Gửi bài viết tới BigCoin

Gian lận trong giao dịch tiền điện tử

Đăng bởi: linh  - 24/10/2019 - 1342 lượt xem
Chia sẻ
 

1. Gian lận thanh toán xảy ra bằng cách nào?

Những kẻ lừa đảo ngày càng tinh vi, chính vì vậy cảnh giác liên tục là việc vô cùng cần thiết để bảo vệ tiền điện tử.

Nền tảng ảo bắt chước các giao dịch hợp pháp. Các nền tảng giả mạo tạo ra người dùng để làm cho doanh nghiệp của họ giống như một doanh nghiệp thực thụ. Bản sao của các địa chỉ mà thoạt nhìn có vẻ giống hệt với những nơi bạn thường gửi tiền. Có rất nhiều cơ hội tuyệt vời được tìm thấy trong thế giới tiền điện tử, nhưng chủ yếu là hình thức gian lận.

Mặc dù các dịch vụ ICO không còn phổ biến như trước đây (phương pháp đã lỗi thời cách đây vài năm), nhưng những trò gian lận vẫn còn tồn tại. Tiền điện tử được huy động cho một doanh nghiệp có vẻ rất hứa hẹn và hoàn toàn tự hào về lợi nhuận cao nhưng sau đó, công ty đã biến mất không để lại một dấu vết. Nhìn nhận lại, các dấu hiệu cảnh báo đã có: giấy trắng bị đạo văn, một nửa nhóm không được xác định và số câu hỏi khó từ các nhà đầu tư liên quan đã bị bỏ qua.

Mức độ kiểm tra cao hơn rất cần thiết bởi vì gần như trong thế giới tiền điện tử không thể xác minh danh tính của ai đó cũng không thể tự đề cập danh tiếng của họ. Tất cả điều này đang ảnh hưởng đến niềm tin của người tiêu dùng và việc áp dụng các loại tiền kỹ thuật số nói chung. Một trang báo tiết lộ rằng chỉ 25% người tiêu dùng tiền điện tử thoải mái và tin tưởng rằng các giao dịch của họ sẽ được hoàn thành theo kế hoạch. Phần còn lại mô tả rất lo lắng và căng thẳng, hoặc chỉ cố tỏ ra lạc quan về việc thanh toán.

 

null

 

Có thể bạn chưa biết:

6 cách để đầu tư và làm giàu

Làm chủ cảm xúc và quản lý rủi ro trong giao dịch tiền điện tử

 

2. Những cách thức lừa đảo phổ biến nhất là gì?

Giao dịch, kinh doanh, ví tiền và những người phát sinh ra những gì họ nói.

Ví dụ, có thể có một giao dịch tiền điện tử như đang cung cấp mức giá tuyệt vời và phí thấp cho phí giao dịch bạn sử dụng nhiều nhất. Tuy nhiên, một khi bạn đã gửi tiền, việc rút tiền của bạn gần như là không thể. Một rủi ro khác là giao phó tài sản của bạn với một nền tảng có các biện pháp bảo mật không đầy đủ. Chỉ cần nhìn vào Mt. Gox - 850.000 BTC, thật đáng kinh ngạc khi đã bị mất hoàn toàn vào năm 2014 và những người bị bỏ tiền túi vẫn đang “chiến đấu” để được “đoàn tụ” với số tiền của họ. Siêng năng rất cần thiết và thậm chí các đánh giá tích cực được tìm thấy trên các diễn đàn tiền điện tử và mạng xã hội nên được thực hiện một cách cẩn trọng.

Các kế hoạch Ponzi đặc biệt gây tai hại vì số nạn nhân có thể tăng theo cấp số nhân. Các nhà đầu tư trong những trò gian lận này thường chịu áp lực tuyển dụng càng nhiều người khác càng tốt để đảm bảo lợi nhuận của họ tăng lên. Thật vậy, họ thậm chí có thể nhận được một vài khoản thanh toán để bắt đầu, có nghĩa là những người bị lừa thường hoàn toàn tin rằng họ đã vấp phải một cơ hội kinh doanh thực sự. Kế hoạch Ponzi thường sụp đổ khi nhóm tân binh cạn kiệt.

Ví tiền điện tử giả là một vấn đề khác. Các ứng dụng đóng vai trò là ví chính thức cho NEO, TetherMetaMask đã được phát hiện trên Google Play Store trước đây và có vẻ như chúng có hàng trăm lượt cài đặt. Các ứng dụng thường yêu cầu mật khẩu ví và mật khẩu ví của người dùng, dữ liệu cá nhân nhạy cảm mà sau đó sẽ được tội phạm mạng sử dụng để đánh cắp nhiều tiền hơn. Các phần mềm độc hại khác đã đội lót chân lên các thương hiệu ví tiền điện tử có uy tín như Trezor.

Sau đó, đã có không ít những bài báo tin tức chính thống giả mạo và các trang truyền thông xã hội chính thức của hồi giáo nhằm mục đích thu hút người tiêu dùng tiền điện tử, những người có thể có rất ít kinh nghiệm về thị trường. Chúng tôi đã nhìn thấy các cơ hội đầu tư lừa đảo đã tuyên bố có sự chứng thực của Elon Musk, Kate WinsletRichard Branson - với tỷ phú người Hà Lan John De Mol sẽ kiện Facebook sau khi công chúng mất khoảng 1,9 triệu đô la cho quảng cáo tiền điện tử có hình ảnh của mình.

Facebook thậm chí đã đặt ra một mục tiêu với các trang giả mạo trên mạng xã hội tự xưng là các thực thể chính thức cho tiền điện tử Libra sắp tới. Họ cung cấp cơ hội cho người tiêu dùng mua stablecoin với giá chiết khấu cao mặc dù giá đã được tung ra trước đó.

3. Có thể tự theo dõi các giao dịch tiền điện tử của mình không?

Sau khi thanh toán được gửi đi, các giao dịch có thể được theo dõi và xác minh thông qua blockchain.

Ví dụ: thông qua một mạng như Bitcoin, bạn có thể tìm kiếm ID giao dịch để kiểm tra tiến trình thanh toán. Các chi tiết được cung cấp bao gồm tổng số phí đang được trả cho các thợ mỏ và bao nhiêu xác nhận giao dịch hiện đã nhận được. Trong trường hợp Bitcoin, có sáu xác nhận được yêu cầu trước khi tiền điện tử an toàn đi đến điểm đích.

Nhiều loại tiền điện tử lớn khác, chẳng hạn như EthereumLitecoin đều có các blockchain riêng của họ, nơi các giao dịch có thể được xác minh. Các khoản thanh toán liên quan đến token ERC-20, một loại tiền điện tử phổ biến, cũng được xác minh thông qua blockchain Ethereum.

Các chính phủ toàn cầu cũng bắt đầu quan tâm đến việc theo dõi tiền điện tử. Như một trang báo đã đưa tin vào tháng 8, 15 khu vực pháp lý trên toàn thế giới, các quốc gia G-7 đang  muốn thu thập và phân phối dữ liệu cá nhân về các cá nhân để hoàn thành các giao dịch. Mục tiêu là ngăn chặn tiền điện tử được sử dụng cho các hoạt động bất hợp pháp, cụ thể là rửa tiền và tài trợ khủng bố. Các biện pháp chi tiết hơn dự kiến ​​sẽ được công bố vào năm 2020.

4. Làm thế nào để tránh gian lận thanh toán?

Giới thiệu các biện pháp xác minh tốt hơn có thể đi một chặng đường dài để bảo vệ người tiêu dùng. Amazon và eBay thường được coi là những ví dụ điển hình về cách xử lý các giao dịch trong nền kinh tế rộng lớn hơn. Các trang web này thường cung cấp các đánh giá khách quan dựa trên các hoạt động trước đây của người mua và người bán, có nghĩa là người tiêu dùng sẽ dễ dàng tìm thấy bên nào đó có uy tín hơn. Các biện pháp cũng được áp dụng để bảo vệ cả hai bên nếu một giao dịch không được lên kế hoạch.

Một thị trường đa cấp có tên Kuverit đang nhắm đến việc mang thứ này đến với thế giới tiền điện tử và fiat. Công ty tuyên bố họ đang xây dựng nền tảng ngang hàng đầu tiên trên thế giới được thiết kế để bảo vệ người tiêu dùng khỏi tổn thất tài chính trong các giao dịch gian lận, nghĩa là họ được đảm bảo sẽ lấy lại được tiền trong tương lai. Thông qua cơ sở hạ tầng, người dùng sẽ có thể kiểm tra danh tiếng của người mà họ sắp giao dịch và xem điểm số cơ bản được tính một phần tại kết quả của KYC.

Các giao dịch có giá trị lên tới 5.000 đô la có thể được đảm bảo thông qua việc sử dụng một người bảo lãnh, người được trả một khoản phí để đảm bảo rằng cả hai bên đều nhận được tiền của họ. Các giao dịch lớn hơn mức này được bảo vệ thông qua các nhóm hợp tác trực tuyến, nơi rủi ro được lan truyền trên nhiều người bảo lãnh, một tính năng phù hợp hơn cho các doanh nghiệp và những người đang thực hiện các giao dịch lớn. Khi có sự cố xảy ra, bằng chứng hỗ trợ được cung cấp cho cử tri và kiểm toán viên xem xét vụ việc và giải quyết tranh chấp. Các nhóm bảo vệ thích hợp cũng cung cấp một lá chắn tài chính cho các sự kiện mà nếu không sẽ không được bảo lãnh.

Với hàng nghìn tỷ bị mất vì gian lận mỗi năm, Kuverit chia sẻ, mục tiêu của họ là giảm sự lo lắng của khách hàng, giúp thiết lập niềm tin trong cộng đồng và giảm căng thẳng và e ngại rằng ngành công nghiệp tiền điện tử đã phải vật lộn để tìm kiếm sự chấp nhận chính thống.

 

Theo: Cointelegraph

Thảo luận thêm tại : 

Email : Bigcoinvietnam@gmail.com 

Hotline : (+84) 972 678 963 

Facebook Fanpage : + https://www.facebook.com/Bigcoinvietnam/ 

Facebook Group : +https://www.facebook.com/groups/Blockchain.Alliance/

Telegram : https://t.me/bigcoinvietnam

Twitter : https://twitter.com/bigcoinvietnam

Youtube channel : https://www.youtube.com/channel/UCSqu48gRo3ClM71WAUgFgxQ

 

Chia sẻ  
  
  
  
65.42% Rating
Điểm: 3.27 / 5
59 Bình chọn

[Tin tức 02/06] Hacker đánh cắp cơ sở dữ liệu của nhà cung cấp dịch vụ lưu trữ lớn nhất trên Dark Web


Hacker đánh cắp cơ sở dữ liệu của nhà cung cấp dịch vụ lưu trữ lớn nhất trên Dark Web

Dữ liệu nhạy cảm từ các trang web darknet được lưu trữ trong Daniel’s Hosting đã bị rò rỉ bởi một hacker có quan hệ với Anonymous.

 

 

Hacker hackunderunder có tên giả là King KingNull '- cũng tự nhận là một phần của tập thể nặc danh của vụ hack thứ hai do DH gây ra vào ngày 10 tháng 3, dẫn đến 7.600 trang web đen bị gỡ xuống. Thực tế đã buộc nhà cung cấp dịch vụ lưu trữ phải đóng cửa dịch vụ của mình và kêu gọi người dùng chuyển trang web của họ sang trang mới trên web đen.

DH cảnh báo người dùng bị ảnh hưởng rằng họ nên thay đổi ngay mật khẩu mà tin tặc đã rò rỉ, vì chúng có thể được sử dụng để chiếm quyền điều khiển các tài khoản mới mà chủ sở hữu trang web tạo ra với các nhà cung cấp khác. Mặc dù DH được cho là nhà của các trang web liên quan đến tội phạm mạng bất hợp pháp, nhưng nó cũng lưu trữ nhiều chủ sở hữu của các trang web bất đồng chính kiến ​​và chính trị, những người có thể tiết lộ danh tính của họ với chính quyền, theo nhà cung cấp dịch vụ lưu trữ.

 

Nhà sản xuất phần cứng khai thác Canaan xem xét phát hành 12,4 triệu đô la cổ phiếu cho nhân viên

Nhà sản xuất ASIC khai thác tiền điện tử Canaan đã đệ trình lên Hoa Kỳ SEC để phát hành khoảng 12,4 triệu đô la cổ phiếu cho nhân viên của mình.

Canaan đã huy động được 90 triệu đô la bằng cách bán 10.000.000 cổ phiếu với giá 9 đô la mỗi lần phát hành cổ phiếu lần đầu ra công chúng (IPO). Tính đến thời điểm đưa tin, cổ phiếu của công ty đã mất 76% giá trị kể từ khi IPO và hiện trị giá 2,16 đô la.

 

Binance Korea tích hợp giám sát AML theo thời gian thực của Coinfirm

Chi nhánh Binance tại Hàn Quốc sẽ sử dụng giải pháp chống rửa tiền do Coinfirm phát triển bởi quốc gia này đòi hỏi mức độ tuân thủ quy định cao đối với tiền điện tử.

Quan hệ đối tác sẽ giúp chi nhánh Binance Hàn Quốc vẫn tuân thủ các quy định về phòng chống rửa tiền do Quy tắc du lịch của Lực lượng đặc nhiệm hành động tài chính.

Coinfirm cung cấp một nền tảng AML không liên quan đến blockchain được cung cấp cho các tổ chức khác nhau liên quan đến tiền điện tử. Các khách hàng trước đây của họ bao gồm các ngân hàng châu Âu, các dự án blockchain như XRP và RSK, những người giám sát như Xapo và chính phủ Gibraltar.

Trước đây, Binance đã tích hợp giải pháp của Coinfirm trên nền tảng chính của mình vào tháng 10. Tuy nhiên, nền tảng Binance chính thường duy trì gánh nặng tuân thủ quy tắc tối thiểu và việc sàn giao dịch thích mở các chi nhánh riêng biệt ở các quốc gia nơi phương pháp này có thể sẽ không hoạt động như ở Hoa Kỳ.

 

Theo: BigcoinVietnam tổng hợp

Thảo luận thêm tại:

Email: Bigcoinvietnam@gmail.com

Hotline: (+84) 972 678 963

Facebook Fanpage: + https://www.facebook.com/Bigcoinvietnam/

Telegram: https://t.me/bigcoinvietnam

Twitter: https://twitter.com/bigcoinvietnam

Youtube channel: https://www.youtube.com/channel/UCSqu48gRo3ClM71WAUgFgxQ

Chia sẻ  
  
  
  
65.42% Rating
Điểm: 3.27 / 5
59 Bình chọn