Gửi bài viết tới BigCoin

Mô hình ponzi với những hình thức lừa đảo nổi tiếng

Đăng bởi: huong  - 06/08/2018 - 631 lượt xem
Chia sẻ
 

Ponzi là một hình thức lừa đảo đã xuất hiện từ lâu từ hàng trăm năm nay. Ponzi được sử dụng dưới nhiều hình thức khác nhau trên thế giới. Ở Việt Nam hiện nay cũng có rất nhiều tổ chức, cá nhân sử dụng ponzi để kiếm lợi nhuận bất chính từ các nhà đầu tư. Vậy mô hình ponzi là gì? Nó lừa đảo như thế nào? Bài viết dưới đây chúng tôi sẽ giúp bạn tìm hiểu những thông tin về mô hình này.

Mô hình ponzi là gì?

Mô hình ponzi với những hình thức lừa đảo nổi tiếng

Mô hình Ponzi là gì? 

Mô hình ponzi là trò vay tiền của người này để trả lãi suất cho người khác. Có nghĩa là người đi vay sẽ đưa ra những cam kết với lãi suất rất hấp dẫn, quảng cáo với họ về những tấm gương đã từng nhận được lợi nhuận cao trong mô hình ponzi này.

Từ sự hấp dẫn và lôi cuốn bởi những điều trên, các nhà đầu tư đã lao vào mô hình bằng tài sản của chính mình. Đồng thời họ sẽ giới thiệu thêm những người cho vay mới để chia sẻ việc kiếm lời và đồng thời cũng sẽ nhận thêm được hoa hồng từ việc giới thiệu.

Mô hình ponzi đôi khi bắt đầu từ những doanh nghiệp kinh doanh hợp pháp, cho đến khi doanh nghiệp không đạt được lợi nhuận kỳ vọng. Doanh nghiệp sẽ trở thành mô hình ponzi nếu sau đó tiếp tục thực hiện những hành vi gian lận. Để trả các khoản lãi suất vô cùng cao cho người vay đòi hỏi phải có một dòng chảy tiền ngày càng tăng, có nghĩa là số lượng đầu tư mới cũng sẽ tăng theo nó.

Mô hình ponzi được ra đời như thế nào?

Mô hình ponzi được đặt theo tên của Charles Ponzi hay Carlo Ponzi (phát âm theo tiếng Ý), một người nổi tiếng với việc áp dụng mô hình này trong năm 1920. Sự hình thành của Ponzi bắt nguồn từ các tiểu thuyết Martin Chuzzlewit năm 1844 của Charles Dickens, nhưng ponzi thực hiện nó trong đời thực và lấy được nhiều tiền đến mức mô hình này trở nên nổi tiếng toàn nước Mỹ.

Mô hình ponzi với những hình thức lừa đảo nổi tiếng

Mô hình ponzi được ra đời như thế nào? 

Kế hoạch ban đầu của Ponzi chủ yếu là dùng coupon thanh toán quốc tế để trả tiền tem, nhưng sau đó ông ta lại dùng tiền của những người đến sau để trả cho chính mình và những người đến trước.

Lúc đó, dịch vụ bưu chính phát triển phiếu trả lời giảm giá toàn cầu, cho phép người gửi thư trả trước tiền bưu phí bao gồm cả phí từ người trả lời thư. Người nhận có thể đem phiếu giảm giá đến bưu điện địa phương và đổi nó để lấy tem thư giả và gửi thư trả lời. Giá tem thư bưu chính liên tục biến động, có một số nước cao hơn những nước khác. Vì vậy ponzi đã thuê nhiều đại lý để mua các phiếu giảm giá tem thư ở những nước rẻ và gửi cho ông ta. Sau đó, ông ta sẽ đổi phiếu này lấy tem thư ở những nơi đắt đỏ rồi đem bán để lấy lợi nhuận.

Hình thức mua bán này có tên gọi trong chuyên môn là Arbitrage và được xem là không hợp pháp. Ponzi sau đó trở nên tham lam và mở rộng thêm các nỗ lực, lấy danh nghĩa công ty của mình - Công ty giao dịch chứng khoán (Securities Exchange Company) cùng với lời hứa lợi nhuận 50% trong 45 ngày và 100% trong 90 ngày. Nhiều nhà đầu tư đã ngay lập tức bị thu hút bởi thấy ông thành công trong lĩnh vực tem thư. Nhưng tiền vay của những nhà đầu tư mới này lại được sử dụng để trả lãi cho những nhà đầu tư cũ và phần còn lại được xem như là lợi nhuận.

Những dấu hiệu nhận biết mô hình Ponzi lừa đảo

Mô hình ponzi với những hình thức lừa đảo nổi tiếng

Những dấu hiệu nhận biết mô hình ponzi lừa đảo

Bất kể dùng công nghệ gì để vận hành mô hình Ponzi, các hình thức lừa đảo sử dụng mô hình này đều có những đặc điểm tương tự như sau:

  • Cam kết mang lại lợi nhuận cao với ít rủi ro.
  • Lợi nhuận ổn định bất kể điều kiện thị trường biến động ra sao.
  • Các hình thức đầu tư không được đăng ký với các cơ quan có thẩm quyền có uy tín.
  • Các hình thức hoặc chiến lược đầu tư của tổ chức đều được gọi là bí mật hoặc được mô tả rất rắc rối.
  • Khách hàng không được phép xem các giấy tờ chính thức cho các khoản đầu tư của họ.
  • Khách hàng rất khó để rút tiền ra khỏi tổ chức.

Mô hình Ponzi ở Việt Nam

Hiện tại thì ở Việt nam cũng có khá nhiều những công ty/tổ chức áp dụng mô hình Ponzi để lừa đảo, nhất là trong lĩnh vực tiền số, ủy thác,...iFan và đồng tiền mã hóa của mình là một ví dụ điển hình với “mồi câu” là những lời hứa hẹn với lãi suất cao lên đến 48%/tháng và có không ít người đã mắc bẫy.

Bài viết trên đây chúng tôi đã giới thiệu với các bạn về mô hình ponzi cùng với những hình thức lừa đảo nổi tiếng. Bạn có thể dựa vào những dấu hiệu mà chúng tôi cung cấp ở trên để áp dụng cho thị trường tiền mã hóa. Đặc biệt là những mô hình đầu tư ủy thác để đánh giá xem một dự án đầu tư ủy thác có phải là lừa đảo hay không để đưa ra được quyết định đúng đắn nhất cho mình.

Chúc các bạn thành công!

Bạn đang xem: Mô hình ponzi với những hình thức lừa đảo nổi tiếng Tại: Tin tức

Nguồn: Bigcoinvietnam.com

Tags
Chia sẻ  
  
  
  
100% Rating
Điểm: 5 / 5
1 Bình chọn

huong

Là thành viên của team Bigcoinvietnam, giúp cung cấp những thông tin mới nhất cho bạn đọc .

Ứng cử viên tổng thống Hoa Kỳ Andrew Yang kêu gọi có quy định rõ ràng về tiền điện tử Crypto


Ứng cử viên tổng thống Hoa Kỳ Andrew Yang kêu gọi có quy định rõ ràng về tiền điện tử Crypto

Andrew Yang, một ứng cử viên tổng thống của đảng Dân chủ Hoa Kỳ cho cuộc bầu cử năm 2020, đang ủng hộ các quy định rõ ràng về tài sản kỹ thuật số. Yang đưa các điểm quan trọng trong một chính sách được công bố trên trang web chiến dịch của mình.

Yang - một doanh nhân đã đóng góp 120.000 đô la để thành lập công ty liên doanh  Venture For America (VFA), một công cụ tăng tốc nhằm xây dựng các công ty mới khởi nghiệp ở các thành phố mới nổi - đang tranh cử tổng thống vào năm 2020. Là một phần của chiến dịch tranh cử tổng thống của ông, Yang là người thực hiện tiền điện tử Crypto và kỹ thuật số quy định tài sản trong nước.

Trong bản phát hành, Yang phác thảo rằng chính phủ đã thất bại trong việc phát triển và đưa ra khuôn khổ quốc gia để điều chỉnh tài sản kỹ thuật số, trong khi một số cơ quan liên bang tuyên bố các khu vực pháp lý mâu thuẫn. Yang nhấn mạnh sự cần thiết phải xác định cách xử lý và quy định tài sản kỹ thuật số để đảm bảo rằng các nhà đầu tư có thể nắm được tất cả các thông tin liên quan trước khi tiến hành đầu tư. Yang nói:

”Chúng ta nên cho các nhà đầu tư, công ty và cá nhân biết sẽ có các hướng giải quyết để hỗ trợ cho sự đổi mới và phát triển. Blockchain có tiềm năng rất lớn.”

Yang cũng chỉ ra rằng thị trường tiền điện tử Crypto và tài sản kỹ thuật số phát triển nhanh hơn các quy định có thể theo kịp và một số tiểu bang có các quy định mâu thuẫn. “Tạo ra các hướng dẫn rõ ràng trong thế giới tài sản kỹ thuật số để các doanh nghiệp và cá nhân có thể đầu tư và đổi mới trong khu vực mà không sợ sự thay đổi về quy định,” Yang tiếp tục.

Vào tháng 1, Cointelegraph đã báo cáo rằng Thượng nghị sĩ Hoa Kỳ và nhà phê bình tiền điện tử Crypto Elizabeth Warren đã tuyên bố sẽ bỏ phiếu cho chủ tịch vào năm 2020. Phát biểu tại một phiên điều trần của Ủy ban Ngân hàng Thượng viện vào tháng 10, Warren đã khẳng định rằng “thách thức là làm thế nào để nuôi dưỡng các khía cạnh sản xuất của tiền điện tử Crypto với việc bảo vệ người tiêu dùng.” Thượng nghị sĩ cũng nêu ra rằng người tiêu dùng Mỹ đang trở thành nạn nhân của những kẻ lừa đảo tiền điện tử.

Đầu tháng này, Đại diện Warren Davidson và Darren Soto đã giới thiệu lại Đạo luật phân loại mã thông báo. Dự luật sẽ loại trừ tiền điện tử Crypto khỏi việc được phân loại là bảo mật. Đạo luật này cũng theo đuổi việc giới thiệu sự chắc chắn về quy định cho các doanh nghiệp và cơ quan quản lý trong ngành công nghiệp blockchain của Hoa Kỳ, cũng như làm rõ các sáng kiến ​​và phán quyết pháp lý mâu thuẫn.

Bạn đang đọc: Ứng cử viên tổng thống Hoa Kỳ Andrew Yang kêu gọi có quy định rõ ràng về tiền điện tử Crypto

Trích nguồn: Cointelegraph

Tags
Chia sẻ  
  
  
  
100% Rating
Điểm: 5 / 5
1 Bình chọn
Bigcoin Việt Nam - Phân tích đầu tư Bitcoin và các dự án công nghê Blockchain