Gửi bài viết tới BigCoin

Một cuộc khảo sát cho thấy đến 68% các công ty kinh doanh trong lĩnh vực mã hóa tại Mỹ không tuân thủ quy định KYC

Đăng bởi: StevenPalley  - 06/06/2018 - 192 lượt xem
Chia sẻ
 

Hơn hai phần ba trong số các nhà cung cấp dịch vụ giao dịch tiền mã hóa và ví tiền hàng đầu ở cả hai đầu của Đại Tây Dương không thực hiện đủ việc kiểm tra xác minh danh tính khách hàng. Theo nghiên cứu đã được thực hiện trên toàn bộ hệ thống của họ, hầu hết các nền tảng không đáp ứng các yêu cầu của quy định chống rửa tiền mới được cập nhật của EU.

Cuộc khủng hoảng định danh trong lĩnh vực mã hóa

 

Nghiên cứu có tiêu đề “Cuộc khủng hoảng xác minh danh tính trong lĩnh vực mã hóa: Một thẻ tính điểm sử dụng công nghệ mã hóa được dùng để chấm điểm xác minh ID kỹ thuật số cho quy định KYC và AML”, nó đã được đưa vào thực tiễn và đã chấm điểm các nhà cung cấp ví tiền mã hóa cũng như các sàn giao dịch hàng đầu ở châu Âu và Mỹ. Mục tiêu chính của nó là xác định xem những nền tảng của các công ty này có thực hiện các thủ tục của quy định “Biết khách hàng là ai”(KYC). Nghiên cứu được thực hiện bởi các chuyên gia trong lĩnh vực P.A.ID (Payments, Authentication, Identity có nghĩa là thanh toán, xác thực và nhận dạng) và được ủy quyền bởi Mitek, một nhà cung cấp các giải pháp xác minh danh tính.

 

Kết quả cho thấy 68% trong số 25 sàn giao dịch tiền mã hóa và các công ty cung cấp ví mã hóa được kiểm tra cho phép người dùng giao dịch tiền mã hóa cùng với tiền mặt mà không cần phải thực hiện xác minh danh tính. Các công ty này không đáp ứng được nhiều yêu cầu bắt buộc theo các quy định của EU sắp tới. Họ không thực hiện xác minh danh tính như kiểm tra giấy tờ tùy thân và xem họ có trong danh sách những người được tiếp xúc chính trị hay không?. Do nắm bắt được rất ít thông tin, nên họ cũng không kiểm tra kiểm soát được các hoạt động phạm pháp.

 

Quy định chống rửa tiền thứ năm của EU, AMLD5, sẽ có hiệu lực vào năm tới. Dự kiến ​​sẽ đưa các dịch vụ liên quan đến tiền mã hóa phù hợp hơn với các tiêu chuẩn được áp dụng cho các sản phẩm tài chính khác như cổ phiếu hoặc trái phiếu. Điều đó bao gồm kiểm tra nhận dạng bắt buộc đối với khách hàng mới tham gia, giống như việc vẫn thường được thực hiện bởi các tổ chức tài chính truyền thống.

 

Nghị viện châu Âu đã thông qua đề xuất của ủy ban Châu Âu về quy định chống rửa tiền lần thứ năm vào ngày 19 tháng 4 năm nay. Tài liệu này nhằm mục đích ngăn chặn rửa tiền và tài trợ khủng bố thông qua hệ thống tài chính của Liên minh Châu âu. Nó được đề xuất bởi Ủy ban này vào năm 2016, ngay cả trước khi AMLD4 được thực hiện bởi tất cả các quốc gia thành viên. Quy định sẽ bổ sung các yêu cầu khắt khe hơn cho các quy trình nhận dạng khách hàng và xác minh danh tính.

 

Sàn giao dịch và nhà cung cấp ví mã hóa được chấm điểm

 

Theo quy định, các sàn giao dịch và nhà cung cấp ví mã hóa sẽ có nghĩa vụ nộp đơn xin đăng kí tuân thủ quy định. Các công ty và các nên tảng đều đã được nghiên cứu để phù hợp nhất với các điều khoản AMLD5.

 

Đứng đầu danh sách là các sàn giao dịch như Coinbase, Gemini, Poloniex và Itbit. Các sàn này phải yêu cầu người dùng cung cấp các giấy tờ liên quan đến danh tính cùng với thẻ ID thì mới có thể bắt đầu giao dịch. Họ đã nhận được “Điểm xác minh ID” là 9 trên thang điểm 10. Các nền tảng như Kraken, Bitstamp, Wirex, Local Bitcoin, Bitpanda và Bitwala cũng được đưa vào khảo sát.

 

Nhiều công ty đang chấp nhận cho khách hàng của mình sử dụng địa chỉ email đã xác minh và số điện thoại di động là đủ để đăng ký giao dịch mà chẳng quan tâm đến quy định KYC. Các chuyên gia lưu ý rằng cả hai đều dễ dàng có được mà không cần xác minh danh tính. Người dùng có thể bắt đầu giao dịch với bất kỳ địa chỉ email nào và số điện thoại sử dụng dịch vụ di động trả trước.

 

“Các công ty cung cấp ví và sàn giao dịch tiền mã hóa muốn nhận được sư tin tưởng từ khách hàng giống như các dịch vụ tài chính truyền thống”, John Devlin, Nhà phân tích chính chiến lược tại P.A.ID, trích dẫn bởi Real Wire, cho biết. "Ngoài việc đáp ứng được theo tất cả các danh mục của quy định AMLD5 thì tất cả các nhà kinh doanh tiền mã hóa ở khu vực này cần phải đi một chặng đường dài để xây dựng lòng tin của người dùng vào vùng đất được ví như " miền tây hoang dã ", ông nói thêm.

 

Mitek COO Kalle Marsal tin rằng việc muốn các sàn giao dịch tiền mã hóa và các nhà cung cấp ví thay đổi "nhận thức về luật pháp", mà theo lời của ông thì để thực hiện điều đó là tương đối đơn giản. "Quy trình xác minh danh tính có thể hoàn thành, nếu được triển khai chính xác, đơn giản cho khách hàng và không có rào cản nào trong việc đăng ký", ông lập luận.

Nguồn: news.bitcoin.com

Bạn đang đọc bài: Một cuộc khảo sát cho thấy đến 68% các công ty kinh doanh trong lĩnh vực mã hóa tại Mỹ không tuân thủ quy định KYC tại Tin tức

Biên soạn & sản xuất nội dung: bigcoinvietnam.com

Tags
Chia sẻ  
  
  
  
100% Rating
Điểm: 5 / 5
1 Bình chọn

StevenPalley

Đội ngũ dịch bài từ các trang web uy tín ở nước ngoài. Với sự đánh giá cao của các chuyên gia

Bitmain ra mắt cơ sở khai thác Bitcoin lớn nhất thế giới tại Texas


Nhà sản xuất phần cứng tiền điện tử Trung Quốc Bitmain đã tuyên bố mở cơ sở khai thác Bitcoin lớn nhất thế giới để khai thác Bitcoin (BTC) tại Rockdale, Texas.

Trong một bản tin phát hành vào ngày 21 tháng 10, Bitmain tiết lộ dự án đã được hoàn thành cùng với khu phát triển thành phố Rockdale và công ty công nghệ DMG Blockchain Solutions của Canada.

 

null

 

Có thể bạn chưa biết:

Bitmain chính thức ra mắt máy đào Ethereum ASIC Antminer E3

Bitmain sẽ ra mắt nền tảng để kết nối các công ty khai thác và trại đào vào tháng 10

 

Cam kết thúc đẩy nền kinh tế địa phương

Việc phát hành tin tức tập trung mạnh mẽ vào việc hợp tác với nền kinh tế địa phương của Rockdale nằm ở quận Milam, phía đông Austin.

Cơ sở hiện đang được phát triển với công suất 25MW, với cơ sở 50MW vẫn đang được xây dựng nằm trên một khu đất rộng 33.000 mẫu Anh và có thể mở rộng lên công suất hơn 300MW trong tương lai. Trang web này thuộc quyền sở hữu của một công ty Nhôm của Mỹ, Alcoa trước đây từng là địa điểm cho một lò luyện kim.

DMG, công ty cung cấp dịch vụ lưu trữ và quản lý cho cơ sở ở Texas sẽ hợp tác với Bitmain để mở rộng công suất của cơ sở và đảm bảo hiệu quả các hoạt động khai thác trên trang web.

Cả hai công ty sẽ hợp tác chặt chẽ để thành lập đội ngũ cơ sở trên nền tảng cùng với ủy ban lực lượng lao động địa phương, Rockdale MDD.

Bitmain cho biết họ cam kết tìm kiếm các nhà cung cấp Rockdale địa phương để hỗ trợ công việc xây dựng đang diễn ra và cũng sẽ mua năng lượng trực tiếp từ nhà điều hành lưới điện Rockdale, hội đồng độ tin cậy điện Texas. Bên cạnh việc hỗ trợ nền kinh tế địa phương, Bitmain cũng có kế hoạch triển khai các chương trình giáo dục và đào tạo về công nghệ blockchain và hoạt động của trung tâm dữ liệu khai thác cùng với khu học chánh Rockdale.

“Ý nghĩa mạnh mẽ” đối với các kế hoạch mở rộng toàn cầu của Bitmain

Như đã đưa tin trước đó, các kế hoạch của Bitmain cho trang web Texas đã được công bố lần đầu tiên vào tháng 8 năm 2018.

Vào thời điểm đó, Bitmain cho biết họ dự kiến ​​sẽ tạo ra 400 việc làm tại địa phương trong hai năm đầu tiên và trích dẫn 500 triệu đô la khi tổng số vốn đầu tư dự kiến ​​vào nền kinh tế trong thời gian ban đầu là bảy năm.

Vào tháng 1 này, các báo cáo địa phương cáo buộc rằng dự án đã bị hạ thấp, với các báo cáo về việc sa thải nhân viên và hoạt động bị đình chỉ. Các điều kiện thị trường bất lợi được cho là lý do cho việc hạ nhiệt có mục đích.

Clinton Brown, giám đốc dự án Rockdale của Bitmain cho biết việc ra mắt của cơ sở có ý nghĩa đối với các kế hoạch mở rộng toàn cầu của Bitmain, các nguồn năng lượng ổn định và hiệu quả của nhà nước sẽ là cơ sở để hỗ trợ những gì ông tin là quy mô sẽ không thể tránh khỏi sự tăng trưởng của ngành khai thác mỏ.

 

Nguồn: Cointelegraph

Thảo luận thêm tại : 

Email : Bigcoinvietnam@gmail.com 

Hotline : (+84) 972 678 963 

Facebook Fanpage : + https://www.facebook.com/Bigcoinvietnam/ 

Facebook Group : +https://www.facebook.com/groups/Blockchain.Alliance/

Telegram : https://t.me/bigcoinvietnam

Twitter : https://twitter.com/bigcoinvietnam

Youtube channel : https://www.youtube.com/channel/UCSqu48gRo3ClM71WAUgFgxQ

 

 

Tags
Chia sẻ  
  
  
  
100% Rating
Điểm: 5 / 5
1 Bình chọn
Bigcoin Việt Nam - Phân tích đầu tư Bitcoin và các dự án công nghê Blockchain