Gửi bài viết tới BigCoin

Mô hình ponzi với những hình thức lừa đảo nổi tiếng

Đăng bởi: huong  - 06/08/2018 - 1167 lượt xem
Chia sẻ
 

Ponzi là một hình thức lừa đảo đã xuất hiện từ lâu từ hàng trăm năm nay. Ponzi được sử dụng dưới nhiều hình thức khác nhau trên thế giới. Ở Việt Nam hiện nay cũng có rất nhiều tổ chức, cá nhân sử dụng ponzi để kiếm lợi nhuận bất chính từ các nhà đầu tư. Vậy mô hình ponzi là gì? Nó lừa đảo như thế nào? Bài viết dưới đây chúng tôi sẽ giúp bạn tìm hiểu những thông tin về mô hình này.

Mô hình ponzi là gì?

Mô hình ponzi với những hình thức lừa đảo nổi tiếng

Mô hình Ponzi là gì? 

Mô hình ponzi là trò vay tiền của người này để trả lãi suất cho người khác. Có nghĩa là người đi vay sẽ đưa ra những cam kết với lãi suất rất hấp dẫn, quảng cáo với họ về những tấm gương đã từng nhận được lợi nhuận cao trong mô hình ponzi này.

Từ sự hấp dẫn và lôi cuốn bởi những điều trên, các nhà đầu tư đã lao vào mô hình bằng tài sản của chính mình. Đồng thời họ sẽ giới thiệu thêm những người cho vay mới để chia sẻ việc kiếm lời và đồng thời cũng sẽ nhận thêm được hoa hồng từ việc giới thiệu.

Mô hình ponzi đôi khi bắt đầu từ những doanh nghiệp kinh doanh hợp pháp, cho đến khi doanh nghiệp không đạt được lợi nhuận kỳ vọng. Doanh nghiệp sẽ trở thành mô hình ponzi nếu sau đó tiếp tục thực hiện những hành vi gian lận. Để trả các khoản lãi suất vô cùng cao cho người vay đòi hỏi phải có một dòng chảy tiền ngày càng tăng, có nghĩa là số lượng đầu tư mới cũng sẽ tăng theo nó.

Mô hình ponzi được ra đời như thế nào?

Mô hình ponzi được đặt theo tên của Charles Ponzi hay Carlo Ponzi (phát âm theo tiếng Ý), một người nổi tiếng với việc áp dụng mô hình này trong năm 1920. Sự hình thành của Ponzi bắt nguồn từ các tiểu thuyết Martin Chuzzlewit năm 1844 của Charles Dickens, nhưng ponzi thực hiện nó trong đời thực và lấy được nhiều tiền đến mức mô hình này trở nên nổi tiếng toàn nước Mỹ.

Mô hình ponzi với những hình thức lừa đảo nổi tiếng

Mô hình ponzi được ra đời như thế nào? 

Kế hoạch ban đầu của Ponzi chủ yếu là dùng coupon thanh toán quốc tế để trả tiền tem, nhưng sau đó ông ta lại dùng tiền của những người đến sau để trả cho chính mình và những người đến trước.

Lúc đó, dịch vụ bưu chính phát triển phiếu trả lời giảm giá toàn cầu, cho phép người gửi thư trả trước tiền bưu phí bao gồm cả phí từ người trả lời thư. Người nhận có thể đem phiếu giảm giá đến bưu điện địa phương và đổi nó để lấy tem thư giả và gửi thư trả lời. Giá tem thư bưu chính liên tục biến động, có một số nước cao hơn những nước khác. Vì vậy ponzi đã thuê nhiều đại lý để mua các phiếu giảm giá tem thư ở những nước rẻ và gửi cho ông ta. Sau đó, ông ta sẽ đổi phiếu này lấy tem thư ở những nơi đắt đỏ rồi đem bán để lấy lợi nhuận.

Hình thức mua bán này có tên gọi trong chuyên môn là Arbitrage và được xem là không hợp pháp. Ponzi sau đó trở nên tham lam và mở rộng thêm các nỗ lực, lấy danh nghĩa công ty của mình - Công ty giao dịch chứng khoán (Securities Exchange Company) cùng với lời hứa lợi nhuận 50% trong 45 ngày và 100% trong 90 ngày. Nhiều nhà đầu tư đã ngay lập tức bị thu hút bởi thấy ông thành công trong lĩnh vực tem thư. Nhưng tiền vay của những nhà đầu tư mới này lại được sử dụng để trả lãi cho những nhà đầu tư cũ và phần còn lại được xem như là lợi nhuận.

Những dấu hiệu nhận biết mô hình Ponzi lừa đảo

Mô hình ponzi với những hình thức lừa đảo nổi tiếng

Những dấu hiệu nhận biết mô hình ponzi lừa đảo

Bất kể dùng công nghệ gì để vận hành mô hình Ponzi, các hình thức lừa đảo sử dụng mô hình này đều có những đặc điểm tương tự như sau:

  • Cam kết mang lại lợi nhuận cao với ít rủi ro.
  • Lợi nhuận ổn định bất kể điều kiện thị trường biến động ra sao.
  • Các hình thức đầu tư không được đăng ký với các cơ quan có thẩm quyền có uy tín.
  • Các hình thức hoặc chiến lược đầu tư của tổ chức đều được gọi là bí mật hoặc được mô tả rất rắc rối.
  • Khách hàng không được phép xem các giấy tờ chính thức cho các khoản đầu tư của họ.
  • Khách hàng rất khó để rút tiền ra khỏi tổ chức.

Mô hình Ponzi ở Việt Nam

Hiện tại thì ở Việt nam cũng có khá nhiều những công ty/tổ chức áp dụng mô hình Ponzi để lừa đảo, nhất là trong lĩnh vực tiền số, ủy thác,...iFan và đồng tiền mã hóa của mình là một ví dụ điển hình với “mồi câu” là những lời hứa hẹn với lãi suất cao lên đến 48%/tháng và có không ít người đã mắc bẫy.

Bài viết trên đây chúng tôi đã giới thiệu với các bạn về mô hình ponzi cùng với những hình thức lừa đảo nổi tiếng. Bạn có thể dựa vào những dấu hiệu mà chúng tôi cung cấp ở trên để áp dụng cho thị trường tiền mã hóa. Đặc biệt là những mô hình đầu tư ủy thác để đánh giá xem một dự án đầu tư ủy thác có phải là lừa đảo hay không để đưa ra được quyết định đúng đắn nhất cho mình.

Chúc các bạn thành công!

Bạn đang xem: Mô hình ponzi với những hình thức lừa đảo nổi tiếng Tại: Tin tức

Nguồn: Bigcoinvietnam.com

Tags
Chia sẻ  
  
  
  
100% Rating
Điểm: 5 / 5
1 Bình chọn

huong

Là thành viên của team Bigcoinvietnam, giúp cung cấp những thông tin mới nhất cho bạn đọc .

Thị trường tiền điện tử phục hồi, giá Bitcoin tăng trở lại trên 8.200 đô la


Chủ nhật ngày 20 tháng 10 - Thị trường tiền điện tử đang dần chuyển sang màu xanh, với giá Bitcoin (BTC) có dấu hiệu phục hồi trên mức giá $ 8.200.

 

null

Tổng quan về thị trường tiền điện tử hàng ngày. Nguồn: Coin360

 

Có thể bạn chưa biết:

Tại sao giá Bitcoin quá biến động? Tâm lí thị trường khi giá tăng giảm

CME: Giá Bitcoin giảm vẫn không "làm nguội" sự quan tâm của các nhà đầu tư

 

Bitcoin đã được giao dịch dưới mức giá 8.000 đô la trong ngày nhưng đang có dấu hiệu phục hồi trong những giờ gần đây. Đồng tiền kỹ thuật số lớn nhất thế giới được giao dịch ở mức thấp trong ngày khoảng 7.950 đô la, trước khi đạt được giá giao dịch hiện tại là khoảng 8.216 đô la. BTC đang giữ mức tăng 3,73% trong 24 giờ qua.

 

null

Biểu đồ giá bảy ngày của Bitcoin. Nguồn: Coin360

 

Hai ngày trước, 18 triệu BTC đã được khai thác khiến cả thế giới chỉ còn lại ba triệu đồng tiền, đó là lý do Peter Schiff cho rằng tương lai của Bitcoin có vẻ khủng khiếp và đó chỉ là vấn đề thời gian trước khi tiền điện tử phổ biến nhất sẽ trải qua một lần giảm giá nhanh chóng xuống còn 4.000 đô la hoặc thấp hơn!

Trong khi đó Ether (ETH) hiện đang ở mức $ 174,80 mỗi đồng. Altcoin số một đã chứng kiến ​​một dấu tích nhỏ tăng lên đồng bộ hóa với BTC và đang hiển thị mức tăng 2,26% tại thời điểm đăng bài.

 

null

Biểu đồ giá bảy ngày Ether. Nguồn: Coin360

 

XRP đã được giao dịch tương đối bằng phẳng trong ngày. Đồng tiền lớn thứ ba theo vốn hóa thị trường hiện đang giao dịch ở mức $ 0,293 mỗi đồng, tăng 0,82% tại thời điểm đưa tin.

 

null

Biểu đồ giá bảy ngày XRP. Nguồn: Coin360

 

Top 20 altcoin chuyển sang màu xanh

Tất cả 20 đồng tiền hàng đầu đang hiển thị màu xanh lá cây, với một số báo cáo lợi nhuận nhỏ, khiêm tốn, trong khi những người khác đang có những bước nhảy ấn tượng về phía trước. Cosmos (ATOM) và Chainlink (LINK) đều dẫn đầu trong top 20 với mức tăng là 6,73% và 5,73% trong ngày, theo sát là Bitcoin Cash (BCH) báo cáo mức tăng 5,22%.

Tổng vốn hóa thị trường tiền điện tử tăng từ $ 217,5 tỷ lên $ 222,5 tỷ, với Bitcoin chiếm 66,6% trên tổng số.

 

Nguồn: Cointelegraph

Thảo luận thêm tại : 

Email : Bigcoinvietnam@gmail.com 

Hotline : (+84) 972 678 963 

Facebook Fanpage : + https://www.facebook.com/Bigcoinvietnam/ 

Facebook Group : +https://www.facebook.com/groups/Blockchain.Alliance/

Telegram : https://t.me/bigcoinvietnam

Twitter : https://twitter.com/bigcoinvietnam

Youtube channel : https://www.youtube.com/channel/UCSqu48gRo3ClM71WAUgFgxQ

Tags
Chia sẻ  
  
  
  
100% Rating
Điểm: 5 / 5
1 Bình chọn
Bigcoin Việt Nam - Phân tích đầu tư Bitcoin và các dự án công nghê Blockchain