Gửi bài viết tới BigCoin

Đi tìm lời giải cho câu đố về quy định quản lý tiền mã hóa

Đăng bởi: Anna   - 06/11/2018 - 1574 lượt xem
Chia sẻ
 

Kể từ khi bitcoin đạt đỉnh vào năm 2017, đã có nhiều cuộc tranh luận về quy định tiền mã hóa và nguyên nhân  gây bất ổn trên thị trường. Nhiều người thường chỉ trích rằng các quy định quản lý quá tốn kém và nguy hiểm, trong khi những người ủng hộ các chính sách pháp lý cho rằng các quy định tự chúng mang lại những lợi ích to lớn.


Có thể bạn quan tâm:

Tuy nhiên, những người ủng hộ chính sách quản lý hiếm khi đối mặt với những tranh cãi sâu sắc về các mối đe dọa và chi phí thực tế của các chính sách mà họ đề xuất.

Và những người không đứng về phía các quy định quản lý tiền mã hóa hiếm khi đưa ra các lập luận kinh tế ầm ĩ để chống lại họ - hoặc là phớt lờ - hoặc vì sợ động chạm đến các cơ quan quản lý.

Vì vậy, những lập luận kinh tế nào ủng hộ và chống lại quy định tiền mã hóa?

Tại sao các quy định tiền mã hóa mang lại nhiều cái hại hơn cái tốt, và tại sao tự điều tiết có thể là một ý tưởng hay?

Quy định là một loại thuế ngầm trên thị trường

Bất kể áp đặt các quy định về chi phí trực tiếp hoặc gián tiếp đối với các công ty trên thị trường, đây chỉ đóng vai trò như một khoản thuế trên thị trường nói chung.

Chi phí tuân thủ pháp lý và học hỏi và đối phó với các quy tắc phức tạp có xu hướng cực kỳ tốn kém.

Những người tham gia trong các thị trường được quy định xem đây là các chi phí pháp lý, giống như một loại thuế.

Đó chỉ là một chi phí khác cho hoạt động kinh doanh. Nhưng trong nhiều trường hợp, các quy định có thể tạo ra rào cản về chi phí quá cao cho các công ty khởi nghiệp hiện nay để duy trì hoạt động kinh doanh, hoặc cho những người mới bước vào thị trường mới mẻ này.

Các quy định của chính phủ cản trở sự đổi mới

null

Các quy định của chính phủ cản trở sự đổi mới

Điều tiết thị trường tiền mã hóa trong giai đoạn mới chớm nở chỉ mang lại lợi ích cho những người đã tham gia vào thị trường này trong thời gian dài và thủ tiêu những người mới.

Các quy định thường được sử dụng để đàn áp những cạnh tranh.

Trong nhiều trường hợp, các quy định áp đặt chi phí khiến một số công ty buộc phải rời khỏi thị trường hoặc tạo ra các rào cản cho hoạt động khởi nghiệp.

Quy định phổ biến rộng rãi sẽ dẫn đến một thị trường ít cạnh tranh và trong trường hợp thị trường tiền mã hóa, các quy định có thể dẫn đến một thị trường ít cạnh tranh hơn.

Kết quả tương tự đã được chứng kiến trên thị trường tài chính truyền thống, với 80% thị trường được kiểm soát bởi 6 sàn giao dịch tương lai.

Không ngạc nhiên, đây chính xác là lý do tại sao không có quá nhiều người tham gia vào thị trường tài chính.

Nắm bắt quy định là một cánh cửa xoay cho mọi người ra vào liên tục

Nhiều người trong ngành thực sự ủng hộ các quy định do các biện pháp kiềm chế quy định thường bảo vệ các công ty hiện tại hoặc các công ty được thiết lập để tránh khỏi cạnh tranh bằng cách cung cấp cho các công ty này một số quyền lực độc quyền và giảm trách nhiệm giải trình của họ đối với người tiêu dùng.

Điều này được gọi là "Nắm bắt quy định," và được gọi là "cửa xoay"(revolving door: hiện tượng luồng người ra vào liên tục) giữa lợi ích công và tư. Ví dụ về các chiến thuật như vậy không khó tìm.

Cuộc khủng hoảng tài chính năm 2008 chủ yếu là do các nhà quản lý tài chính có mối quan hệ mật thiết với các ngân hàng lớn, dẫn đến trượt giá trong các chiến lược cho vay thế chấp.

Và sự bùng nổ hoạt động khoan dầu mỏ và khí đốt ở Mỹ chủ yếu là do Dịch vụ Quản lý Khoáng sản (MMS) đã tạo điều kiện thuận lợi cho việc khoan dầu mỏ ở các khu vực ngoài khơi.

Thị trường tự do có thể tự điều chỉnh và không cần thiết phải có các quy định

null

Thị trường tự do có thể tự điều chỉnh và không cần thiết phải có các quy định

Chính phủ đã nhiều lần thất bại trong việc điều tiết đầy đủ phân khúc của ngành tài chính.

Như đã đề cập, cuộc khủng hoảng tài chính năm 2008 chủ yếu là do quy định thị trường dưới chuẩn gặp thất bại, đó là quy định về các nhà môi giới thế chấp và chứng khoán được hỗ trợ bởi các khoản thế chấp.

Các thị trường được quản lý chặt chẽ gặp thất bại đã dẫn đến một trong những cuộc khủng hoảng tài chính lớn nhất trong lịch sử.

Những người đi vay, môi giới và ngân hàng đều thất bại trong việc tôn trọng những rủi ro ở mọi cấp độ.

Nhưng chủ yếu, đã có một sự thất bại về quy định hệ thống.

Ai sẽ bảo vệ chúng ta khỏi những thất bại như vậy?

Nếu các quy định hiện hành của chính phủ chỉ ngăn chặn sự cạnh tranh gần như không mang lại lợi ích nào cho người tiêu dùng.

Sau đó, ai hoặc cái gì sẽ bảo vệ các nhà đầu tư trong thị trường tiền mã hóa ngoài chính phủ? Ai sẽ bố trí lực lượng cho cảnh sát ?

Vì vậy, đối với ba lý do này, quy định của chính phủ đặt ra những mối đe dọa nghiêm trọng từ những hậu quả bất lợi và chi phí không bị phát hiện.

Tuy nhiên, các quy định tiền mã hóa cũng có một số ưu điểm.

  • Thu hút các nhà đầu tư cấp tổ chức

Sanjeev Sanyal, Nhà chiến lược toàn cầu tại Ngân hàng Deutsche ước tính tổng giá trị của thị trường tiền mã hóa trị giá khoảng 294 nghìn tỷ USD.

null

Quy định sẽ giúp thu hút các nhà đầu tư cấp tổ chức vào thị trường tiền mã hóa

Tuy nhiên, chỉ có 1% dân số thế giới đang đầu tư vào tiền mã hóa.

Lấy ví dụ về những người quản lý quỹ, họ giám sát các quỹ tương hỗ ở hầu hết các quốc gia không được phép tiếp cận với  tiền mã hóa.

Nếu người quản lý quỹ dùng tiền của khách hàng để đầu tư, sau đó người quản lý quỹ sẽ có nguy cơ bị vào tù do thị trường tiền mã hóa hiện không được kiểm soát.

  • Quy định bảo vệ nhà đầu tư

Những kẻ lừa đảo trên toàn cầu đã xâm chiếm thị trường tiền mã hóa - và một khi các nhà đầu tư bỏ tiền vào, các chủ dự án có thể biến mất, lấy tiền với họ.

Những nhà đầu tư này sau đó bị bỏ lại với “những token vô giá trị”.

Thật không may, mọi người đã mất hàng triệu token từ các mô hình lừa đảo và mô hình Ponzi như ví dụ nêu trên.

Các quy định sẽ giúp đảm bảo rằng mọi ICO mới ra trên thị trường đều đáp ứng các tiêu chuẩn nhất định.

Bằng cách này, các nhà đầu tư có thể cảm thấy an toàn hơn khi đầu tư và sẽ thu hút nhiều nhà đầu tư cấp tổ chức hơn.

  • Quy định cung cấp cho thị trường tiền mã hóa nền tảng đạo đức cao hơn

Phương tiện truyền thông chủ đạo đã vẽ nên một bức tranh lớn về các thị trường tiền mã hóa.

Cũng giống như "hẹn hò trên internet" trong giai đoạn trứng nước đã nhận được khá nhiều lời chỉ trích, giới truyền thông cho rằng thị trường tiền mã hóa đang bị nhiễm bẩn bởi bọn tội phạm, những kẻ ấu dâm và bọn khủng bố.

Hãy đối mặt với nó, bitcoin trong thực tế có nghĩa là một loại tiền tệ dùng để mua ma túy, buôn bán tình dục và các hoạt động tội phạm khác diễn ra trên web đen.

Tuy nhiên, vấn đề này đã mờ nhạt đi nhiều nhưng danh tiếng của bitcoin bị hư hại trong những năm trước đó vẫn còn.

Nhiều quốc gia không thân thiện với tiền mã hóa như Ấn Độ hay Trung Quốc dường như đang sử dụng những lập luận này trong cuộc chiến chống lại bitcoin.

Hình ảnh tiêu cực này có thể dễ dàng biến mất bằng quy định của chính phủ.

Và, nếu có một khung pháp lý hiệu quả - thì các nhà đầu tư có thể từ bỏ các công việc tai trái và đầu tư vào loại tài sản thay thế này mà không có bất kỳ thành kiến nào.

Quy định giống như con dao hai lưỡi…

null

Quy định giống như con dao hai lưỡi

Những ưu và khuyết điểm của quy định tiền mã hóa cho thấy rằng phải dĩ hòa vi quý. Một mặt, các quy định giữ vị trí như một “loại thuế ngầm”, điều này làm tăng chi phí, tạo ra các rào cản đối với việc tham gia thị trường mà cuối cùng sẽ hạn chế sự đổi mới.

Mặt khác, quy định có thể ngăn chặn hành vi lừa đảo, thu hút các nhà đầu tư cấp tổ chức, và tăng tính hợp pháp cho thị trường mã hóa hơn và tạo điều kiện thuận lợi cho việc làm mới thương hiệu không chỉ bitcoin mà còn các đồng tiền mã hóa nói chung.

Phải khuyến khích trách nhiệm, cạnh tranh và không thể bỏ qua 99 % dân số thế giới.

Không một nền kinh tế được kiểm soát hoàn toàn hoặc không được kiểm soát hoàn toàn nào có thể tự điều tiết. Đó là một con dao hai lưỡi gồm một "bàn tay vô hình của thị trường" và một "bàn tay hữu hình của chính phủ".



Bạn đang đọc: Đi tìm lời giải cho câu đố về quy định quản lý tiền mã hóa tại Tin tức

Theo Medium

Biên dịch: Bigcoinvietnam

Tags
Chia sẻ  
  
  
  
100% Rating
Điểm: 5 / 5
1 Bình chọn

Anna

Thành viên của đội ngũ dịch bài từ các trang web uy tín ở nước ngoài luôn cập nhật nhanh nhất về những tin tức trên thế giới trong ngành công nghiệp mới nổi và còn non trẻ này.

Cựu CEO BTC-e bị cáo buộc tội rửa tiền


Cựu CEO BTC-e bị cáo buộc tội rửa tiền

Một trong những người điều hành của sàn giao dịch tiền mã hóa BTC-e và cũng là nghi phạm hàng đầu trong vụ bê bối rửa tiền lên đến hàng tỷ USD là Alexander Vinnik đang được tìm cách dẫn độ sang Nga từ Hy Lạp thay vì sang Hoa Kỳ hoặc Pháp.

Theo ấn phẩm Kathimerini của Hy Lạp, Vinnik đã đệ đơn kháng cáo lên tòa án ở thành phố cảng Piraeus để tìm cách được giải thoát hoặc dẫn độ về quê nhà. Người đàn ông quốc tịch Nga này đã tuyệt thực trong ba tháng.

Alexander Vinnik, trong tình trạng yếu ớt sau cuộc tuyệt thực. Hình ảnh được các luật sư của ông trình bày tại một cuộc họp báo ở Athens, Hy Lạp. | Nguồn: Báo chí

Theo luật sư của Vinnik, cuộc sống của ông đã bị đe dọa. Bên cạnh việc tuyên bố rằng những cáo buộc mà anh ta đang phải đối mặt là không có cơ sở, luật sư của ông cũng cho rằng ông đã bị giữ lâu hơn mà luật pháp cho phép. Vinnik đã bị bắt gần hai năm trước tại Hy Lạp khi đang đi nghỉ mát.

Alexander Vinnik - người mang quốc tịch Nga bị săn lùng bởi các cơ quan pháp lý cấp cao của Hoa Kỳ

Theo lệnh của các cơ quan thực thi pháp luật Hoa Kỳ bao gồm Mạng lưới Thực thi Tội phạm Tài chính (FinCEN)

FinCEN đã phối hợp với cơ quan thực thi pháp luật trong việc bắt giữ BTC-e và Vinnik. Bộ phận Điều tra Hình sự – Dịch vụ Doanh thu Nội bộ, Cục Điều tra Liên bang, Cơ quan Mật vụ Hoa Kỳ và Điều tra An ninh Nội địa đã tiến hành điều tra hình sự.

Kể từ khi bị bắt, Vinnik đã tuyên bố mình vô tội và nói rằng tội ác duy nhất của ông là làm việc cho BTC-e, như đã được báo cáo trước đó bởi CCN.

Là một trong những người điều hành của BTC-e bị cáo buộc, Vinnik được cho là có liên quan đến hoạt động rửa tiền của quỹ tiền bị mất cắp của Mt. Gox. Theo FinCEN, việc BTC-e đã rửa bitcoin trị giá hơn 120 triệu đô la có liên quan đến việc hack các sàn giao dịch không còn tồn tại:

BTC-e cũng đã xử lý các giao dịch liên quan đến quỹ tiền bị đánh cắp từ năm 2011 đến 2014 từ một trong những sàn giao dịch bitcoin lớn nhất thế giới - Mt. Gox.

Sự kêu gọi từ quê nhà

Vinnik không đơn độc trong cuộc chiến dẫn độ về Nga. Đầu tháng này, Ủy viên Nhân quyền Nga -Tatyana Nikolayevna Moskalkova - đã tìm kiếm sự giúp đỡ của Cao ủy Nhân quyền Liên Hợp Quốc - Michelle Bachelet - để dẫn độ anh về nước Nga từ Hy Lạp, theo TASS.

Cuối tháng trước, Moskalkova cũng đã viết cho Michalis Kalogirou - Bộ trưởng Bộ Tư pháp, Minh bạch và Nhân quyền của Hy Lạp, để thỉnh cầu điều tương tự.

Sau đó, Moskalkova nói rằng Vinnik đã giảm khoảng 30% cân nặng của bản thân và đang ở “bên ngưỡng cửa của thần chết”. Ngoài ra, vợ anh bị ung thư não đang ở trong tình trạng nghiêm trọng. Moskalkova cảnh báo rằng hai đứa trẻ chưa đủ tuổi vị thành niên của Vinnik có thể trở thành trẻ mồ côi:

“Tôi thỉnh cầu đến Bộ trưởng với yêu cầu dẫn độ về Liên bang Nga để điều tra thêm về người đàn ông quốc tịch Nga Alexander Vinnik, người đang phải đối mặt với cáo buộc hình sự ở Nga, người có sức khỏe và gia đình đang rơi vào tình cảnh nghiêm trọng.”

Những điều mà luật sư của Vinnik không tiết lộ

Mặc dù vậy, sự ưu tiên trong việc dẫn độ về Nga của Vinnik vượt xa các vấn đề gia đình. Trong khi ở Hoa Kỳ, anh ta bị truy tố 21 tội danh, ở Nga, anh ta chỉ bị truy nã về tội gian lận ít nghiêm trọng hơn, án phạt lên tới khoảng 10.000 euro, theo Reuters.

Cho đến nay các tòa án Hy Lạp đã đưa ra các phán quyết mâu thuẫn liên quan đến dẫn độ của Vinnik. Vào tháng 10 năm 2017, một tòa án đã chấp thuận dẫn độ Vinnik về Nga. Tuy nhiên, một tòa án khác đã đưa ra quyết định dẫn độ về Hoa Kỳ làm phức tạp thêm vấn đề. Tòa án Tối cao Hy Lạp đã ra phán quyết rằng anh nên bị dẫn độ về Pháp vào tháng 12 năm ngoái. Theo TASS, quyết định cuối cùng có thể sẽ được đưa ra bởi các chính trị gia Hy Lạp.

Theo Ccn

Bạn đang đọc: Cựu CEO BTC-e bị cáo buộc tội rửa tiền

Có thể bạn quan tâm:

-KardiaChain là gì? Giới thiệu về dự án KardiaChain

-Cá voi BTC và ETH di chuyển 103 triệu đô la tiền mã hóa khi BTC vượt qua  4,100$

-Bakkt được định giá 740 triệu đô la nhưng các nhà đầu tư vẫn còn nhiều thắc mắc

 

Tags
Chia sẻ  
  
  
  
100% Rating
Điểm: 5 / 5
1 Bình chọn

admin

Mang giá trị lại cho tất cả mọi người

Bigcoin Việt Nam - Phân tích đầu tư Bitcoin, Ethereum, đầu tư ICO theo 39 tiêu chí phân tích công nghệ