Gửi bài viết tới BigCoin

Một trong 4 ngân hàng hàng đầu của Úc đã qua mặt Bitcoin trong việc … rửa tiền

Đăng bởi: StevenPalley  - 07/06/2018 - 132 lượt xem
Chia sẻ
 

Ngân hàng Thịnh Vượng Chung Úc Commonwealth  (CBA), một trong bốn ngân hàng hàng đầu của nước Úc, đã đồng ý trả cho Trung tâm Phân tích và Báo cáo giao dịch Úc (AUSTRAC) 700 triệu đô la Úc (tương đương với 530 triệu đô la Mỹ) nhằm giải quyết vấn đề vi phạm luật chống rửa tiền và tài trợ khủng bố.

Trong 3 năm vừa qua, CBA đã thất bại trong việc báo cáo 53.506 giao dịch ngân hàng, giám sát sai 778.370 có dấu hiệu rửa tiền, và nộp chậm 149 báo cáo về các giao dịch đáng ngờ. Vụ bê bối này dẫn đến sự ra đi của Giám đốc điều hành Ian Narev.

CBA phủ nhận rằng họ cố ý vi phạm luật chống rửa tiền, và lập luận rằng có một lỗi mã hóa duy nhất đã dẫn đến việc không báo cáo được 53.506 giao dịch. Tuy nhiên, họ đã thừa nhận trách nhiệm vì sự thiếu cần mẫn cần thiết.

Giám đốc điều hành hiện tại của CBA, Matt Comyn phát biểu: “Thỏa thuận hôm nay của chúng tôi là một sự thừa nhận rõ ràng về những thất bại của chúng tôi và nó cũng là một bước quan trọng để đưa ngân hàng phát triển lên phía trước. Thay mặt cho Ngân hàng thịnh vượng chung, tôi xin lỗi mọi người vì đã làm các bạn thất vọng.”

Giao dịch bất hợp pháp: Fiat (tiền pháp định) và Crypto (tiền mã hóa)

Tin tức này đặc biệt mỉa mai khi cân nhắc đến các cáo buộc của các phương tiện truyền thông chính thống (và Bill Gates) cho rằng tiền mã hóa Bitcoin và các tiền mã hóa khác đang được sử dụng chủ yếu nhằm rửa tiền và tài trợ khủng bố.

Các nghiên cứu được tiến hành bởi giáo sư Kinh tế Đại học -  Colombia Edgar Feige đã bác bỏ những tuyên bố này, với lý do gần 50% đồng tiền mạnh của thế giới được sử dụng để thực hiện các giao dịch bất hợp pháp như buôn bán ma túy và vũ khí.

Một hội thảo gần đây của Thượng viện Hoa Kỳ về việc hiện đại hóa luật chống rửa tiền cũng cho thấy chỉ một phần nhỏ hoạt động bất hợp pháp được thực hiện thông qua tiền mã hóa.

Thực tế vẫn là tiền mặt đang ngoại tuyến và do đó khó theo dõi hơn. Tiền mã hóa số được theo dõi trên một cơ sở dữ liệu tập trung, nơi các tổ chức với những mục đích riêng của họ có thể dễ dàng che giấu các giao dịch khỏi các nhà chức trách.

Ngược lại, sự bất biến của các giao dịch trên số cái tiền mã hóa Bitcoin thực sự gây khó khăn để có thể giao dịch tiền mà không để lại một dấu vết nào.

Một nghiên cứu gần đây của Đại học Qatar và Đại học Hamad Bin Khalifa chỉ ra rằng việc tìm ra người dùng đằng sau những giao dịch này thường không đòi hỏi gì hơn là một địa chỉ ví chứa bitcoin và tìm kiếm của Google. Nhà nghiên cứu của Đại học Qatar, Husam Al Jawaheri, giải thích:

“Tính năng hồi tố bảo mật của Bitcoin khá thấp. Khi mọi thứ được ghi lại trong sổ cái blockchain, bạn có thể quay lại lịch sử và tiết lộ thông tin này, từ đó phá vỡ tính ẩn danh của người dùng.”

Những kẻ buôn bán ma túy hàng đầu trong lúc này có thể đặt hy vọng vào việc sử dụng cac loại tiền như Monero để che giấu giao dịch của chúng, tuy nhiên, ngay cả Monero cũng có những lỗ hổng.

Ngân hàng thịnh vượng Chung thực hiện sổ cái blockchain?

Chỉ 2 năm trước, giám đốc điều hành hiện đã bị đuổi của CBA Ian Narev đã thừa nhận  về tiềm năng của sổ cái blockchain có khả năng “chuyển đổi” cho khách hàng và giảm chi phí, trong khi có lẽ ông cũng không nhận ra khả năng của nó như một sổ cái bất biến cho chính Ngân hàng.

Có thể chắc chắn khi nói rằng nếu sổ cái của CBA được xây dựng trên sổ cái blockchain thì việc che giấu 53.506 giao dịch sẽ khó khăn hơn, tiết kiệm cho Trung tâm Phân tích và Báo cáo giao dịch Úc (AUSTRAC) rất nhiều thời gian và tiền bạc để điều tra vi phạm

Cho đến nay, CBA đã chi hơn 400 triệu đô la cho các biện pháp tuân thủ chống rửa tiền.

Bạn có nghĩ rằng ngân hàng sẽ xem xét sử dụng công nghệ Blockchain để cải thiện việc tuân thủ luật chống rửa tiền và tài trợ khủng bố? Chia sẻ ý kiến của bạn bằng cách bình luận xuống dưới!

Nguồn: bitcoinist.com

Bạn đang đọc bài: Một trong 4 ngân hàng hàng đầu của Úc đã qua mặt Bitcoin trong việc … rửa tiền tại Tin tức

Biên soạn & sản xuất nội dung: bigcoinvietnam.com

Tags
Chia sẻ  
  
  
  
100% Rating
Điểm: 5 / 5
1 Bình chọn

StevenPalley

Đội ngũ dịch bài từ các trang web uy tín ở nước ngoài. Với sự đánh giá cao của các chuyên gia

Giao dịch Bitcoin tại Web Đen tăng gấp 2 lần trong năm 2018


Một nghiên cứu được công bố bởi công ty dữ liệu Chainalysis đã tiết lộ rằng các giao dịch bitcoin trên darknet đã tăng mạnh trong suốt năm 2018, lên đến khoảng 2 triệu đô la mỗi ngày, gần gấp đôi hoạt động được tính toán vào đầu năm, theo báo cáo của Reuters. Nhưng trong suốt cả năm, bitcoin chảy vào thị trường darknet thực sự đã giảm xuống còn 600 triệu đô la từ 700 triệu đô la trong năm 2017. Sự sụt giảm này được báo cáo là do các trang web darknet lớn như Alphabay và Hansa bị đóng cửa. Các khu chợ đã bán mọi thứ, từ súng và ma túy bất hợp pháp cho đến ID giả.

Mặc dù đã thực thi pháp luật một cách thành công, khối lượng giao dịch vẫn tiếp tục tăng trên darknet và vẫn chưa có dấu hiệu dừng lại, Kim Grauer, một nhà kinh tế cấp cao tại Chainalysis tuyên bố. Cô khẳng định rằng sự biến động của bitcoin không có nhiều tác dụng “ngăn chặn mọi người giao dịch với nó”, cô nói: “Đối với ai đó muốn mua một thứ gì đó trên dark web, thực tế giá bitcoin đang dao động không thực sự quan trọng với họ.

Thị trường Web Đen Vẫn Kiên Cường

Thị trường Web Đen có vẻ như không bị ảnh hưởng gì nhiều từ các đợt thực thi pháp luật. Như đã lưu ý trong một bài đăng trên blog của Chainalysis, thật khó để đóng cửa các trang web đó:

"Hoạt động thị trường của Web Đen đã phục hồi đáng kể trong vài năm qua, mặc dù các cơ quan thực thi pháp luật liên tục gây áp lực đóng cửa các hoạt động bất hợp pháp. Khi một trang Web Đen đóng cửa, những trang web khác sẽ xuất hiện thay thế vị trí đó."

Bài đăng trên blog cho biết thêm, mặc dù hoạt động của thị trường web đen đã giảm 60% sau khi Alphabay đóng cửa vào giữa năm 2017, tuy nhiên thì giai đoạn đó kéo dài không lâu. Chainalysis đã chính thức tuyên bố một số bằng chứng cho thấy hoạt động của Web Đen thậm chí còn tăng lên sau khi một vài trang web bị đóng cửa.

 

Theo News.Bitcoin.com đã đưa tin trong tuần này, hệ sinh thái thị trường ẩn đã bùng nổ kể từ khi đóng cửa Silk Road – web đen đầu tiên - và các phương thức ngày càng tinh vi đang được phát triển để đánh lừa các cơ quan thực thi pháp luật. Các phương thức như “dropgangs”, và “deaddrops” đang được sử dụng để qua mặt các cơ quan chức năng.

Dropgangs: việc sử dụng các nền tảng nhắn tin và liên lạc mã hóa/được bảo mật để giao dịch, trao đổi mua bán thông qua thị trường ngầm. 

Deaddrops: là các địa điểm giao dịch ngẫu nhiên để giao hàng. Thường các deaddrop là một nơi dễ tìm, tuy nhiên phải đảm bảo được là các cơ quan chức năng hay pháp luật không thể tìm ra được. Các deaddrops sẽ phải đáp ứng 3 tiêu chí sau: là những địa điểm khá phổ thông, dễ tìm, và không thể tìm thấy một cách ngẫu nhiên. 

Như vậy, theo chúng ta thấy, thì Bitcoin có rất nhiều các chức năng mua bán, trao đổi, kể các ngoài đời thực hoặc trong thế giới “ngầm”. Các bạn có thể nêu ý kiến về trường hợp các web đen bị đóng cửa hàng loạt hay các chức năng “chưa được nhắc tới nhiều” của Bitcoin tại mục comment nhé! Cảm ơn các bạn đã đọc báo của Bigcoinvietnam!

Bạn đang xem: Giao dịch Bitcoin tại Web Đen tăng gấp 2 lần trong năm 2018

Theo News.Bitcoin

Tags
Chia sẻ  
  
  
  
100% Rating
Điểm: 5 / 5
1 Bình chọn

admin

Mang giá trị lại cho tất cả mọi người

Bigcoin Việt Nam - Phân tích đầu tư Bitcoin, Ethereum, đầu tư ICO theo 39 tiêu chí phân tích công nghệ