Gửi bài viết tới BigCoin

Một cuộc khảo sát cho thấy đến 68% các công ty kinh doanh trong lĩnh vực mã hóa tại Mỹ không tuân thủ quy định KYC

Đăng bởi: StevenPalley  - 06/06/2018 - 48 lượt xem
Chia sẻ
 

Hơn hai phần ba trong số các nhà cung cấp dịch vụ giao dịch tiền mã hóa và ví tiền hàng đầu ở cả hai đầu của Đại Tây Dương không thực hiện đủ việc kiểm tra xác minh danh tính khách hàng. Theo nghiên cứu đã được thực hiện trên toàn bộ hệ thống của họ, hầu hết các nền tảng không đáp ứng các yêu cầu của quy định chống rửa tiền mới được cập nhật của EU.

Cuộc khủng hoảng định danh trong lĩnh vực mã hóa

 

Nghiên cứu có tiêu đề “Cuộc khủng hoảng xác minh danh tính trong lĩnh vực mã hóa: Một thẻ tính điểm sử dụng công nghệ mã hóa được dùng để chấm điểm xác minh ID kỹ thuật số cho quy định KYC và AML”, nó đã được đưa vào thực tiễn và đã chấm điểm các nhà cung cấp ví tiền mã hóa cũng như các sàn giao dịch hàng đầu ở châu Âu và Mỹ. Mục tiêu chính của nó là xác định xem những nền tảng của các công ty này có thực hiện các thủ tục của quy định “Biết khách hàng là ai”(KYC). Nghiên cứu được thực hiện bởi các chuyên gia trong lĩnh vực P.A.ID (Payments, Authentication, Identity có nghĩa là thanh toán, xác thực và nhận dạng) và được ủy quyền bởi Mitek, một nhà cung cấp các giải pháp xác minh danh tính.

 

Kết quả cho thấy 68% trong số 25 sàn giao dịch tiền mã hóa và các công ty cung cấp ví mã hóa được kiểm tra cho phép người dùng giao dịch tiền mã hóa cùng với tiền mặt mà không cần phải thực hiện xác minh danh tính. Các công ty này không đáp ứng được nhiều yêu cầu bắt buộc theo các quy định của EU sắp tới. Họ không thực hiện xác minh danh tính như kiểm tra giấy tờ tùy thân và xem họ có trong danh sách những người được tiếp xúc chính trị hay không?. Do nắm bắt được rất ít thông tin, nên họ cũng không kiểm tra kiểm soát được các hoạt động phạm pháp.

 

Quy định chống rửa tiền thứ năm của EU, AMLD5, sẽ có hiệu lực vào năm tới. Dự kiến ​​sẽ đưa các dịch vụ liên quan đến tiền mã hóa phù hợp hơn với các tiêu chuẩn được áp dụng cho các sản phẩm tài chính khác như cổ phiếu hoặc trái phiếu. Điều đó bao gồm kiểm tra nhận dạng bắt buộc đối với khách hàng mới tham gia, giống như việc vẫn thường được thực hiện bởi các tổ chức tài chính truyền thống.

 

Nghị viện châu Âu đã thông qua đề xuất của ủy ban Châu Âu về quy định chống rửa tiền lần thứ năm vào ngày 19 tháng 4 năm nay. Tài liệu này nhằm mục đích ngăn chặn rửa tiền và tài trợ khủng bố thông qua hệ thống tài chính của Liên minh Châu âu. Nó được đề xuất bởi Ủy ban này vào năm 2016, ngay cả trước khi AMLD4 được thực hiện bởi tất cả các quốc gia thành viên. Quy định sẽ bổ sung các yêu cầu khắt khe hơn cho các quy trình nhận dạng khách hàng và xác minh danh tính.

 

Sàn giao dịch và nhà cung cấp ví mã hóa được chấm điểm

 

Theo quy định, các sàn giao dịch và nhà cung cấp ví mã hóa sẽ có nghĩa vụ nộp đơn xin đăng kí tuân thủ quy định. Các công ty và các nên tảng đều đã được nghiên cứu để phù hợp nhất với các điều khoản AMLD5.

 

Đứng đầu danh sách là các sàn giao dịch như Coinbase, Gemini, Poloniex và Itbit. Các sàn này phải yêu cầu người dùng cung cấp các giấy tờ liên quan đến danh tính cùng với thẻ ID thì mới có thể bắt đầu giao dịch. Họ đã nhận được “Điểm xác minh ID” là 9 trên thang điểm 10. Các nền tảng như Kraken, Bitstamp, Wirex, Local Bitcoin, Bitpanda và Bitwala cũng được đưa vào khảo sát.

 

Nhiều công ty đang chấp nhận cho khách hàng của mình sử dụng địa chỉ email đã xác minh và số điện thoại di động là đủ để đăng ký giao dịch mà chẳng quan tâm đến quy định KYC. Các chuyên gia lưu ý rằng cả hai đều dễ dàng có được mà không cần xác minh danh tính. Người dùng có thể bắt đầu giao dịch với bất kỳ địa chỉ email nào và số điện thoại sử dụng dịch vụ di động trả trước.

 

“Các công ty cung cấp ví và sàn giao dịch tiền mã hóa muốn nhận được sư tin tưởng từ khách hàng giống như các dịch vụ tài chính truyền thống”, John Devlin, Nhà phân tích chính chiến lược tại P.A.ID, trích dẫn bởi Real Wire, cho biết. "Ngoài việc đáp ứng được theo tất cả các danh mục của quy định AMLD5 thì tất cả các nhà kinh doanh tiền mã hóa ở khu vực này cần phải đi một chặng đường dài để xây dựng lòng tin của người dùng vào vùng đất được ví như " miền tây hoang dã ", ông nói thêm.

 

Mitek COO Kalle Marsal tin rằng việc muốn các sàn giao dịch tiền mã hóa và các nhà cung cấp ví thay đổi "nhận thức về luật pháp", mà theo lời của ông thì để thực hiện điều đó là tương đối đơn giản. "Quy trình xác minh danh tính có thể hoàn thành, nếu được triển khai chính xác, đơn giản cho khách hàng và không có rào cản nào trong việc đăng ký", ông lập luận.

Nguồn: news.bitcoin.com

Bạn đang đọc bài: Một cuộc khảo sát cho thấy đến 68% các công ty kinh doanh trong lĩnh vực mã hóa tại Mỹ không tuân thủ quy định KYC tại Tin tức

Biên soạn & sản xuất nội dung: bigcoinvietnam.com

Tags
Chia sẻ  
  
  
  
100% Rating
Điểm: 5 / 5
1 Bình chọn

StevenPalley

Đội ngũ dịch bài từ các trang web uy tín ở nước ngoài. Với sự đánh giá cao của các chuyên gia

Bài viết liên quan

Bigcoin Việt Nam - Phân tích đầu tư Bitcoin, Ethereum, đầu tư ICO theo 39 tiêu chí phân tích công nghệ