Gửi bài viết tới BigCoin

Một cuộc khảo sát cho thấy đến 68% các công ty kinh doanh trong lĩnh vực mã hóa tại Mỹ không tuân thủ quy định KYC

Đăng bởi: StevenPalley  - 06/06/2018 - 174 lượt xem
Chia sẻ
 

Hơn hai phần ba trong số các nhà cung cấp dịch vụ giao dịch tiền mã hóa và ví tiền hàng đầu ở cả hai đầu của Đại Tây Dương không thực hiện đủ việc kiểm tra xác minh danh tính khách hàng. Theo nghiên cứu đã được thực hiện trên toàn bộ hệ thống của họ, hầu hết các nền tảng không đáp ứng các yêu cầu của quy định chống rửa tiền mới được cập nhật của EU.

Cuộc khủng hoảng định danh trong lĩnh vực mã hóa

 

Nghiên cứu có tiêu đề “Cuộc khủng hoảng xác minh danh tính trong lĩnh vực mã hóa: Một thẻ tính điểm sử dụng công nghệ mã hóa được dùng để chấm điểm xác minh ID kỹ thuật số cho quy định KYC và AML”, nó đã được đưa vào thực tiễn và đã chấm điểm các nhà cung cấp ví tiền mã hóa cũng như các sàn giao dịch hàng đầu ở châu Âu và Mỹ. Mục tiêu chính của nó là xác định xem những nền tảng của các công ty này có thực hiện các thủ tục của quy định “Biết khách hàng là ai”(KYC). Nghiên cứu được thực hiện bởi các chuyên gia trong lĩnh vực P.A.ID (Payments, Authentication, Identity có nghĩa là thanh toán, xác thực và nhận dạng) và được ủy quyền bởi Mitek, một nhà cung cấp các giải pháp xác minh danh tính.

 

Kết quả cho thấy 68% trong số 25 sàn giao dịch tiền mã hóa và các công ty cung cấp ví mã hóa được kiểm tra cho phép người dùng giao dịch tiền mã hóa cùng với tiền mặt mà không cần phải thực hiện xác minh danh tính. Các công ty này không đáp ứng được nhiều yêu cầu bắt buộc theo các quy định của EU sắp tới. Họ không thực hiện xác minh danh tính như kiểm tra giấy tờ tùy thân và xem họ có trong danh sách những người được tiếp xúc chính trị hay không?. Do nắm bắt được rất ít thông tin, nên họ cũng không kiểm tra kiểm soát được các hoạt động phạm pháp.

 

Quy định chống rửa tiền thứ năm của EU, AMLD5, sẽ có hiệu lực vào năm tới. Dự kiến ​​sẽ đưa các dịch vụ liên quan đến tiền mã hóa phù hợp hơn với các tiêu chuẩn được áp dụng cho các sản phẩm tài chính khác như cổ phiếu hoặc trái phiếu. Điều đó bao gồm kiểm tra nhận dạng bắt buộc đối với khách hàng mới tham gia, giống như việc vẫn thường được thực hiện bởi các tổ chức tài chính truyền thống.

 

Nghị viện châu Âu đã thông qua đề xuất của ủy ban Châu Âu về quy định chống rửa tiền lần thứ năm vào ngày 19 tháng 4 năm nay. Tài liệu này nhằm mục đích ngăn chặn rửa tiền và tài trợ khủng bố thông qua hệ thống tài chính của Liên minh Châu âu. Nó được đề xuất bởi Ủy ban này vào năm 2016, ngay cả trước khi AMLD4 được thực hiện bởi tất cả các quốc gia thành viên. Quy định sẽ bổ sung các yêu cầu khắt khe hơn cho các quy trình nhận dạng khách hàng và xác minh danh tính.

 

Sàn giao dịch và nhà cung cấp ví mã hóa được chấm điểm

 

Theo quy định, các sàn giao dịch và nhà cung cấp ví mã hóa sẽ có nghĩa vụ nộp đơn xin đăng kí tuân thủ quy định. Các công ty và các nên tảng đều đã được nghiên cứu để phù hợp nhất với các điều khoản AMLD5.

 

Đứng đầu danh sách là các sàn giao dịch như Coinbase, Gemini, Poloniex và Itbit. Các sàn này phải yêu cầu người dùng cung cấp các giấy tờ liên quan đến danh tính cùng với thẻ ID thì mới có thể bắt đầu giao dịch. Họ đã nhận được “Điểm xác minh ID” là 9 trên thang điểm 10. Các nền tảng như Kraken, Bitstamp, Wirex, Local Bitcoin, Bitpanda và Bitwala cũng được đưa vào khảo sát.

 

Nhiều công ty đang chấp nhận cho khách hàng của mình sử dụng địa chỉ email đã xác minh và số điện thoại di động là đủ để đăng ký giao dịch mà chẳng quan tâm đến quy định KYC. Các chuyên gia lưu ý rằng cả hai đều dễ dàng có được mà không cần xác minh danh tính. Người dùng có thể bắt đầu giao dịch với bất kỳ địa chỉ email nào và số điện thoại sử dụng dịch vụ di động trả trước.

 

“Các công ty cung cấp ví và sàn giao dịch tiền mã hóa muốn nhận được sư tin tưởng từ khách hàng giống như các dịch vụ tài chính truyền thống”, John Devlin, Nhà phân tích chính chiến lược tại P.A.ID, trích dẫn bởi Real Wire, cho biết. "Ngoài việc đáp ứng được theo tất cả các danh mục của quy định AMLD5 thì tất cả các nhà kinh doanh tiền mã hóa ở khu vực này cần phải đi một chặng đường dài để xây dựng lòng tin của người dùng vào vùng đất được ví như " miền tây hoang dã ", ông nói thêm.

 

Mitek COO Kalle Marsal tin rằng việc muốn các sàn giao dịch tiền mã hóa và các nhà cung cấp ví thay đổi "nhận thức về luật pháp", mà theo lời của ông thì để thực hiện điều đó là tương đối đơn giản. "Quy trình xác minh danh tính có thể hoàn thành, nếu được triển khai chính xác, đơn giản cho khách hàng và không có rào cản nào trong việc đăng ký", ông lập luận.

Nguồn: news.bitcoin.com

Bạn đang đọc bài: Một cuộc khảo sát cho thấy đến 68% các công ty kinh doanh trong lĩnh vực mã hóa tại Mỹ không tuân thủ quy định KYC tại Tin tức

Biên soạn & sản xuất nội dung: bigcoinvietnam.com

Tags
Chia sẻ  
  
  
  
100% Rating
Điểm: 5 / 5
1 Bình chọn

StevenPalley

Đội ngũ dịch bài từ các trang web uy tín ở nước ngoài. Với sự đánh giá cao của các chuyên gia

Blockchain và DLT: Lợi thế và hạn chế


Mức độ công khai, bảo toàn mật mã.

Đây là hai điểm khác biệt cơ bản lớn nhất và phụ thuộc vào chỗ đứng của Bitcoin khi đem so sánh với Blockchain, một vài cơ sở đối tác  áp dụng Blockchains trong việc quản lý Bitcoin và nhận thấy chúng vượt trội cũng như sáng tạo hơn so với đối tác DLT. Trong khi, một số đối tác khác lại nhận thấy chất lượng của DLT phù hợp và hữu ích hơn trong các mục đích thương mại hàng ngày.

Minh họa dưới đây sẽ chỉ ra mức độ tương đồng của hai công nghệ này, và cho thấy rằng: Một cách nào đó trong việc ứng dụng DLT là phụ thuộc vào Blockchain.

Mối tương quan giữa Blockchain và DLT

 
Thứ nhất, Blockchain được thiết kế dưới dạng công khai nên bất kì ai cũng có thể xem lịch sử giao dịch của họ và bất kỳ ai cũng có thể tham gia vào hoạt động của họ. Họ, cũng giống như tiền điện tử, đều là “ không được cho phép”. Đây là dấu hiệu chính được Marta Piekarska chỉ ra cho Cointelegraph, giám đốc điều hành hệ sinh thái tại Hyperledger. Theo Piekarska:

“ Trước hết: Chỉ một số ít là được sự cho phép, số còn lại là được phép. Điều này có nghĩa là trong trường hợp đầu tiên, bất kỳ ai cũng có thể tham gia vào mạng lưới. Trong trường hợp thứ hai chỉ có những người tham gia đủ điều kiện mới được kết nối với mạng lưới.  Điều này cũng phần nào xác định được quy mô của mạng lưới: Bitcoin muốn tăng trưởng một cách chắc chắn và bền vững, và mảng không gian để Blockchain du nhập vào thị trường này là hoàn toàn hợp lý. Điều này đồng nghĩa, cánh cửa để cho các đối thủ khác chen chân vào Bitcoin là nhỏ hơn

Nói một cách đơn giản điều kiện công khai của Blockchain nhìn chung thường bao hàm 3 yếu tố liên quan: 1) Bất kỳ ai cũng có thể sử dụng Blockchain, 2) Bất kỳ ai cũng có thể đóng vai trò kiểm cho cho độ chính xác cho công nghệ Blockchain, 3) Bất kì ai khi trở thành node của hệ thống này đề có quyền như hệ thống quản trị của ứng dụng.  Về lý thuyets, điều này sẽ khiến mức độ kiểm soát của hệ thống sẽ trở nên rời rạc và không chắc chắn

Ngược lại, DLT nhìn chung không cho phép phân tán thông tin hoặc các tính năng công khai để cho phép mọi người truy cập. Nó hạn chế những người sử dụng và truy cập hệ thống này ( do đó thuật ngữ “ được cho phép”) sẽ xuất hiện và nó cũng hạn chế những người có thể hoạt động như quản trị viên. Và trong nhiều trường hợp,  các quyền lợi quản trị chỉ được dành cho các công ty, hay cơ quan chuyên môn. Khi đem so sánh với ý tưởng phục vụ công khai của Blockchain thì DLT chỉ phục vụ lợi ích của một nhóm nhỏ thuộc đối tượng thương mại.

Dưới đây là những hình ảnh chi tiết hơn về mức độ phân bố, tập trung của 2 loại hình này.

Tiếp đến, chúng ta sẽ đến với điểm khác biệt chính thứ hai của hai công nghệ này.  Đúng như tên gọi của nó, Blockchains bao gồm : các khối thông tin được liên kết với nhau, khi lại trạng thái tức thời của thông tin và cần được xác thực bằng những mật mã để tạo thành những mã hóa tiếp theo trong chuỗi liên kết. Dựa theo nhà phát triển Bitcoin Core - Kalle Alm đã giải thích với Coin telegraph, điều này chính là yếu tố then chốt giúp đảm bảo mức độ bảo mật cao hơn cho Blockchain, trong trường hợp hệ thống yêu cầu mật mã thì sẽ phần nào ngăn chặn được các giao dịch ảo. Alm nhấn mạnh

“ Blockchain đã làm giảm bớt đi mức độ tin cậy khi quản lý các dự liệu đánh dấu thời gian. Đối với một loại tiền điện tử công khai, điều kiện bảo mật dữ liệu là vô cùng quan trọng. Bởi vì, có những người kiếm 1 triệu USD từ đây và họ cần những cơ sở dữ liệu mang tính bảo mật. Đặc biệt khi đối tượng không phải là tiền điện tử nữa mà là một ứng dụng nền tảng thông minh hơn. Đó chính là lý do, Blockchain có nguy cơ ít được sử dụng hơn”

Tuy nhiên, trong khi DLT không có khối liên kết được xác thực bằng mật mã, thì nó đáng để nhấn mạnh rằng một số - hoặc chúng vẫn có sự đồng thuận về mật mã. Ví dụ, trong khi R3 Led Corda DLT không thực sự bao gồm các chuỗi liên kết. Tuy nhiên, nó vẫn phần nào phụ thuộc vào các cơ quan điều khiển về các giao dịch được đánh dấu thời gian. Cũng chính bởi yếu tố này, chúng ta có thể nhận thấy rằng: Điểm khác biệt quan trọng giữ Blockchains và DLT là Blockchain là “ Không được phép” còn DLT là “ được cho phép” mỗi khi người dùng truy cập công nghệ. Michal Zajda, nhà thiết keescho Aeternity Blockchain đã đưa ra ý của của anh ấy:

“ Điểm khác biệt duy nhất giữa yếu tố công khai và quyền riêng tư của Blockchain là sự đa dạng của phạm vi sẵn có.  Tôi có thể dễ dàng nghĩ đến việc triển khai một giao thức Bitcoin trong một hệ thống lưu trữ dữ liệu chỉ để phục vụ cho một nhóm nhỏ người dùng.  Vì vốn không được cho phép, chúng tôi không cần tin tưởng bất kỳ công tyws thứ ba nào để điều hành nó một cách công bằng và trung thực

 Quyền riêng tư, và khả năng mở rộng

Mặc dù, nhiều nhà nhận định đã chỉ ra rằng: Blockchain có thể vượt trội hơn DLT, nhưng DLT vẫn thực sự là vũ khí hữu ích cho sự phát triển của công nghệ toàn cầu, đặc biệt là trong trường hợp chúng ta đã khai thác một Blockchain quá sức công khai và phi tập trung. Alm bổ sung thêm:

“Tranh cãi lớn nhất về quyền riêng tư của Blockchain đã nổ ra khi hàng loạt các ngân hàng đã tạo ra hệ thống của riêng hộ để lưu tiền tệ giữa các đối tác với nhau. Trong trường hợp này, không một ngân hàng nào muốn duy trì và chia sẻ dữ liệu của họ đối với các ngân hàng khacs. Chính vì vậy, việc dùng lợi thế chia sẻ của blockchain hoàn toàn không có ý nghĩa với họ

 Thêm vào đó, việc lợi thế bảo mật quyền riêng tư của DLT chắc chắn đem lại lợi ích cho để bảo vệ các công ty và dữ liệu khách hàng của những công ty này. Mặc dù vây, một nhân viên văn phòng thương mại của Energy Web, Jesse Morris đã chỉ ra rằng: Anh ấy nhận thấy được mức độ bảo mật của blockchains thật ra tốt hơn nhiều so với nhiều người hay nghĩ về nó.

“ Bảo mật về quyền riêng tư luôn nhà những chỉ trích chung mọi người thường hướng đến với các ứng dụng công khai ( Ví dụ như: Mọi chi tiết của một giao dịch đều bị hé lộ chẳng hạn). Tuy nhiên những chỉ trích này đã không công nhận hai yếu tố khách quan. 1) bất kỳ DApp nào cũng có thể giấu đi một số chi tiết giao dịch nhất định bằng cách chỉ truyền tối thiểu về thông tin cần thiết trên bất kỳ blockchain về các dữ liệu nhạy cảm và 2) Ngay cả trên các trang mạng riêng, họ cũng có các tính năng để bảo vệ quyền riêng tư được áp dụng để bảo vệ những thông tin nhạy cảm từ những người tham gia ứng dụng Blockchains và các biện pháp bảo vệ quyền riêng tư tương tự (ví dụ EY Nightfall,mức độ bằng chứng về chuyên môn gần như bằng 0) cũng đang bắt đầu được sử dụng trên các blockchain công cộng. "

Nói một cách khác, chúng ta cũng nên thừa nhận rằng: Chính vì hệ thống công khai của blockchains được hứa hẹn tạo ra sự cạnh tranh để các đối thủ tạo ra những hệ thống tốt hơn để bảo vệ lợi ích riêng tư của người dùng. Và tất nhiên,  DLT vẫn có lợi thế hơn bởi chúng được quản lý minh bạch bởi những công ty sở hữu ứng dụng này. Và đối với những ngân hàng đa quốc gia muốn kiểm soát quy trình của họ, rõ ràng DLT đã có một điểm cộng lớn trong mắt họ.

Ngoài ra, sẽ tạo điều kiện để thúc đẩy khả năng mở rộng của ứng dụng này ( như đã đề cập bên trên), DLT cũng thường hay được chia sẻ nhưng phần lớn đều là những dữ liệu tập trung. Như vậy, họ có thể thực hiện hàng trăm nếu không muốn nói là hàng nghìn giao dịch mỗi giây. Trong khi đó ứng dụng tập trung blockchain đang phải đấu tranh để thực hiện giao dịch đối với Bitcoin 7 lần mỗi giây, trong khi cả hai đều thực hiện tiêu thụ một lượng điện khổng lò nhưng khối lượng giao dịch lại quá chênh lệch. Có lẽ cũng bởi lợi thế cạnh tranh đặc biệt này, DLT mang đến một sự phân cấp rõ ràng và minh bạch hơn. Đó là lý do vì sao chúng có tiềm năng rất lớn để phát triển trong tương lai

                                                                                                                                                          Nguồn: Cointelegraph

Thảo luận và trao đổi thêm cùng Bigcoinvietnam:

Email : Bigcoinvietnam@gmail.com 

Hotline : (+84) 972 678 963 

Facebook Fanpage : + https://www.facebook.com/Bigcoinvietnam/ 

Facebook Group : + https://www.facebook.com/groups/bigcoinvietnam/ 

Telegram : https://t.me/bigcoinvietnam

Twitter : https://twitter.com/bigcoinvietnam

Youtube channel : https://www.youtube.com/channel/UCSqu48gRo3ClM71WAUgFgxQ

Tags
Chia sẻ  
  
  
  
100% Rating
Điểm: 5 / 5
1 Bình chọn
Bigcoin Việt Nam - Phân tích đầu tư Bitcoin và các dự án công nghê Blockchain