Gửi bài viết tới BigCoin

Một trong 4 ngân hàng hàng đầu của Úc đã qua mặt Bitcoin trong việc … rửa tiền

Đăng bởi: StevenPalley  - 07/06/2018 - 79 lượt xem
Chia sẻ
 

Ngân hàng Thịnh Vượng Chung Úc Commonwealth  (CBA), một trong bốn ngân hàng hàng đầu của nước Úc, đã đồng ý trả cho Trung tâm Phân tích và Báo cáo giao dịch Úc (AUSTRAC) 700 triệu đô la Úc (tương đương với 530 triệu đô la Mỹ) nhằm giải quyết vấn đề vi phạm luật chống rửa tiền và tài trợ khủng bố.

Trong 3 năm vừa qua, CBA đã thất bại trong việc báo cáo 53.506 giao dịch ngân hàng, giám sát sai 778.370 có dấu hiệu rửa tiền, và nộp chậm 149 báo cáo về các giao dịch đáng ngờ. Vụ bê bối này dẫn đến sự ra đi của Giám đốc điều hành Ian Narev.

CBA phủ nhận rằng họ cố ý vi phạm luật chống rửa tiền, và lập luận rằng có một lỗi mã hóa duy nhất đã dẫn đến việc không báo cáo được 53.506 giao dịch. Tuy nhiên, họ đã thừa nhận trách nhiệm vì sự thiếu cần mẫn cần thiết.

Giám đốc điều hành hiện tại của CBA, Matt Comyn phát biểu: “Thỏa thuận hôm nay của chúng tôi là một sự thừa nhận rõ ràng về những thất bại của chúng tôi và nó cũng là một bước quan trọng để đưa ngân hàng phát triển lên phía trước. Thay mặt cho Ngân hàng thịnh vượng chung, tôi xin lỗi mọi người vì đã làm các bạn thất vọng.”

Giao dịch bất hợp pháp: Fiat (tiền pháp định) và Crypto (tiền mã hóa)

Tin tức này đặc biệt mỉa mai khi cân nhắc đến các cáo buộc của các phương tiện truyền thông chính thống (và Bill Gates) cho rằng tiền mã hóa Bitcoin và các tiền mã hóa khác đang được sử dụng chủ yếu nhằm rửa tiền và tài trợ khủng bố.

Các nghiên cứu được tiến hành bởi giáo sư Kinh tế Đại học -  Colombia Edgar Feige đã bác bỏ những tuyên bố này, với lý do gần 50% đồng tiền mạnh của thế giới được sử dụng để thực hiện các giao dịch bất hợp pháp như buôn bán ma túy và vũ khí.

Một hội thảo gần đây của Thượng viện Hoa Kỳ về việc hiện đại hóa luật chống rửa tiền cũng cho thấy chỉ một phần nhỏ hoạt động bất hợp pháp được thực hiện thông qua tiền mã hóa.

Thực tế vẫn là tiền mặt đang ngoại tuyến và do đó khó theo dõi hơn. Tiền mã hóa số được theo dõi trên một cơ sở dữ liệu tập trung, nơi các tổ chức với những mục đích riêng của họ có thể dễ dàng che giấu các giao dịch khỏi các nhà chức trách.

Ngược lại, sự bất biến của các giao dịch trên số cái tiền mã hóa Bitcoin thực sự gây khó khăn để có thể giao dịch tiền mà không để lại một dấu vết nào.

Một nghiên cứu gần đây của Đại học Qatar và Đại học Hamad Bin Khalifa chỉ ra rằng việc tìm ra người dùng đằng sau những giao dịch này thường không đòi hỏi gì hơn là một địa chỉ ví chứa bitcoin và tìm kiếm của Google. Nhà nghiên cứu của Đại học Qatar, Husam Al Jawaheri, giải thích:

“Tính năng hồi tố bảo mật của Bitcoin khá thấp. Khi mọi thứ được ghi lại trong sổ cái blockchain, bạn có thể quay lại lịch sử và tiết lộ thông tin này, từ đó phá vỡ tính ẩn danh của người dùng.”

Những kẻ buôn bán ma túy hàng đầu trong lúc này có thể đặt hy vọng vào việc sử dụng cac loại tiền như Monero để che giấu giao dịch của chúng, tuy nhiên, ngay cả Monero cũng có những lỗ hổng.

Ngân hàng thịnh vượng Chung thực hiện sổ cái blockchain?

Chỉ 2 năm trước, giám đốc điều hành hiện đã bị đuổi của CBA Ian Narev đã thừa nhận  về tiềm năng của sổ cái blockchain có khả năng “chuyển đổi” cho khách hàng và giảm chi phí, trong khi có lẽ ông cũng không nhận ra khả năng của nó như một sổ cái bất biến cho chính Ngân hàng.

Có thể chắc chắn khi nói rằng nếu sổ cái của CBA được xây dựng trên sổ cái blockchain thì việc che giấu 53.506 giao dịch sẽ khó khăn hơn, tiết kiệm cho Trung tâm Phân tích và Báo cáo giao dịch Úc (AUSTRAC) rất nhiều thời gian và tiền bạc để điều tra vi phạm

Cho đến nay, CBA đã chi hơn 400 triệu đô la cho các biện pháp tuân thủ chống rửa tiền.

Bạn có nghĩ rằng ngân hàng sẽ xem xét sử dụng công nghệ Blockchain để cải thiện việc tuân thủ luật chống rửa tiền và tài trợ khủng bố? Chia sẻ ý kiến của bạn bằng cách bình luận xuống dưới!

Nguồn: bitcoinist.com

Bạn đang đọc bài: Một trong 4 ngân hàng hàng đầu của Úc đã qua mặt Bitcoin trong việc … rửa tiền tại Tin tức

Biên soạn & sản xuất nội dung: bigcoinvietnam.com

Tags
Chia sẻ  
  
  
  
100% Rating
Điểm: 5 / 5
1 Bình chọn

StevenPalley

Đội ngũ dịch bài từ các trang web uy tín ở nước ngoài. Với sự đánh giá cao của các chuyên gia

Nhà lập pháp Hoa Kỳ giới thiệu 3 dự luật Pro-Cryptocurrency đến Quốc hội


Hôm thứ Sáu, một thành viên Quốc hội Hoa Kỳ đã thông báo rằng ông sẽ giới thiệu ba dự luật mới nhằm hỗ trợ phát triển công nghệ blockchain, cũng như sử dụng tiền mã hóa, trong phạm vi Hoa Kỳ.


Có thể bạn quan tâm:

Đại diện Emmer: Hoa Kỳ phải hỗ trợ phát triển Blockchain

Theo đại diện Tom Emmer (R-MN), người khởi xướng động thái táo bạo này, Mỹ cần phải thông qua luật pháp để tạo thuận lợi cho ngành công nghiệp blockchain đang phát triển nếu họ muốn sẽ vẫn là một nhà lãnh đạo trong không gian này.

Tom Emmer

"Hoa Kỳ nên ưu tiên đẩy nhanh sự phát triển của công nghệ blockchain, và tạo ra một môi trường cho phép khu vực tư nhân của Mỹ dẫn đầu đổi mới và tăng trưởng hơn nữa, đó là lý do tại sao tôi giới thiệu các hóa đơn này."

Nhìn chung, luật mới sẽ hỗ trợ ngành công nghiệp blockchain đang phát triển nhanh chóng ở Hoa Kỳ bằng cách cung cấp các hướng dẫn rõ ràng và súc tích cho các công ty đầu tư và doanh nghiệp cũng như bến cảng an toàn cho người nộp thuế sử dụng tài sản tiền mã hóa.

Đại diện Emmer, người vừa được gọi là đồng chủ tịch của Congressional Blockchain Caucus, cũng nói thêm rằng, “Lập pháp nên nắm lấy các công nghệ mới nổi và cung cấp một hệ thống quản lý rõ ràng cho phép chúng phát triển mạnh ở Hoa Kỳ.”

Ba dự luật Pro-Crypto của Emmer

Bộ luật đầu tiên của Emmer là một nghị quyết để thể hiện sự hỗ trợ cho tiền mã hóa và công nghệ blockchain. Như đã đề cập, điều này và hai dự luật khác nhằm hỗ trợ việc sử dụng và phát triển công nghệ blockchain tại Hoa Kỳ. Theo Emmer và nhiều chuyên gia trong ngành khác, chính phủ Hoa Kỳ không thể làm gì để ngăn chặn sự phát triển của họ. Do đó, các nhà lập pháp nên bắt tay vào để cung cấp một khuôn khổ rõ ràng, súc tích và hợp pháp cho việc sử dụng của họ trong nước.

Hình ảnh minh họa cho Congress Hoa Kỳ

Dự luật thứ hai, Đạo luật xác nhận quy tắc Blockchain, xác nhận rằng các thực thể nhất định như các cryptominer và nhà cung cấp đa chữ ký, những người không bao giờ kiểm soát hoàn toàn tiền của người tiêu dùng, sẽ không cần phải đăng ký là người phát tiền. Điều này là do họ chỉ có ở đó để giúp xác nhận tính toàn vẹn của mạng, bằng cách cung cấp bảo mật hơn cho những người sử dụng tài sản tiền mã hóa.

Dự luật cuối cùng, Cổng an toàn cho người nộp thuế có Đạo luật tài sản được phân bổ năm 2018, nhằm giải quyết sự nhầm lẫn xung quanh cách báo cáo các khoản lợi nhuận được thực hiện nhờ tiền cryptocurrency cho Sở thuế vụ (IRS). Trước đây, có rất ít hướng dẫn của IRS về vấn đề này, vì vậy dự luật sẽ được sử dụng để cung cấp cho người đóng thuế quy định chặt chẽ về việc sử dụng các quỹ phân chia. Hơn nữa, nó cũng sẽ bảo vệ các cá nhân phải đối mặt với tiền phạt cho đến khi IRS thiết lập một số hướng dẫn về cách người nộp thuế được báo cáo về số tài sản tiền mã hóa của họ.

Bạn đang đọc: Nhà lập pháp Hoa Kỳ giới thiệu 3 dự luật Pro-Cryptocurrency đến Quốc hội tại Tin tức

Biên dịch bởi BigcoinVietnam

Theo CCN

Tags
Chia sẻ  
  
  
  
100% Rating
Điểm: 5 / 5
1 Bình chọn

Coca

We all have our own life to pursue, our own kind of dream to be weaving, and we all have the power to make wishes come true, as long as we keep believing.

Bigcoin Việt Nam - Phân tích đầu tư Bitcoin, Ethereum, đầu tư ICO theo 39 tiêu chí phân tích công nghệ