Gửi bài viết tới BigCoin

Gian lận trong giao dịch tiền điện tử

Đăng bởi: linh  - 24/10/2019 - 1289 lượt xem
Chia sẻ
 

1. Gian lận thanh toán xảy ra bằng cách nào?

Những kẻ lừa đảo ngày càng tinh vi, chính vì vậy cảnh giác liên tục là việc vô cùng cần thiết để bảo vệ tiền điện tử.

Nền tảng ảo bắt chước các giao dịch hợp pháp. Các nền tảng giả mạo tạo ra người dùng để làm cho doanh nghiệp của họ giống như một doanh nghiệp thực thụ. Bản sao của các địa chỉ mà thoạt nhìn có vẻ giống hệt với những nơi bạn thường gửi tiền. Có rất nhiều cơ hội tuyệt vời được tìm thấy trong thế giới tiền điện tử, nhưng chủ yếu là hình thức gian lận.

Mặc dù các dịch vụ ICO không còn phổ biến như trước đây (phương pháp đã lỗi thời cách đây vài năm), nhưng những trò gian lận vẫn còn tồn tại. Tiền điện tử được huy động cho một doanh nghiệp có vẻ rất hứa hẹn và hoàn toàn tự hào về lợi nhuận cao nhưng sau đó, công ty đã biến mất không để lại một dấu vết. Nhìn nhận lại, các dấu hiệu cảnh báo đã có: giấy trắng bị đạo văn, một nửa nhóm không được xác định và số câu hỏi khó từ các nhà đầu tư liên quan đã bị bỏ qua.

Mức độ kiểm tra cao hơn rất cần thiết bởi vì gần như trong thế giới tiền điện tử không thể xác minh danh tính của ai đó cũng không thể tự đề cập danh tiếng của họ. Tất cả điều này đang ảnh hưởng đến niềm tin của người tiêu dùng và việc áp dụng các loại tiền kỹ thuật số nói chung. Một trang báo tiết lộ rằng chỉ 25% người tiêu dùng tiền điện tử thoải mái và tin tưởng rằng các giao dịch của họ sẽ được hoàn thành theo kế hoạch. Phần còn lại mô tả rất lo lắng và căng thẳng, hoặc chỉ cố tỏ ra lạc quan về việc thanh toán.

 

null

 

Có thể bạn chưa biết:

6 cách để đầu tư và làm giàu

Làm chủ cảm xúc và quản lý rủi ro trong giao dịch tiền điện tử

 

2. Những cách thức lừa đảo phổ biến nhất là gì?

Giao dịch, kinh doanh, ví tiền và những người phát sinh ra những gì họ nói.

Ví dụ, có thể có một giao dịch tiền điện tử như đang cung cấp mức giá tuyệt vời và phí thấp cho phí giao dịch bạn sử dụng nhiều nhất. Tuy nhiên, một khi bạn đã gửi tiền, việc rút tiền của bạn gần như là không thể. Một rủi ro khác là giao phó tài sản của bạn với một nền tảng có các biện pháp bảo mật không đầy đủ. Chỉ cần nhìn vào Mt. Gox - 850.000 BTC, thật đáng kinh ngạc khi đã bị mất hoàn toàn vào năm 2014 và những người bị bỏ tiền túi vẫn đang “chiến đấu” để được “đoàn tụ” với số tiền của họ. Siêng năng rất cần thiết và thậm chí các đánh giá tích cực được tìm thấy trên các diễn đàn tiền điện tử và mạng xã hội nên được thực hiện một cách cẩn trọng.

Các kế hoạch Ponzi đặc biệt gây tai hại vì số nạn nhân có thể tăng theo cấp số nhân. Các nhà đầu tư trong những trò gian lận này thường chịu áp lực tuyển dụng càng nhiều người khác càng tốt để đảm bảo lợi nhuận của họ tăng lên. Thật vậy, họ thậm chí có thể nhận được một vài khoản thanh toán để bắt đầu, có nghĩa là những người bị lừa thường hoàn toàn tin rằng họ đã vấp phải một cơ hội kinh doanh thực sự. Kế hoạch Ponzi thường sụp đổ khi nhóm tân binh cạn kiệt.

Ví tiền điện tử giả là một vấn đề khác. Các ứng dụng đóng vai trò là ví chính thức cho NEO, TetherMetaMask đã được phát hiện trên Google Play Store trước đây và có vẻ như chúng có hàng trăm lượt cài đặt. Các ứng dụng thường yêu cầu mật khẩu ví và mật khẩu ví của người dùng, dữ liệu cá nhân nhạy cảm mà sau đó sẽ được tội phạm mạng sử dụng để đánh cắp nhiều tiền hơn. Các phần mềm độc hại khác đã đội lót chân lên các thương hiệu ví tiền điện tử có uy tín như Trezor.

Sau đó, đã có không ít những bài báo tin tức chính thống giả mạo và các trang truyền thông xã hội chính thức của hồi giáo nhằm mục đích thu hút người tiêu dùng tiền điện tử, những người có thể có rất ít kinh nghiệm về thị trường. Chúng tôi đã nhìn thấy các cơ hội đầu tư lừa đảo đã tuyên bố có sự chứng thực của Elon Musk, Kate WinsletRichard Branson - với tỷ phú người Hà Lan John De Mol sẽ kiện Facebook sau khi công chúng mất khoảng 1,9 triệu đô la cho quảng cáo tiền điện tử có hình ảnh của mình.

Facebook thậm chí đã đặt ra một mục tiêu với các trang giả mạo trên mạng xã hội tự xưng là các thực thể chính thức cho tiền điện tử Libra sắp tới. Họ cung cấp cơ hội cho người tiêu dùng mua stablecoin với giá chiết khấu cao mặc dù giá đã được tung ra trước đó.

3. Có thể tự theo dõi các giao dịch tiền điện tử của mình không?

Sau khi thanh toán được gửi đi, các giao dịch có thể được theo dõi và xác minh thông qua blockchain.

Ví dụ: thông qua một mạng như Bitcoin, bạn có thể tìm kiếm ID giao dịch để kiểm tra tiến trình thanh toán. Các chi tiết được cung cấp bao gồm tổng số phí đang được trả cho các thợ mỏ và bao nhiêu xác nhận giao dịch hiện đã nhận được. Trong trường hợp Bitcoin, có sáu xác nhận được yêu cầu trước khi tiền điện tử an toàn đi đến điểm đích.

Nhiều loại tiền điện tử lớn khác, chẳng hạn như EthereumLitecoin đều có các blockchain riêng của họ, nơi các giao dịch có thể được xác minh. Các khoản thanh toán liên quan đến token ERC-20, một loại tiền điện tử phổ biến, cũng được xác minh thông qua blockchain Ethereum.

Các chính phủ toàn cầu cũng bắt đầu quan tâm đến việc theo dõi tiền điện tử. Như một trang báo đã đưa tin vào tháng 8, 15 khu vực pháp lý trên toàn thế giới, các quốc gia G-7 đang  muốn thu thập và phân phối dữ liệu cá nhân về các cá nhân để hoàn thành các giao dịch. Mục tiêu là ngăn chặn tiền điện tử được sử dụng cho các hoạt động bất hợp pháp, cụ thể là rửa tiền và tài trợ khủng bố. Các biện pháp chi tiết hơn dự kiến ​​sẽ được công bố vào năm 2020.

4. Làm thế nào để tránh gian lận thanh toán?

Giới thiệu các biện pháp xác minh tốt hơn có thể đi một chặng đường dài để bảo vệ người tiêu dùng. Amazon và eBay thường được coi là những ví dụ điển hình về cách xử lý các giao dịch trong nền kinh tế rộng lớn hơn. Các trang web này thường cung cấp các đánh giá khách quan dựa trên các hoạt động trước đây của người mua và người bán, có nghĩa là người tiêu dùng sẽ dễ dàng tìm thấy bên nào đó có uy tín hơn. Các biện pháp cũng được áp dụng để bảo vệ cả hai bên nếu một giao dịch không được lên kế hoạch.

Một thị trường đa cấp có tên Kuverit đang nhắm đến việc mang thứ này đến với thế giới tiền điện tử và fiat. Công ty tuyên bố họ đang xây dựng nền tảng ngang hàng đầu tiên trên thế giới được thiết kế để bảo vệ người tiêu dùng khỏi tổn thất tài chính trong các giao dịch gian lận, nghĩa là họ được đảm bảo sẽ lấy lại được tiền trong tương lai. Thông qua cơ sở hạ tầng, người dùng sẽ có thể kiểm tra danh tiếng của người mà họ sắp giao dịch và xem điểm số cơ bản được tính một phần tại kết quả của KYC.

Các giao dịch có giá trị lên tới 5.000 đô la có thể được đảm bảo thông qua việc sử dụng một người bảo lãnh, người được trả một khoản phí để đảm bảo rằng cả hai bên đều nhận được tiền của họ. Các giao dịch lớn hơn mức này được bảo vệ thông qua các nhóm hợp tác trực tuyến, nơi rủi ro được lan truyền trên nhiều người bảo lãnh, một tính năng phù hợp hơn cho các doanh nghiệp và những người đang thực hiện các giao dịch lớn. Khi có sự cố xảy ra, bằng chứng hỗ trợ được cung cấp cho cử tri và kiểm toán viên xem xét vụ việc và giải quyết tranh chấp. Các nhóm bảo vệ thích hợp cũng cung cấp một lá chắn tài chính cho các sự kiện mà nếu không sẽ không được bảo lãnh.

Với hàng nghìn tỷ bị mất vì gian lận mỗi năm, Kuverit chia sẻ, mục tiêu của họ là giảm sự lo lắng của khách hàng, giúp thiết lập niềm tin trong cộng đồng và giảm căng thẳng và e ngại rằng ngành công nghiệp tiền điện tử đã phải vật lộn để tìm kiếm sự chấp nhận chính thống.

 

Theo: Cointelegraph

Thảo luận thêm tại : 

Email : Bigcoinvietnam@gmail.com 

Hotline : (+84) 972 678 963 

Facebook Fanpage : + https://www.facebook.com/Bigcoinvietnam/ 

Facebook Group : +https://www.facebook.com/groups/Blockchain.Alliance/

Telegram : https://t.me/bigcoinvietnam

Twitter : https://twitter.com/bigcoinvietnam

Youtube channel : https://www.youtube.com/channel/UCSqu48gRo3ClM71WAUgFgxQ

 

Chia sẻ  
  
  
  
65.42% Rating
Điểm: 3.27 / 5
59 Bình chọn

Sàn giao dịch tiền điện tử FTX mở bán token vốn chủ sở hữu của mình với các phương thức thanh toán đa dạng


Sàn giao dịch phái sinh tiền điện tử FTX đã ra mắt token vốn chủ sở hữu, đại diện cho cổ phần sở hữu trong FT Trading Ltd, chủ sở hữu FTX có trụ sở tại Antigua.

FTX công bố, một token vốn chủ sở hữu có giá 2 đô la và kích thước mua tối thiểu là 250.000 đô la. Việc bán token dự kiến ​​sẽ được tổ chức từ ngày 1 đến ngày 7 tháng 3, tùy thuộc vào cung và cầu.

 

null

 

Giám đốc điều hành FTX Sam Bankman-Fried cho biết token vốn chủ sở hữu giúp các nhà đầu tư nhỏ có được cổ phần trong công ty vì quy mô mua tối thiểu thông qua tuyến đường tiêu chuẩn là 2,5 triệu đô la.

Tuần trước, FTX được đưa tin là đang tìm cách huy động tới 30 triệu đô la trong một vòng vốn chủ sở hữu với mức định giá 1 tỷ đô la. Theo đó, giới hạn mềm của việc bán token vốn chủ sở hữu là 30 triệu đô la, trong khi mục tiêu tối đa mà FTX đặt ra có thể lên tới 50 triệu USD. Tuy nhiên, Bankman cho biết, không có giới hạn đầu tư tối đa cho các nhà đầu tư nhỏ.

Token đính kèm

Tuy nhiên, token vốn chủ sở hữu sẽ đi kèm theo một số các điều khoản. Thứ nhất, hiện tại nó không thể giao dịch trên bất kỳ sàn giao dịch nào và không thể rút tiền. FTX cho biết họ sẽ "mạnh mẽ" xem xét việc giao dịch token "trong vài năm tới." Tuy nhiên, không có khả năng token sẽ bắt đầu giao dịch vì nó sẽ yêu cầu giấy phép ở nhiều khu vực pháp lý.

Thứ hai, token không cung cấp quyền biểu quyết như cổ phần vốn chủ sở hữu trong FT Trading Ltd. Và cuối cùng, trong khi token cung cấp quyền sở hữu sàn FTX, token tận dụng và nhãn trắng tiềm năng của FTX, nó không cấp quyền sở hữu FTX token tiện ích FTT hoặc bất kỳ hoạt động tiềm năng nào trên đất Mỹ.

Do vậy, người dùng được khuyên cáo là nên đọc kỹ tất cả các điều khoản chi tiết trước khi nhấp vào tùy chọn mua. Token có thể được mua thông qua ví FTX và các phương thức được hỗ trợ là đô la Mỹ, bitcoin (BTC), FTT và các token khác. Bán vốn cho bitcoin là một động thái chưa từng có.

Ngoài ra còn có một khoản chiết khấu nhỏ 1% khi mua bằng FTT, có nghĩa là người dùng cuối cùng có thể nhận được token vốn chủ sở hữu với giá $ 1,98 so với $ 2. Đáng chú ý là token vốn chủ sở hữu không có sẵn cho cư dân của Hoa Kỳ và các khu vực pháp lý bị cấm khác.

Kế hoạch mở rộng ‘quy mô thị trường’

Sàn FTX, với trụ sở tại Hồng Kông đã khai trương vào đầu năm 2019 và đang phát triển một cách nhanh chóng. Theo dữ liệu từ trang Skew, sàn giao dịch hiện đang xếp thứ bảy về open interest.

Hiện tại, FTX đang có kế hoạch mở rộng "lớn" đang chờ ở phía trước. Ông cho biết, "Chúng tôi đang tìm cách mở rộng chung hơn vào các sản phẩm và giao dịch token hóa, đồng thời mở rộng ra nhiều thị trường, bao gồm cả các phần quan trọng của Đông Á, Đông Nam Á và Đông Âu,"

Vào tháng 8 năm ngoái, sàn giao dịch đã huy động được 8 triệu đô la thông qua việc bán token FTT. Sau thương vụ đó, FTX đã huy động được "hàng chục triệu" đô la trong vòng vốn chủ sở hữu từ Binance vào tháng 12.

Khi được hỏi tại sao các nhà đầu tư thích vốn chủ sở hữu hơn token FTT, ông Bankman-Fried cho biết: "FTT có thanh khoản ngắn hạn hơn trong khi vốn chủ sở hữu có cổ phần kinh tế lớn nhất trong công ty".

 

Theo: TheBlock

Thảo luận thêm tại:

Email: Bigcoinvietnam@gmail.com

Hotline: (+84) 972 678 963

Facebook Fanpage: + https://www.facebook.com/Bigcoinvietnam/

Telegram: https://t.me/bigcoinvietnam

Twitter: https://twitter.com/bigcoinvietnam

Youtube channel: https://www.youtube.com/channel/UCSqu48gRo3ClM71WAUgFgxQ

Chia sẻ  
  
  
  
65.42% Rating
Điểm: 3.27 / 5
59 Bình chọn
Bigcoin Việt Nam - Phân tích đầu tư Bitcoin và các dự án công nghê Blockchain