Gửi bài viết tới BigCoin

Một trong 4 ngân hàng hàng đầu của Úc đã qua mặt Bitcoin trong việc … rửa tiền

Đăng bởi: StevenPalley  - 07/06/2018 - 279 lượt xem
Chia sẻ
 

Ngân hàng Thịnh Vượng Chung Úc Commonwealth  (CBA), một trong bốn ngân hàng hàng đầu của nước Úc, đã đồng ý trả cho Trung tâm Phân tích và Báo cáo giao dịch Úc (AUSTRAC) 700 triệu đô la Úc (tương đương với 530 triệu đô la Mỹ) nhằm giải quyết vấn đề vi phạm luật chống rửa tiền và tài trợ khủng bố.

Trong 3 năm vừa qua, CBA đã thất bại trong việc báo cáo 53.506 giao dịch ngân hàng, giám sát sai 778.370 có dấu hiệu rửa tiền, và nộp chậm 149 báo cáo về các giao dịch đáng ngờ. Vụ bê bối này dẫn đến sự ra đi của Giám đốc điều hành Ian Narev.

CBA phủ nhận rằng họ cố ý vi phạm luật chống rửa tiền, và lập luận rằng có một lỗi mã hóa duy nhất đã dẫn đến việc không báo cáo được 53.506 giao dịch. Tuy nhiên, họ đã thừa nhận trách nhiệm vì sự thiếu cần mẫn cần thiết.

Giám đốc điều hành hiện tại của CBA, Matt Comyn phát biểu: “Thỏa thuận hôm nay của chúng tôi là một sự thừa nhận rõ ràng về những thất bại của chúng tôi và nó cũng là một bước quan trọng để đưa ngân hàng phát triển lên phía trước. Thay mặt cho Ngân hàng thịnh vượng chung, tôi xin lỗi mọi người vì đã làm các bạn thất vọng.”

Giao dịch bất hợp pháp: Fiat (tiền pháp định) và Crypto (tiền mã hóa)

Tin tức này đặc biệt mỉa mai khi cân nhắc đến các cáo buộc của các phương tiện truyền thông chính thống (và Bill Gates) cho rằng tiền mã hóa Bitcoin và các tiền mã hóa khác đang được sử dụng chủ yếu nhằm rửa tiền và tài trợ khủng bố.

Các nghiên cứu được tiến hành bởi giáo sư Kinh tế Đại học -  Colombia Edgar Feige đã bác bỏ những tuyên bố này, với lý do gần 50% đồng tiền mạnh của thế giới được sử dụng để thực hiện các giao dịch bất hợp pháp như buôn bán ma túy và vũ khí.

Một hội thảo gần đây của Thượng viện Hoa Kỳ về việc hiện đại hóa luật chống rửa tiền cũng cho thấy chỉ một phần nhỏ hoạt động bất hợp pháp được thực hiện thông qua tiền mã hóa.

Thực tế vẫn là tiền mặt đang ngoại tuyến và do đó khó theo dõi hơn. Tiền mã hóa số được theo dõi trên một cơ sở dữ liệu tập trung, nơi các tổ chức với những mục đích riêng của họ có thể dễ dàng che giấu các giao dịch khỏi các nhà chức trách.

Ngược lại, sự bất biến của các giao dịch trên số cái tiền mã hóa Bitcoin thực sự gây khó khăn để có thể giao dịch tiền mà không để lại một dấu vết nào.

Một nghiên cứu gần đây của Đại học Qatar và Đại học Hamad Bin Khalifa chỉ ra rằng việc tìm ra người dùng đằng sau những giao dịch này thường không đòi hỏi gì hơn là một địa chỉ ví chứa bitcoin và tìm kiếm của Google. Nhà nghiên cứu của Đại học Qatar, Husam Al Jawaheri, giải thích:

“Tính năng hồi tố bảo mật của Bitcoin khá thấp. Khi mọi thứ được ghi lại trong sổ cái blockchain, bạn có thể quay lại lịch sử và tiết lộ thông tin này, từ đó phá vỡ tính ẩn danh của người dùng.”

Những kẻ buôn bán ma túy hàng đầu trong lúc này có thể đặt hy vọng vào việc sử dụng cac loại tiền như Monero để che giấu giao dịch của chúng, tuy nhiên, ngay cả Monero cũng có những lỗ hổng.

Ngân hàng thịnh vượng Chung thực hiện sổ cái blockchain?

Chỉ 2 năm trước, giám đốc điều hành hiện đã bị đuổi của CBA Ian Narev đã thừa nhận  về tiềm năng của sổ cái blockchain có khả năng “chuyển đổi” cho khách hàng và giảm chi phí, trong khi có lẽ ông cũng không nhận ra khả năng của nó như một sổ cái bất biến cho chính Ngân hàng.

Có thể chắc chắn khi nói rằng nếu sổ cái của CBA được xây dựng trên sổ cái blockchain thì việc che giấu 53.506 giao dịch sẽ khó khăn hơn, tiết kiệm cho Trung tâm Phân tích và Báo cáo giao dịch Úc (AUSTRAC) rất nhiều thời gian và tiền bạc để điều tra vi phạm

Cho đến nay, CBA đã chi hơn 400 triệu đô la cho các biện pháp tuân thủ chống rửa tiền.

Bạn có nghĩ rằng ngân hàng sẽ xem xét sử dụng công nghệ Blockchain để cải thiện việc tuân thủ luật chống rửa tiền và tài trợ khủng bố? Chia sẻ ý kiến của bạn bằng cách bình luận xuống dưới!

Nguồn: bitcoinist.com

Bạn đang đọc bài: Một trong 4 ngân hàng hàng đầu của Úc đã qua mặt Bitcoin trong việc … rửa tiền tại Tin tức

Biên soạn & sản xuất nội dung: bigcoinvietnam.com

Tags
Chia sẻ  
  
  
  
100% Rating
Điểm: 5 / 5
1 Bình chọn

StevenPalley

Đội ngũ dịch bài từ các trang web uy tín ở nước ngoài. Với sự đánh giá cao của các chuyên gia

[Tin tức 31/05] Amazon được cấp bằng sáng chế Blockchain để theo dõi chuỗi cung ứng


Amazon được cấp bằng sáng chế một hệ thống Blockchain để theo dõi chuỗi cung ứng

Công ty thương mại điện tử hàng đầu thế giới Amazon đã nộp bằng sáng chế cho một hệ thống blockchain theo dõi hàng hóa khi chúng di chuyển trên chuỗi cung ứng.

 

null

 

Bằng sáng chế của Amazon ngày 26 tháng 5 mô tả một hệ thống chứng nhận sổ cái phân tán. Tài liệu giải thích rằng giải pháp theo dõi sẽ đảm bảo hàng hóa tiêu dùng được bán trên trang web thương mại điện tử đã được xác thực.

Hệ thống nói chung nhằm mục đích cải thiện niềm tin của người dùng thông qua một nền tảng dịch vụ doanh nghiệp có cho phép các bên lập bản đồ chuỗi cung ứng toàn cầu. Ngài ra, giải pháp theo dõi sẽ hiển thị vị trí của các mặt hàng di chuyển dọc theo chuỗi cung ứng từ quá trình sản xuất cho đến người dùng cuối.

 

Web đen Merchant giao bán hàng ngàn thẻ tín dụng bị đánh cắp

Vào ngày 29 tháng 5, dữ liệu của hơn 80.000 thẻ tín dụng đã được giao bán trên web đen. Dữ liệu từ những thẻ này dường như đã được thu thập từ nhiều quốc gia khác nhau trên thế giới.

Theo thông báo, vụ rò rỉ dữ liệu đến từ nhiều quốc gia khác nhau, như Hoa Kỳ (33K), Pháp (14K), Úc (5K), Vương quốc Anh (5K), Canada (2K), Singapore (1,2 K ) và Ấn Độ (1,3K).

Theo thông tin được thu thập bởi Cyble, chúng bao gồm cả Visa và Mastercard. Giá của mỗi thẻ tín dụng, bao gồm tên của chủ thẻ bao gồm mã CVV và ngày hết hạn là 5 đô la được thanh toán bằng tiền điện tử.

Cyble đã tạo ra một công cụ tìm kiếm để mọi người có thể kiểm tra xem thông tin cá nhân của họ có bị rò rỉ trên web đen hay không. Thông qua việc tìm kiếm, cơ sở dữ liệu chứa tới hơn 40 tỷ hồ sơ.

 

Ransomware tấn công một thành phố ở Áo

Nhóm phần mềm độc hại, NetWalker, đã phát động một cuộc tấn công ransomware chống lại làng Weiz của Áo. Cuộc tấn công này đã làm ảnh hưởng đến hệ thống dịch vụ công cộng và rò rỉ một số dữ liệu.

Theo công ty an ninh mạng Panda Security, tin tặc đã xâm nhập vào mạng công cộng của ngôi làng thông qua các email lừa đảo liên quan đến cuộc khủng hoảng COVID-19.

Panda Security tuyên bố rằng cuộc tấn công thuộc về một phiên bản tương đối mới của một đội nhóm ransomware được lan truyền bằng VBScripts. Nếu việc lây nhiễm thành công, nó sẽ gây lây lan trên toàn bộ mạng Windows mà máy bị nhiễm được kết nối.

 

Alibaba ký thỏa thuận liên quan đến blockchain với nhà khai thác cảng Trung Quốc

Nhà điều hành cảng lớn nhất Trung Quốc, China Merchants Port, đã đạt được thỏa thuận vào ngày 28 tháng 5 với gã khổng lồ thương mại điện tử, tập đoàn Alibaba và chi nhánh Ant Financial. Thỏa thuận này sẽ cho phép phát triển một nền tảng dựa trên blockchain và nhắm đến một số trường hợp sử dụng khác nhau.

Theo truyền thông địa phương, nền tảng này sẽ cho phép người mua, người bán, công ty hậu cần, ngân hàng, hải quan và quan chức thuế thực hiện các giao dịch xuất nhập khẩu kỹ thuật số mà  không cần tiếp xúc. Với dự án này, tất cả các bên đều hy vọng sẽ thúc đẩy sự đổi mới và nâng cấp nhanh chóng của mô hình kinh doanh cảng tại Trung Quốc.

Vào ngày 9 tháng 5, một tỉnh tại Trung Quốc đã tham gia hệ sinh thái blockchain với thông báo về một nền tảng dịch vụ tài chính xuyên biên giới.

 

Theo: BigcoinVietnam tổng hợp

Thảo luận thêm tại:

Email: Bigcoinvietnam@gmail.com

Hotline: (+84) 972 678 963

Facebook Fanpage: + https://www.facebook.com/Bigcoinvietnam/

Telegram: https://t.me/bigcoinvietnam

Twitter: https://twitter.com/bigcoinvietnam

Youtube channel: https://www.youtube.com/channel/UCSqu48gRo3ClM71WAUgFgxQ

 
Tags
Chia sẻ  
  
  
  
100% Rating
Điểm: 5 / 5
1 Bình chọn