Gửi bài viết tới BigCoin

Gian lận trong giao dịch tiền điện tử

Đăng bởi: Linh  - 24/10/2019 - 1722 lượt xem
Chia sẻ
 

1. Gian lận thanh toán xảy ra bằng cách nào?

Những kẻ lừa đảo ngày càng tinh vi, chính vì vậy cảnh giác liên tục là việc vô cùng cần thiết để bảo vệ tiền điện tử.

Nền tảng ảo bắt chước các giao dịch hợp pháp. Các nền tảng giả mạo tạo ra người dùng để làm cho doanh nghiệp của họ giống như một doanh nghiệp thực thụ. Bản sao của các địa chỉ mà thoạt nhìn có vẻ giống hệt với những nơi bạn thường gửi tiền. Có rất nhiều cơ hội tuyệt vời được tìm thấy trong thế giới tiền điện tử, nhưng chủ yếu là hình thức gian lận.

Mặc dù các dịch vụ ICO không còn phổ biến như trước đây (phương pháp đã lỗi thời cách đây vài năm), nhưng những trò gian lận vẫn còn tồn tại. Tiền điện tử được huy động cho một doanh nghiệp có vẻ rất hứa hẹn và hoàn toàn tự hào về lợi nhuận cao nhưng sau đó, công ty đã biến mất không để lại một dấu vết. Nhìn nhận lại, các dấu hiệu cảnh báo đã có: giấy trắng bị đạo văn, một nửa nhóm không được xác định và số câu hỏi khó từ các nhà đầu tư liên quan đã bị bỏ qua.

Mức độ kiểm tra cao hơn rất cần thiết bởi vì gần như trong thế giới tiền điện tử không thể xác minh danh tính của ai đó cũng không thể tự đề cập danh tiếng của họ. Tất cả điều này đang ảnh hưởng đến niềm tin của người tiêu dùng và việc áp dụng các loại tiền kỹ thuật số nói chung. Một trang báo tiết lộ rằng chỉ 25% người tiêu dùng tiền điện tử thoải mái và tin tưởng rằng các giao dịch của họ sẽ được hoàn thành theo kế hoạch. Phần còn lại mô tả rất lo lắng và căng thẳng, hoặc chỉ cố tỏ ra lạc quan về việc thanh toán.

 

null

 

Có thể bạn chưa biết:

6 cách để đầu tư và làm giàu

Làm chủ cảm xúc và quản lý rủi ro trong giao dịch tiền điện tử

 

2. Những cách thức lừa đảo phổ biến nhất là gì?

Giao dịch, kinh doanh, ví tiền và những người phát sinh ra những gì họ nói.

Ví dụ, có thể có một giao dịch tiền điện tử như đang cung cấp mức giá tuyệt vời và phí thấp cho phí giao dịch bạn sử dụng nhiều nhất. Tuy nhiên, một khi bạn đã gửi tiền, việc rút tiền của bạn gần như là không thể. Một rủi ro khác là giao phó tài sản của bạn với một nền tảng có các biện pháp bảo mật không đầy đủ. Chỉ cần nhìn vào Mt. Gox - 850.000 BTC, thật đáng kinh ngạc khi đã bị mất hoàn toàn vào năm 2014 và những người bị bỏ tiền túi vẫn đang “chiến đấu” để được “đoàn tụ” với số tiền của họ. Siêng năng rất cần thiết và thậm chí các đánh giá tích cực được tìm thấy trên các diễn đàn tiền điện tử và mạng xã hội nên được thực hiện một cách cẩn trọng.

Các kế hoạch Ponzi đặc biệt gây tai hại vì số nạn nhân có thể tăng theo cấp số nhân. Các nhà đầu tư trong những trò gian lận này thường chịu áp lực tuyển dụng càng nhiều người khác càng tốt để đảm bảo lợi nhuận của họ tăng lên. Thật vậy, họ thậm chí có thể nhận được một vài khoản thanh toán để bắt đầu, có nghĩa là những người bị lừa thường hoàn toàn tin rằng họ đã vấp phải một cơ hội kinh doanh thực sự. Kế hoạch Ponzi thường sụp đổ khi nhóm tân binh cạn kiệt.

Ví tiền điện tử giả là một vấn đề khác. Các ứng dụng đóng vai trò là ví chính thức cho NEO, TetherMetaMask đã được phát hiện trên Google Play Store trước đây và có vẻ như chúng có hàng trăm lượt cài đặt. Các ứng dụng thường yêu cầu mật khẩu ví và mật khẩu ví của người dùng, dữ liệu cá nhân nhạy cảm mà sau đó sẽ được tội phạm mạng sử dụng để đánh cắp nhiều tiền hơn. Các phần mềm độc hại khác đã đội lót chân lên các thương hiệu ví tiền điện tử có uy tín như Trezor.

Sau đó, đã có không ít những bài báo tin tức chính thống giả mạo và các trang truyền thông xã hội chính thức của hồi giáo nhằm mục đích thu hút người tiêu dùng tiền điện tử, những người có thể có rất ít kinh nghiệm về thị trường. Chúng tôi đã nhìn thấy các cơ hội đầu tư lừa đảo đã tuyên bố có sự chứng thực của Elon Musk, Kate WinsletRichard Branson - với tỷ phú người Hà Lan John De Mol sẽ kiện Facebook sau khi công chúng mất khoảng 1,9 triệu đô la cho quảng cáo tiền điện tử có hình ảnh của mình.

Facebook thậm chí đã đặt ra một mục tiêu với các trang giả mạo trên mạng xã hội tự xưng là các thực thể chính thức cho tiền điện tử Libra sắp tới. Họ cung cấp cơ hội cho người tiêu dùng mua stablecoin với giá chiết khấu cao mặc dù giá đã được tung ra trước đó.

3. Có thể tự theo dõi các giao dịch tiền điện tử của mình không?

Sau khi thanh toán được gửi đi, các giao dịch có thể được theo dõi và xác minh thông qua blockchain.

Ví dụ: thông qua một mạng như Bitcoin, bạn có thể tìm kiếm ID giao dịch để kiểm tra tiến trình thanh toán. Các chi tiết được cung cấp bao gồm tổng số phí đang được trả cho các thợ mỏ và bao nhiêu xác nhận giao dịch hiện đã nhận được. Trong trường hợp Bitcoin, có sáu xác nhận được yêu cầu trước khi tiền điện tử an toàn đi đến điểm đích.

Nhiều loại tiền điện tử lớn khác, chẳng hạn như EthereumLitecoin đều có các blockchain riêng của họ, nơi các giao dịch có thể được xác minh. Các khoản thanh toán liên quan đến token ERC-20, một loại tiền điện tử phổ biến, cũng được xác minh thông qua blockchain Ethereum.

Các chính phủ toàn cầu cũng bắt đầu quan tâm đến việc theo dõi tiền điện tử. Như một trang báo đã đưa tin vào tháng 8, 15 khu vực pháp lý trên toàn thế giới, các quốc gia G-7 đang  muốn thu thập và phân phối dữ liệu cá nhân về các cá nhân để hoàn thành các giao dịch. Mục tiêu là ngăn chặn tiền điện tử được sử dụng cho các hoạt động bất hợp pháp, cụ thể là rửa tiền và tài trợ khủng bố. Các biện pháp chi tiết hơn dự kiến ​​sẽ được công bố vào năm 2020.

4. Làm thế nào để tránh gian lận thanh toán?

Giới thiệu các biện pháp xác minh tốt hơn có thể đi một chặng đường dài để bảo vệ người tiêu dùng. Amazon và eBay thường được coi là những ví dụ điển hình về cách xử lý các giao dịch trong nền kinh tế rộng lớn hơn. Các trang web này thường cung cấp các đánh giá khách quan dựa trên các hoạt động trước đây của người mua và người bán, có nghĩa là người tiêu dùng sẽ dễ dàng tìm thấy bên nào đó có uy tín hơn. Các biện pháp cũng được áp dụng để bảo vệ cả hai bên nếu một giao dịch không được lên kế hoạch.

Một thị trường đa cấp có tên Kuverit đang nhắm đến việc mang thứ này đến với thế giới tiền điện tử và fiat. Công ty tuyên bố họ đang xây dựng nền tảng ngang hàng đầu tiên trên thế giới được thiết kế để bảo vệ người tiêu dùng khỏi tổn thất tài chính trong các giao dịch gian lận, nghĩa là họ được đảm bảo sẽ lấy lại được tiền trong tương lai. Thông qua cơ sở hạ tầng, người dùng sẽ có thể kiểm tra danh tiếng của người mà họ sắp giao dịch và xem điểm số cơ bản được tính một phần tại kết quả của KYC.

Các giao dịch có giá trị lên tới 5.000 đô la có thể được đảm bảo thông qua việc sử dụng một người bảo lãnh, người được trả một khoản phí để đảm bảo rằng cả hai bên đều nhận được tiền của họ. Các giao dịch lớn hơn mức này được bảo vệ thông qua các nhóm hợp tác trực tuyến, nơi rủi ro được lan truyền trên nhiều người bảo lãnh, một tính năng phù hợp hơn cho các doanh nghiệp và những người đang thực hiện các giao dịch lớn. Khi có sự cố xảy ra, bằng chứng hỗ trợ được cung cấp cho cử tri và kiểm toán viên xem xét vụ việc và giải quyết tranh chấp. Các nhóm bảo vệ thích hợp cũng cung cấp một lá chắn tài chính cho các sự kiện mà nếu không sẽ không được bảo lãnh.

Với hàng nghìn tỷ bị mất vì gian lận mỗi năm, Kuverit chia sẻ, mục tiêu của họ là giảm sự lo lắng của khách hàng, giúp thiết lập niềm tin trong cộng đồng và giảm căng thẳng và e ngại rằng ngành công nghiệp tiền điện tử đã phải vật lộn để tìm kiếm sự chấp nhận chính thống.

 

Theo: Cointelegraph

Thảo luận thêm tại : 

Email : Bigcoinvietnam@gmail.com 

Hotline : (+84) 972 678 963 

Facebook Fanpage : + https://www.facebook.com/Bigcoinvietnam/ 

Facebook Group : +https://www.facebook.com/groups/Blockchain.Alliance/

Telegram : https://t.me/bigcoinvietnam

Twitter : https://twitter.com/bigcoinvietnam

Youtube channel : https://www.youtube.com/channel/UCSqu48gRo3ClM71WAUgFgxQ

 

Chia sẻ  
  
  
  
65.42% Rating
Điểm: 3.27 / 5
59 Bình chọn

SINSO ứng dụng công nghệ blockchain để giải quyết vấn đề dữ liệu trong y tế như thế nào?


SINSO luôn nhấn mạnh tầm quan trọng của dữ liệu y tế của mình tuy nhiên chúng bị phân mảnh, có dạng các khối tách rời và không ở trạng thái lưu trữ liên tục. Internet truyền thống là một giao thức tuân theo công cụ HTTP là xu hướng chủ đạo. Nó chỉ định loại thông báo mà máy khách có thể gửi đến máy chủ và loại phản hồi mà nó nhận được. SINSO hầu như không có nhiều quyền kiểm soát đối với khách hàng. Với kiến trúc kỹ thuật hiện tại thì còn khá khó khăn để thực hiện được tầm nhìn rằng bệnh nhân sẽ trở thành cốt lõi của hệ sinh thái của ngành y tế. Thực tế đã có các nhà cung cấp dịch vụ tập trung gặp phải thất bại, một là GoogleHealth và hai là Microsoft Healthvault. Hai dự án lớn này vẫn tồn tại trong vài năm, tức là chúng lần lượt bị đóng cửa trong khoảng 10 năm. Tại sao các nhà cung cấp dịch vụ y tế lại khó làm điều đó? Theo quan sát của dự án đã nhận thấy rằng bệnh nhân có nhu cầu đặc biệt về chăm sóc y tế. Họ không hài lòng với các nhà cung cấp dịch vụ tập trung bởi khả năng lưu trữ dữ liệu không tốt. Bệnh nhân cần lưu trữ và kiểm soát “trạng thái” của mình. Nếu một lỗi như “404 not found” xảy ra, bệnh nhân sẽ khó tiếp tục tích lũy kiên nhẫn, ngay cả khi tần suất mắc lỗi 404 là rất thấp. HTTP là một giao thức không trạng thái, tức là máy chủ không giữ lại bất kỳ trạng thái nào trong quá trình giao dịch với khách hàng và cookie cũng được máy chủ trung tâm lưu trữ và mọi người đều biết rằng trạng thái yếu của cookie có thể dễ dàng bị xóa. Làm thế nào để diễn tả cảm giác này, có vẻ như các chế phẩm y tế do Internet cung cấp đều rất “mềm”, dễ tẩy xóa và không ổn định, ngoài tầm kiểm soát. Tuy nhiên, chăm sóc y tế cần chính xác những điều “cốt lõi”, bao gồm “bảo tồn bền bỉ dữ liệu quý giá của con người” của Filecoin, điều này rất phù hợp với quan điểm y tế. Bây giờ các thành phần được cung cấp bởi Internet rất yếu và hệ thống y tế thực sự cần những viên gạch tạo nên nền tảng vững chắc hơn nhiều.

 

Ở lớp trạng thái, chúng ta có thể chọn các công cụ tốt hơn như Filecoin hoặc Crust, có thể giải quyết vấn đề của lớp trạng thái. Bằng cách này, hệ thống y tế sẽ trở nên “vững chắc”. Crust cũng dựa trên IPFS và việc thay thế giao thức HTTP dựa trên địa chỉ nội dung là sự thay đổi mô hình kỹ thuật cơ bản nhất. Khi chúng ta đang xây dựng chương trình hướng đối tượng, trạng thái thể hiện của chúng ta có thể được phản ánh đầy đủ trong tư duy hướng đối tượng. Điều SINSO nhấn mạnh trong việc tổng hợp các trạng thái và thuộc tính không phải là một đơn vị logic, mà là một mối quan hệ ánh xạ tập trung vật lý. SINSO xem xét phương pháp thiết kế có cấu trúc từ tư duy hướng đối tượng. Ý tưởng thiết kế được áp dụng bởi phương pháp thiết kế có cấu trúc không phải là lấy đối tượng làm tổng thể, mà là trích xuất các hành vi gắn liền với đối tượng, và thiết kế và xây dựng hệ thống ứng dụng với chức năng là mục tiêu. Cách tiếp cận này khiến mọi người phải ánh xạ thế giới thực bao gồm các đối tượng vào không gian bao gồm các mô-đun chức năng khi thiết kế chương trình. Quá trình biến đổi này không chỉ làm tăng độ phức tạp của thiết kế chương trình, mà còn đi chệch khỏi những ý tưởng cơ bản của con người về việc quan sát và giải quyết vấn đề.

 

Hãy nhìn xa hơn tư duy hướng đối tượng cổ điển hiện nay. Trên thực tế, mặc dù thiết kế hướng đối tượng cổ điển tốt hơn cấu trúc cổ điển, nhưng nó vẫn không giải quyết được vấn đề cốt lõi, đó là hướng đối tượng cổ điển vẫn tồn tại, “phản ánh thế giới thực được cấu thành bởi đối tượng vào không gian bao gồm các mô-đun chức năng”. Các đối tượng chúng ta xây dựng là các đối tượng không ổn định. Loại bất ổn ở đáy này khiến mọi người khó xây dựng “nền móng của sự tin cậy”. Công nghệ blockchain không còn là một chất phụ gia bổ trợ cho việc chăm sóc y tế. Để trở thành cơ sở hạ tầng cốt lõi của ngành y tế trong tương lai, sớm trở thành cơ sở hạ tầng tiêu chuẩn cấp công nghiệp trong tương lai gần.

 

Với sự xuất hiện của các hợp đồng thông minh và máy ảo, mã code và dữ liệu có thể được tổng hợp cùng nhau. Hướng đối tượng cổ điển, nó nhấn mạnh tính tổng hợp logic. Trong web3.0, SINSO sử dụng phương pháp blockchain để tạo nên lớp bền vững. SINSO có thể tưởng tượng trợ lý y tế AI của dự án đang chạy trong EVM hoặc WASM. Các dự án lớp trạng thái khác như Dfinity cũng được lên kế hoạch để tương thích với WASM. Đối với lớp điện toán y tế, điều này sẽ xây dựng một bố cục hoàn chỉnh. Tài sản mã hóa của SINSO sẽ được giao dịch trong một môi trường đáng tin cậy và an toàn. Không có bảo vệ quyền sở hữu, sẽ không có kinh tế thị trường thịnh vượng. Sự thật đơn giản này rất hữu ích trong ngành y tế. Bất kỳ kiến ​​thức nào về tài sản, danh tính, NFT, tính nguyên bản bao gồm giá trị động của sức khỏe cơ thể, tài sản kỹ thuật số, v.v., cần được sắp xếp và tích lũy từng cái một, đồng thời cung cấp cơ sở hạ tầng tương ứng để cải thiện. Để có thể xây dựng một ứng dụng hoàn chỉnh, chúng ta cần thiết kế lại các khối xây dựng này theo cách “lõi cứng”. Với nhiều quyền tự do và quyền tự chủ hơn có trong web3.0, SINSO sẽ có thể xuất bản các mã code một cách độc lập và duy trì việc cá nhân hóa các “vùng chứa” của các hệ thống y tế riêng lẻ. Điều đó gần như là không thể trong kỷ nguyên foxbase sớm nhất. Trong thời đại JAVA vẫn được coi là quá xa vời. Trong kỷ nguyên của blockchain, nó cuối cùng đã bắt đầu “hardcode” và có lãnh thổ riêng. Cũng giống như mọi người không sẵn sàng bỏ ra nhiều tiền để cải tạo một căn nhà thuê, hệ thống hiện tại rất cẩu thả, và cuộc sống dĩ nhiên không mấy hạnh phúc. Với công nghệ của blockchain bài toán có thể được giải quyết. Hãy cùng theo dõi nhé.

 

Thông tin dự án: 

Thảo luận thêm tại:

Email: Bigcoinvietnam@gmail.com 

Hotline: (+84) 972 678 963

Facebook Fanpage:  https://www.facebook.com/Bigcoinvietnam/

Telegram:  https://t.me/bigcoinvietnam

Twitter:  https://twitter.com/bigcoinvietnam

Kênh Youtube: https://www.youtube.com/c/Apaodj

 

Chia sẻ  
  
  
  
65.42% Rating
Điểm: 3.27 / 5
59 Bình chọn