bên tham gia vì không có một tập đoàn tập trung nào có được quyền lưu giữ nguồn vốn của khách hàng. Việc kiểm soát tiền luôn nằm trong tay của người dùng nhờ có cấu trúc mạng lưới ngang hàng. Các giao dịch diễn ra giữa các bên trong mạng lưới bằng các hợp đồng thông minh, thứ mà chỉ có thể điều khiển được bằng private key của các bên tham gia. Người dùng kiểm soát private key cũng như nguồn vốn của họ mọi lúc với sàn giao dịch phi tập trung.

Tính bảo mật: Sàn giao dịch phi tập trung không giữ nguồn tiền của người dùng và cũng không có tổ chức nào can thiệp vào quá trình xử lý nên việc sàn bị tấn công rất khó.

Thời giao thực hiện giao dịch: so với trao đổi phi tập trung, thời gian thực hiện một giao dịch sẽ lâu hơn vì cần có bên thứ 3 xác thực.

Các trao đổi phi tập trung được quản lý tự động hoặc bán tự động với sự tham trực tiếp gia của người chơi nền tảng trong quá trình đưa ra các quyết định quan trọng. Các nền tảng như vậy cung cấp khả năng kỹ thuật tương tác trực tiếp giữa những người tham gia và sử dụng sổ đăng ký phân tán để lưu trữ và xử lý tất cả - hoặc gần như tất cả dữ liệu. Một trao đổi phi tập trung không lưu trữ tiền hoặc người dung hay các dữ liệu cá nhân trên máy chủ của mình và chỉ phục vụ như một nền tảng để tìm kiếm kết quả phù hợp cho mục đích mua hoặc bán.

  1. Những lợi thế của trao đổi phi tập trung là gì?

Hầu hết các thế mạnh của các trao đổi phi tập trung xuất phát từ kiến ​​trúc phân tán của họ và không có một trung tâm điều khiển duy nhất.

Bảo mật: Trao đổi phi tập trung không lưu trữ tài sản người dùng. Do đó, cả các cuộc tấn công của hacker cũng như sự sụp đổ hoàn toàn của sàn giao dịch đều khó có thể dẫn đến việc mất tiền trong tài khoản của người chơi. Việc không có một điểm vào duy nhất, qua đó người chơi có thể truy cập vào tất cả các tài sản và dữ liệu, làm rối loạn công việc của tin tặc và khiến cho mọi cuộc tấn công trở nên vô nghĩa, trong khi đó các trao đổi tập trung với các trung tâm thường xuyên bị hack.

Rủi ro thao túng thấp: Một ưu điểm khác của loại dịch vụ này là rủi ro tối thiểu về thao túng giá hoặc làm sai lệch khối lượng giao dịch, do không có cấu trúc trung tâm quan tâm đến thao túng bên trong sàn giao dịch.

Không có tài khoản cá nhân trên sàn giao dịch phi tập trung, không cần xác minh và thậm chí không cần chỉ định địa chỉ email, vì vậy dữ liệu cá nhân của người dùng không thể bị đánh cắp. Cấu trúc này làm cho các dịch vụ dựa trên sổ đăng ký phân tán trở nên ẩn danh hơn các trao đổi yêu cầu xác thực cá nhân cho các quy định tuân thủ phức tạp như Hiểu Biết Khách Hàng Của Bạn (KYC-Know Your Customer) và chống rửa tiền (AML-Anti-Money Laundering).

Độc lập từ các cơ quan quản lý: Kiến trúc phân tán bảo vệ sự trao đổi khỏi sự can thiệp của chính quyền địa phương hoặc quốc tế. Trong trường hợp cấu trúc tập trung, các quy định sau có nghĩa là dịch vụ trao đổi có thể bị chặn hoàn toàn hoặc một phần, trong trường hợp đó dịch vụ bị hạn chế về vị trí hoặc phương thức

Khả năng tham gia các dự án khác nhau: Trái ngược với người anh em của nó, một trao đổi phi tập trung giúp không chỉ có thể mua bán/trao đổi cho các loại tiền điện tử hiện tại, mà còn tạo ra các giao dịch mới trực tiếp trong hệ thống. Điều này cho phép các giao dịch/trader khởi nghiệp cung cấp thanh khoản tối thiểu, mà không phải trả phí cao trên các nền tảng chính.

  1. Bất lợi của trao đổi phi tập trung

Kiến trúc phân tán của các trao đổi phi tập trung và kiểm soát toàn bộ người dùng đối với các quỹ riêng của họ gây ra một số khó khăn.

Không có khả năng khôi phục quyền truy cập. Ví dụ: do thiếu quy trình Tìm hiểu khách hàng (KYC) và khả năng hủy giao dịch trong trường hợp mật khẩu bị hỏng hoặc mất khóa riêng, người dùng có thể khôi phục dữ liệu của mình và trả lại tài sản. Thủ tục bồi hoàn và hoàn trả không tương thích với loại hình đăng ký phân tán này. Người dùng đã thực hiện một thao tác do nhầm lẫn hoặc mất quyền kiểm soát các khóa của họ không thể khôi phục quyền truy cập của họ.

Phương thức lựa chọn ít: Nhiều tùy chọn cho nhà giao dịch chẳng hạn như dừng lỗ, giao dịch ký quỹ hoặc cho vay không có sẵn cho người dùng của hầu hết các sàn giao dịch phi tập trung (DEX). Vì nhiều sàn giao dịch phi tập trung được quản lý bằng hợp đồng thông minh, tiền điện tử không hỗ trợ tương tác với hợp đồng thông minh và không thể tương tác với các khoản giao dịch đó.

Sự khác biệt như vậy là do thực tế là các nhà giao dịch hiện tại sử dụng các giao dịch tập trung nhiều hơn, vì trong đó sự lựa chọn công cụ, tiền tệ và đơn đặt hàng lớn hơn nhiều so với trên DEX. Do đó, dịch vụ phi tập trung rơi vào cái gọi là vòng luẩn quẩn - tức là, có rất ít người dùng do thanh khoản thấp, trong khi tính thanh khoản là không thể nếu không có số lượng lớn giao dịch diễn ra.

Các vấn đề về khả năng mở rộng: Một lượng lớn người muốn giao dịch tiền điện tử gần như chắc chắn sẽ gây ra một sự quá tải lớn trên mạng và có thể gây ra sự chậm trễ, tăng hoa hồng và tất cả các vấn đề khác đã sảy ra trên các sàn giao dịch tập trung.

Không có dịch vụ hỗ trợ: Theo định nghĩa thì một trao đổi phi tập trung (DEX) không thể có một dịch vụ hỗ trợ có thể xử lý các giao dịch hoặc xử lý vấn đề về tài khoản đối với người dùng. Khi chọn mộức phương thu trao đổi như vậy để giao dịch tiền kỹ thuật số, người dùng hoàn toàn chịu trách nhiệm về tiền của họ và trong trường hợp mất khóa token riêng hoặc gửi giao dịch sai, họ không thể đăng ký hỗ trợ đủ điều kiện như giao dịch tập trung. Việc thiếu dịch vụ hỗ trợ trước khi giao dịch cũng có nghĩa là số lượng yêu cầu người dùng tăng mạnh có thể dẫn đến khó khăn về khả năng mở rộng và thời gian phản hồi của nhà điều hành có thể tăng lên trong trường hợp xảy ra sự cố kỹ thuật sau khi giao dịch.

Tốc độ giới hạn: Giao dịch cần có thời gian để được kiểm tra và xác nhận trên blockchain và thời gian xử lý không phụ thuộc vào trao đổi mà phụ thuộc vào các công cụ khai thác. Vì các nhà giao dịch trên DEX ít phổ biến hơn so với các giao dịch tập trung, người dùng có thể gặp khó khăn trong việc tìm ai đó để phù hợp với các giao dịch mua hoặc bán của họ - hoặc thực hiện một thỏa thuận ở mức giá tốt. Mua hoặc bán các loại tiền mới hoặc những loại có khối lượng giao dịch thấp có thể còn khó khăn hơn.

  1. Tôi chưa bao giờ sử dụng DEX, nhưng tôi giao dịch trên Bittrex và Huobi. Có khó để bắt đầu không?

Trao đổi phi tập trung phức tạp hơn và yêu cầu nghiên cứu một số khía cạnh kỹ thuật, một phần liên quan đến những nhược điểm được mô tả ở trên.

Phần lớn các nhà giao dịch trên DEX hoạt động trên nền tảng Ethereum như một tổ chức tự trị phi tập trung (DAO) hoặc một ứng dụng phi tập trung (DApp), sử dụng các hợp đồng thông minh và blockchain Ethereum. Điều này có nghĩa là các giao dịch phải được thanh toán trực tiếp và người dùng phải biết nên chọn giá trị nào không bị đình trệ để giao dịch và được xử lý đúng hạn.

Các nguyên tắc giao dịch cũng hơi khác so với những gì người dùng sàn giao dịch tập trung thường hay sử dụng. Các cơ chế hệ thống giao dịch trực tiếp giữa các đơn đặt hàng sẽ theo theo thứ tự. Tất cả các giao dịch được ký tên cá nhân bởi người dùng thông qua khóa token riêng của họ mà không có sự tham gia của trao đổi với bên mô giới thứ 3.

Một số trao đổi phát hành mã thông báo riêng của họ thực hiện các vai trò khác nhau trong chức năng của hệ thống - từ trả tiền hoa hồng đến đầu tư vào một dự án. Ví dụ: trên nền tảng Waves, các loại tiền phổ biến như bitcoin (BTC), ether (ETH) và litecoin (LTC) được giao dịch theo cặp dựa trên nền tảng WAVES kèm tài sản nội bộ của cá nhân và cũng được sử dụng để trả hoa hồng và các khoản thanh toán khác.

Người dùng cũng có thể thấy  thời gian hoạt động chậm hơn khi giao dịch trên một trang web phi tập trung. Lý do cho sự chậm trễ về thời gian khi giao dịch blockchain là vì giao dịch phải mất thời gian được kiểm chứng trước khi được xác thực và được thực hiện.

  1. Một trao đổi có thể được phân cấp hoàn toàn?

Hầu hết các sàn giao dịch hiện tại tự gọi mình là phi tập trung, trên thực tế, không hoàn toàn như vậy.

Một thực tế đơn giản là nhiều trader trên sàn phi tập trung DEX sử dụng máy chủ của riêng họ để lưu trữ dữ liệu và ứng dụng giao dịch để mua hoặc bán tài sản người dùng nhưng các khóa riêng vẫn được giữ bởi chính người dùng.

Do đó, các sàn giao dịch phi tập trung có các thành phần riêng giúp chính phủ có thể kiểm soát cách các giao dịch này vận hành. Một ví dụ đáng chú ý là trao đổi IDEX, chính phủ cấm cư dân của tiểu bang New York giao dịch trên nền tảng này.

Vì lý do tương tự, một số trao đổi có thể bị hack và tấn công. Charlie Lee, người tạo ra Litecoin, nói rằng việc trao đổi không thể được phân cấp nếu nó có thể bị mất hoặc đóng băng tiền của khách hàng. Thông báo xuất hiện trên Twitter của anh ấy sau khi sàn giao dịch phi tập trung Bancor bị tấn công vào ngày 9 tháng 7 năm 2018 và mất tài sản trị giá 13,5 triệu đô la.

Ngoài ra, một ví dụ khác là ví Bancor khi đã bị hack thì ví đó có khả năng đánh cắp tiền ra khỏi hợp đồng thông minh của chính họ. Một trao đổi không được phân cấp nếu nó có thể mất tiền của khách hàng HOẶC nếu nó có thể đóng băng tiền của khách hàng thì Bancor có thể làm được cả hai điều này. Đó là một cảm giác sai lầm của phân cấp.” Ông Charlie Lee [LTC] tại SatoshiLite đã phát biểu ngày 10/07/2018.

  1. Bất kỳ quá trình giải quyết tranh chấp?

Vấn đề chính khi nói về quy định của sàn giao dịch phi tập trùng DEX là trong hầu hết các trường hợp, các trao đổi đó không được kiểm soát bởi một thực thể pháp lý hoặc tổ chức cụ thể.

Do các trader trên DEX không bắt buộc phải tuân theo các quy định nào nên điều này dẫn đến các vấn đề về việc xác định những người chịu trách nhiệm trong trường hợp có bất kỳ vi phạm hay khó khăn trong việc kiểm tra hoạt động giao dịch hoặc xác định các hành vi vi phạm có thể xảy ra. Vì lý do tương tự, một số quy tắc đã có sẵn áp dụng cho các sàn giao dịch tập trung có thể được áp dụng cho các sàn giao dịch phi tập trung.

Tại Hoa Kỳ, các cơ quan quản lý đang cố gắng áp dụng một cơ sở lập pháp đã tồn tại và tại Singapore, chính quyền đang cố gắng tạo ra một khung pháp lý mới cho các sàn giao dịch đó. Tuy nhiên, không có vị trí rõ ràng nào liên quan đến DEX ở các quốc gia này, trong khi ở các quốc gia khác, các sàn giao dịch phi tập trung hoàn toàn không được quy định.

Bạn đang đọc bài: DEX-Sàn giao dịch phi tập trung là gì?

Nguồn: Cointelegraph

Chia sẻ  
  
  
  
69.52% Rating
Điểm: 3.48 / 5
63 Bình chọn

Hiện có hơn 5.000 ATM Bitcoin trên toàn thế giới


Hiện có hơn 5.000 ATM Bitcoin trên toàn thế giới

Tổng số máy bitcoin ATM (BTM) trên toàn thế giới lần đầu tiên đạt 5.000 chiếc, kênh quản lý thông tin CoinATMRadar xác nhận vào ngày 24 tháng 6.

Theo thống kê mới nhất, hiện có 5,006 BTM độc lập ở khoảng 90 quốc gia, nơi người dùng tiền điện tử có thể mua hoặc bán bitcoin (BTC). Một số máy cung cấp cả hai dịch vụ cùng một lúc.

Sự tăng trưởng trong lĩnh vực BTM đối với Hoa Kỳ luôn dẫn đầu xu hướng khi ngày càng có nhiều địa điểm và hình thức xuất hiện.

Tháng Sáu đã thấy tổng cộng 150 chiếc được cài đặt, khoảng 6 cây mỗi ngày. General Bytes gần đây đã vượt qua Genesis Coin với tư cách là nhà sản xuất có số lượng BTM lớn nhất được cài đặt.

Như Cointelegraph đã báo cáo, vào năm 2019, đây không chỉ là mô hình BTM cổ điển đang mở rộng, mà còn là các phương thức mua sắm BTC khác. Một thỏa thuận hồi đầu năm liên quan đến nhà điều hành kiosk Coinstar đã mang chức năng bitcoin đến hơn 2.200 địa điểm của Hoa Kỳ.

Hoa Kỳ hiện có hơn một nửa số BTM thế giới với 3.229 cây, với kế hoạch thí điểm mới trong tháng này, nước này sẽ mang máy đến các cửa hàng tiện lợi Circle K ở Arizona và Nevada.

“Chúng tôi rất vui mừng được hợp tác với một tổ chức có tiếng như Circle K”, ông Marc Marc Grens, chủ tịch và đồng sáng lập của nhà cung cấp tiền điện tử DigitalMint cho biết trong một thông cáo báo chí phát hành ngày 20 tháng 6.

Sự hợp tác này mở ra cơ hội mở rộng với quy mô lớn cho việc tiếp cận Bitcoin vào các thị trường mới trên toàn cầu”.

Tăng sự cạnh tranh trong thị trường BTM có khả năng giảm phí cho người dùng, điều này có ý nghĩa đáng kể hơn so với các hình thức mua sắm & thanh toán trực tuyến.

Các lựa chọn trực tiếp khác, chẳng hạn như mua voucher cũng đang trở nên phổ biến với người dùng với việc tránh các yêu cầu cung cấp danh tính rắc rối.

Nguồn: Cointelegraph

Chia sẻ  
  
  
  
69.52% Rating
Điểm: 3.48 / 5
63 Bình chọn
Bigcoin Việt Nam - Phân tích đầu tư Bitcoin và các dự án công nghê Blockchain