Gửi bài viết tới BigCoin

Mô hình ponzi với những hình thức lừa đảo nổi tiếng

Đăng bởi: huong  - 06/08/2018 - 371 lượt xem
Chia sẻ
 

Ponzi là một hình thức lừa đảo đã xuất hiện từ lâu từ hàng trăm năm nay. Ponzi được sử dụng dưới nhiều hình thức khác nhau trên thế giới. Ở Việt Nam hiện nay cũng có rất nhiều tổ chức, cá nhân sử dụng ponzi để kiếm lợi nhuận bất chính từ các nhà đầu tư. Vậy mô hình ponzi là gì? Nó lừa đảo như thế nào? Bài viết dưới đây chúng tôi sẽ giúp bạn tìm hiểu những thông tin về mô hình này.

Mô hình ponzi là gì?

Mô hình ponzi với những hình thức lừa đảo nổi tiếng

Mô hình Ponzi là gì? 

Mô hình ponzi là trò vay tiền của người này để trả lãi suất cho người khác. Có nghĩa là người đi vay sẽ đưa ra những cam kết với lãi suất rất hấp dẫn, quảng cáo với họ về những tấm gương đã từng nhận được lợi nhuận cao trong mô hình ponzi này.

Từ sự hấp dẫn và lôi cuốn bởi những điều trên, các nhà đầu tư đã lao vào mô hình bằng tài sản của chính mình. Đồng thời họ sẽ giới thiệu thêm những người cho vay mới để chia sẻ việc kiếm lời và đồng thời cũng sẽ nhận thêm được hoa hồng từ việc giới thiệu.

Mô hình ponzi đôi khi bắt đầu từ những doanh nghiệp kinh doanh hợp pháp, cho đến khi doanh nghiệp không đạt được lợi nhuận kỳ vọng. Doanh nghiệp sẽ trở thành mô hình ponzi nếu sau đó tiếp tục thực hiện những hành vi gian lận. Để trả các khoản lãi suất vô cùng cao cho người vay đòi hỏi phải có một dòng chảy tiền ngày càng tăng, có nghĩa là số lượng đầu tư mới cũng sẽ tăng theo nó.

Mô hình ponzi được ra đời như thế nào?

Mô hình ponzi được đặt theo tên của Charles Ponzi hay Carlo Ponzi (phát âm theo tiếng Ý), một người nổi tiếng với việc áp dụng mô hình này trong năm 1920. Sự hình thành của Ponzi bắt nguồn từ các tiểu thuyết Martin Chuzzlewit năm 1844 của Charles Dickens, nhưng ponzi thực hiện nó trong đời thực và lấy được nhiều tiền đến mức mô hình này trở nên nổi tiếng toàn nước Mỹ.

Mô hình ponzi với những hình thức lừa đảo nổi tiếng

Mô hình ponzi được ra đời như thế nào? 

Kế hoạch ban đầu của Ponzi chủ yếu là dùng coupon thanh toán quốc tế để trả tiền tem, nhưng sau đó ông ta lại dùng tiền của những người đến sau để trả cho chính mình và những người đến trước.

Lúc đó, dịch vụ bưu chính phát triển phiếu trả lời giảm giá toàn cầu, cho phép người gửi thư trả trước tiền bưu phí bao gồm cả phí từ người trả lời thư. Người nhận có thể đem phiếu giảm giá đến bưu điện địa phương và đổi nó để lấy tem thư giả và gửi thư trả lời. Giá tem thư bưu chính liên tục biến động, có một số nước cao hơn những nước khác. Vì vậy ponzi đã thuê nhiều đại lý để mua các phiếu giảm giá tem thư ở những nước rẻ và gửi cho ông ta. Sau đó, ông ta sẽ đổi phiếu này lấy tem thư ở những nơi đắt đỏ rồi đem bán để lấy lợi nhuận.

Hình thức mua bán này có tên gọi trong chuyên môn là Arbitrage và được xem là không hợp pháp. Ponzi sau đó trở nên tham lam và mở rộng thêm các nỗ lực, lấy danh nghĩa công ty của mình - Công ty giao dịch chứng khoán (Securities Exchange Company) cùng với lời hứa lợi nhuận 50% trong 45 ngày và 100% trong 90 ngày. Nhiều nhà đầu tư đã ngay lập tức bị thu hút bởi thấy ông thành công trong lĩnh vực tem thư. Nhưng tiền vay của những nhà đầu tư mới này lại được sử dụng để trả lãi cho những nhà đầu tư cũ và phần còn lại được xem như là lợi nhuận.

Những dấu hiệu nhận biết mô hình Ponzi lừa đảo

Mô hình ponzi với những hình thức lừa đảo nổi tiếng

Những dấu hiệu nhận biết mô hình ponzi lừa đảo

Bất kể dùng công nghệ gì để vận hành mô hình Ponzi, các hình thức lừa đảo sử dụng mô hình này đều có những đặc điểm tương tự như sau:

  • Cam kết mang lại lợi nhuận cao với ít rủi ro.
  • Lợi nhuận ổn định bất kể điều kiện thị trường biến động ra sao.
  • Các hình thức đầu tư không được đăng ký với các cơ quan có thẩm quyền có uy tín.
  • Các hình thức hoặc chiến lược đầu tư của tổ chức đều được gọi là bí mật hoặc được mô tả rất rắc rối.
  • Khách hàng không được phép xem các giấy tờ chính thức cho các khoản đầu tư của họ.
  • Khách hàng rất khó để rút tiền ra khỏi tổ chức.

Mô hình Ponzi ở Việt Nam

Hiện tại thì ở Việt nam cũng có khá nhiều những công ty/tổ chức áp dụng mô hình Ponzi để lừa đảo, nhất là trong lĩnh vực tiền số, ủy thác,...iFan và đồng tiền mã hóa của mình là một ví dụ điển hình với “mồi câu” là những lời hứa hẹn với lãi suất cao lên đến 48%/tháng và có không ít người đã mắc bẫy.

Bài viết trên đây chúng tôi đã giới thiệu với các bạn về mô hình ponzi cùng với những hình thức lừa đảo nổi tiếng. Bạn có thể dựa vào những dấu hiệu mà chúng tôi cung cấp ở trên để áp dụng cho thị trường tiền mã hóa. Đặc biệt là những mô hình đầu tư ủy thác để đánh giá xem một dự án đầu tư ủy thác có phải là lừa đảo hay không để đưa ra được quyết định đúng đắn nhất cho mình.

Chúc các bạn thành công!

Bạn đang xem: Mô hình ponzi với những hình thức lừa đảo nổi tiếng Tại: Tin tức

Nguồn: Bigcoinvietnam.com

Tags
Chia sẻ  
  
  
  
100% Rating
Điểm: 5 / 5
1 Bình chọn

huong

Là thành viên của team Bigcoinvietnam, giúp cung cấp những thông tin mới nhất cho bạn đọc .

Đã Đến Thời Của Các Sàn Giao Dịch Phi Tập Trung?


Mặc dù đã có bước tiến đáng kể trong việc tạo ra các sàn giao dịch tiền mã hóa phi tập trung (DEX) vào năm 2018, các sàn giao dịch tập trung  vẫn tiếp tục kiểm soát thị phần lớn xét về khối lượng giao dịch toàn cầu. Phát hiện này đã được báo cáo trong “Báo cáo thường niên về trao đổi tiền mã hóa năm 2018” từ tổ chức nghiên cứu tiền mã hóa và blockchain TokenInsight, chia sẻ với Cointelegraph ngày 21 tháng 1.

Báo cáo của TokenInsight đã phân tích dữ liệu từ hơn 400 sàn giao dịch tiền mã hóa toàn cầu, chỉ ra rằng tài khoản DEX chỉ chiếm 19% trong hệ sinh thái trao đổi toàn cầu. Hơn nữa, khối lượng giao dịch trên DEX chỉ chiếm dưới 1 phần trăm so với khối lượng giao dịch trên các sàn giao dịch tập trung.

Trái ngược tích của TokenInsight rằng các nền tảng DEX đã có được những dấu ấn đáng kể trong năm 2018, thị trường này vẫn mang đến những con số chưa được ấn tượng. Theo báo cáo, sự tăng trưởng này là do sự phát triển trong các giao thức và cơ sở hạ tầng giao dịch phi tập trung, cũng như những gì báo cáo mô tả do sự tăng trưởng bùng nổ của thị trường giao dịch các ứng dụng phi tập trung (DApps).

Báo cáo nhấn mạnh rằng trong khi các nền tảng tập trung “đối mặt với những thách thức về vấn đề về quy tắc giao dịch chưa rõ ràng, lưu trữ và bảo mật nguồn tiền chưa minh bạch” thì DEX cung cấp dịch vụ thanh toán thỏa thuận và thanh toán tài sản thông qua các hợp đồng thông minh”, cho phép người dung trực tiếp kiểm soát nguồn quỹ của họ.

Trong bối cảnh một số vụ hack trên các sàn giao dịch tập trung “được cho là cao cấp” vào năm ngoái, báo cáo lập luận rằng ngành công nghiệp cũng đang ngày càng nhận ra lợi ích bảo mật của mô hình DEX.

Mặc dù các số liệu trong suốt cả năm qua cho thấy rõ ràng tỷ lệ chấp nhận DEX vẫn còn thấp từ trước đến nay, phân tích của TokenInsight về 53 DEX - hầu hết dựa trên Ethereum (ETH) và Eos (EOS) - đã cho thấy sự tăng đột biến về khối lượng giao dịch trong Q1 2018. Cùng quý, khối lượng báo cáo tăng 195 phần trăm so với quý 4 năm 2017. Khối lượng một ngày DEX Q1 2018 cao nhất vượt quá 400 triệu đô la.

Tuy nhiên, sau quý 3 năm 2018, khối lượng giao dịch DEX đã giảm đáng kể - một sự suy giảm mà TokenInsight quy cho tác động của thị trường giảm (bear market). Mặc dù xu hướng này đã được cảm nhận trên toàn hệ sinh thái, báo cáo lập luận rằng, ở một mức độ nhất định [...] các sàn giao dịch phi tập trung nhạy cảm hơn so với các sàn tập trung đối với xu hướng giảm chung của thị trường thứ cấp.

Như đã báo cáo, mặc dù khối lượng giao dịch suy yếu liên quan đến suy thoái thị trường, các sàn giao dịch nhìn chung đã báo cáo khối lượng giao dịch kỷ lục cho năm 2018.

Bạn đang xem:Đã Đến Thời Của Các Sàn Giao Dịch Phi Tập Trung?

Theo News.Bitcoin.Com

Tags
Chia sẻ  
  
  
  
100% Rating
Điểm: 5 / 5
1 Bình chọn

admin

Mang giá trị lại cho tất cả mọi người

Bigcoin Việt Nam - Phân tích đầu tư Bitcoin, Ethereum, đầu tư ICO theo 39 tiêu chí phân tích công nghệ