Gửi bài viết tới BigCoin

Feds nhắm vào khủng bố sử dụng cryptocurrencies, thẻ trả trước

Đăng bởi: Charlotte  - 21/06/2018 - 416 lượt xem
Chia sẻ
 

Feds nhắm vào khủng bố sử dụng cryptocurrencies, thẻ trả trước

Một hình ảnh trực quan của cryptocurrency Bitcoin

OTTAWA — Chính phủ liên bang đang đề xuất các biện pháp nhắm vào các khoản thanh toán mờ ám của những kẻ khủng bố và các đối tượng rửa tiền bằng tiền ảo và thẻ tín dụng trả trước.

Các quy định đã được lên kế hoạch sẽ giúp giải quyết các lỗ hổng trong chế độ chống rửa tiền của Canada và giải quyết những thiếu sót được tìm ra bởi một cơ quan giám sát quốc tế.

Các loại tiền ảo, như Bitcoin, ngày càng được sử dụng nhiều hơn trong các vụ lừa đảo hay phạm tội và mua hàng hóa, sử dụng dịch vụ bất hợp pháp ở các góc khuất của internet, lưu ý từ bản tóm tắt của liên bang kèm theo các thay đổi được đề xuất.

"Chúng cho phép chuyển tiền nhanh chóng trong nước hoặc qua biên giới, đôi khi không có bất kỳ trung gian nào, thường được đặc trưng bởi các mối quan hệ khách hàng không mặt-đối-mặt và có thể phá vỡ hoàn toàn hệ thống tài chính ‘brick and mortar’(công ty hoạt động trong một cửa tiệm thực sự, thường thấy tại các trung tâm thương mại, nơi khách hàng có thể đến xem hàng hóa và tiếp xúc với nhân viên bán hàng) "

Các biện pháp sẽ áp đặt nghĩa vụ báo cáo mới trên cá nhân và các doanh nghiệp kinh doanh cryptocurrencies.

Giống như các doanh nghiệp dịch vụ tiền truyền thống, họ sẽ phải đăng ký với Fintrac, cơ quan chống rửa tiền của Canada, cũng như theo dõi các giao dịch tiền ảo trị giá từ 10.000 đô la trở lên.

Thẻ tín dụng trả trước có thể bị lạm dụng vì rất khó để theo dõi nguồn gốc của tiền nạp vào chúng, chính phủ đưa ra quan điểm.

Theo những thay đổi, thẻ trả trước sẽ được xử lý như tài khoản ngân hàng, có nghĩa là tổ chức phát hành sẽ cần phải xác minh danh tính của người mua thẻ, lưu giữ hồ sơ và báo cáo bất kỳ giao dịch đáng ngờ nào.

Các biện pháp sẽ không áp dụng cho thẻ quà tặng gắn với các nhà bán lẻ hoặc trung tâm mua sắm cụ thể.

Những thay đổi được lên kế hoạch đại diện cho nỗ lực của các nhà quản lý với mục tiêu theo kịp sự phát triển của công nghệ tài chính mới để cung cấp được dịch vụ ngày càng thuận tiện hơn.

“Trong khi cung cấp lợi ích cho người tiêu dùng, các mô hình kinh doanh mới cũng có thể sẽ gây phức tạp và khó khăn hơn cho các nhà chức trách khi muốn theo dấu sự dịch chuyển tiền, ”bản tóm tắt chỉ ra.

Mục tiêu tổng thể là để đảm bảo các ngân hàng, các doanh nghiệp dịch vụ liên quan tới tiền và những tổ chức khác cung cấp quyền truy cập vào hệ thống tài chính biết khách hàng của họ và giữ được lịch sử minh bạch, bản tóm tắt bổ sung.

“Những thông tin đó có thể hỗ trợ trong việc điều tra, bát giữ và truy tố những cá nhân rửa tiền và khủng bố tài chính.”

Các đề xuất được đưa ra khi RCMP thực hiện cuộc chiến chống rửa tiền "ưu tiên chiến lược quan trọng" cho chi nhánh chính sách liên bang bằng cách "nâng cao mức độ ưu tiên" của tội phạm, theo một bản ghi nhớ nội bộ được phát hành theo Đạo luật Tiếp cận Thông tin (Access to Information Act).

Các thay đổi được đề xuất khác sẽ:

— Yêu cầu các doanh nghiệp dịch vụ ngoại tệ báo cáo các giao dịch đáng ngờ cho Fintrac, đảm bảo một sân chơi bình đẳng với các doanh nghiệp trong nước;

— Buộc các tổ chức tài chính xác nhận tính chính xác của bất kỳ thông tin quyền sở hữu mới nào về các công ty, một biện pháp nhằm ngăn chặn các công ty che giấu danh tính của chủ sở hữu thực sự của họ;

— Áp đặt các yêu cầu ghi chép và lưu giữ chặt chẽ hơn về lĩnh vực bảo hiểm nhân thọ, vốn đã bắt đầu phát hành các khoản thế chấp và các khoản vay so với chính sách.

Chính phủ hiện đang đón nhận phản hồi của công chúng về các biện pháp đã lên kế hoạch cho đến đầu tháng Chín.

Theo canoe.com

Biên dịch BigcoinVietnam.

Chia sẻ  
  
  
  
20% Rating
Điểm: 1 / 5
1 Bình chọn

Charlotte

Hy vọng các bạn sẽ có thêm nhiều thông tin bổ ích về cộng đồng crypto từ các bài dịch của team dịch bigcoinvietnam.com!

Ngân hàng Trung ương và những quy định về tiền điện tử


Denis Beau, phó thống đốc ngân hàng trung ương Pháp, Banque de France, gần đây, ông đã đưa ra những bình luận có  liên quan đến cách tiếp cận của các ngân hàng trung ương đối với tiền điện tử.

Vào ngày 16 tháng 10, Beau đã phát biểu tại hội nghị Diễn đàn tổ chức tài chính và tiền tệ hợp pháp ở London, nơi ông cũng đã từng thảo luận và đưa ra ý kiến của mình về vai trò của tài sản tiền điện tử trong hệ thống thanh toán tài chính toàn cầu ngày nay.

Beau đã tuyên bố rằng: Hệ sinh thái này được dựa trên ngân hàng truyền thống. Bên cạnh đó, ông cũng chỉ ra: Với sự phát triển ngày càng đa dạng của các loại hình công nghệ, chính vì lẽ đó mà những ngân hàng truyền thống sẽ phải đối mặt với những thay đổi đáng kể này như blockchain hay công nghệ sổ cái phân tán là hai đại diện tiêu biểu cho sự phát triển ngày càng nhanh của công nghệ.

Vơi sự xuất hiện của cái được gọi là tài sản tiền điện tử và còn được gọi là stablecoin, chúng ta có thể thấy hình thức thanh toán  mới có thể phát triển và tạo ra sự cạnh tranh. Theo các nhà quảng bá của họ, nguồn tích trữ của tiền điện tử còn có thể thay thế hoàn toàn tiền thương mại và thay thế ngân hàng trung ương làm tài sản thanh toán tại trung tâm của hệ thống thanh toán của chúng tôi.

Beau đã tiếp tục đưa ra quan điểm của mình bằng cách chỉ ra rằng: Các stablecoin thường có quy mô và có tiềm năng lớn. Nhưng cũng chính vì lẽ đó mà đưa ra những thách thức không lường trước được về tầm quan trọng của khối tài sản dự trữ trên toàn hệ thống. Và bên cạnh đó, nó còn có những ảnh hưởng đến chính sách cạnh tranh, ổn định tài chính và tiền tệ.

Beau tiếp tục bày tỏ thêm về quan điểm của cá nhân ông rằng: Các ngân hàng trung ương thực sự chỉ có ba tùy chọn có sẵn để giải quyết vấn đề của tiền điện tử.


Đầu tiên, họ sẽ phải hoàn toàn bỏ qua những rủi ro có liên quan đến nguồn tài sản của tiền điện tử, điều này cũng thực sự sẽ không thể giảm thiểu bất kỳ rủi ro tiềm ẩn nào. Tùy chọn thứ hai được chỉ ra là: Họ sẽ cấm tất cả các loại tiền điện tử. Và tùy chọn có sẵn thứ ba, và cũng là tùy chọn hiện đang được ưa thích nhất tại châu Âu và Pháp. Theo Beau, tùy chọn thứ ba chính là thiết lập và tiêu chuẩn hóa các quy định về tiền điện tử trên nội dung thống nhất của toàn hội đồng.

Những tiêu chuẩn của thách thức.

Thật vậy, việc thiếu tiêu chuẩn hóa các quy định và thủ tục trong không gian tiền điện tử và blockchain đã được xác định là một vấn đề lớn của ngành công nghệ hiện nay. Và vấn đề này được xác định bởi cả các nhà quản lý và người chơi trong ngành. Đáng chú ý Công ty dịch vụ chuyên nghiệp về lĩnh vực công nghệ “Big Four” Deloitte cũng đưa ra những lưu ý về việc thiếu tiêu chuẩn hóa là một trở ngại vô cùng lớn cho việc áp dụng blockchain trong một báo cáo năm ngoái.



Nhà phát triển nền tảng của công ty công nghệ Monero (XMR)-Riccardo Spagni trước đây đã đề xuất rằng: Các tiêu chuẩn quy định quốc tế không đồng đều sẽ dẫn đến việc chảy máu chất xám liên quan đến tiền điện tử. Điều đó cũng có thể diễu hiểu: Vì các tài năng trong ngành công nghệ, họ sẽ phải lựa chọn và sẽ chuyển sang các khu vực pháp lý sẽ đem lại được cho họ nguồn lợi lớn nhất.

Các nhà lập pháp ở một số quốc gia đã cố gắng đón đầu và lường trước cho vấn đề chảy máu chất xám. Chính vì lẽ đó, họ đã cố gắng cải thiện và tạo ra những môi trường pháp lý thân thiện trong phạm vi quyền hạn của họ.

Đầu năm nay, Đại diện Hoa Kỳ-Warren Davidson đã cho ra mắt lại Đạo luật phân loại mã thông báo-một dự luật loại trừ tiền điện tử khỏi phân loại theo luật chứng khoán của Hoa Kỳ.

Nguồn: Cointelegraph

Thảo luận thêm tại : 

Email : Bigcoinvietnam@gmail.com 

Hotline : (+84) 972 678 963 

Facebook Fanpage : + https://www.facebook.com/Bigcoinvietnam/ 

Facebook Group : +https://www.facebook.com/groups/Blockchain.Alliance/

Telegram : https://t.me/bigcoinvietnam

Twitter : https://twitter.com/bigcoinvietnam

Youtube channel : https://www.youtube.com/channel/UCSqu48gRo3ClM71WAUgFgxQ

 
TAGS
Chia sẻ  
  
  
  
20% Rating
Điểm: 1 / 5
1 Bình chọn
Bigcoin Việt Nam - Phân tích đầu tư Bitcoin và các dự án công nghê Blockchain