Gửi bài viết tới BigCoin

Một trong 4 ngân hàng hàng đầu của Úc đã qua mặt Bitcoin trong việc … rửa tiền

Đăng bởi: StevenPalley  - 07/06/2018 - 170 lượt xem
Chia sẻ
 

Ngân hàng Thịnh Vượng Chung Úc Commonwealth  (CBA), một trong bốn ngân hàng hàng đầu của nước Úc, đã đồng ý trả cho Trung tâm Phân tích và Báo cáo giao dịch Úc (AUSTRAC) 700 triệu đô la Úc (tương đương với 530 triệu đô la Mỹ) nhằm giải quyết vấn đề vi phạm luật chống rửa tiền và tài trợ khủng bố.

Trong 3 năm vừa qua, CBA đã thất bại trong việc báo cáo 53.506 giao dịch ngân hàng, giám sát sai 778.370 có dấu hiệu rửa tiền, và nộp chậm 149 báo cáo về các giao dịch đáng ngờ. Vụ bê bối này dẫn đến sự ra đi của Giám đốc điều hành Ian Narev.

CBA phủ nhận rằng họ cố ý vi phạm luật chống rửa tiền, và lập luận rằng có một lỗi mã hóa duy nhất đã dẫn đến việc không báo cáo được 53.506 giao dịch. Tuy nhiên, họ đã thừa nhận trách nhiệm vì sự thiếu cần mẫn cần thiết.

Giám đốc điều hành hiện tại của CBA, Matt Comyn phát biểu: “Thỏa thuận hôm nay của chúng tôi là một sự thừa nhận rõ ràng về những thất bại của chúng tôi và nó cũng là một bước quan trọng để đưa ngân hàng phát triển lên phía trước. Thay mặt cho Ngân hàng thịnh vượng chung, tôi xin lỗi mọi người vì đã làm các bạn thất vọng.”

Giao dịch bất hợp pháp: Fiat (tiền pháp định) và Crypto (tiền mã hóa)

Tin tức này đặc biệt mỉa mai khi cân nhắc đến các cáo buộc của các phương tiện truyền thông chính thống (và Bill Gates) cho rằng tiền mã hóa Bitcoin và các tiền mã hóa khác đang được sử dụng chủ yếu nhằm rửa tiền và tài trợ khủng bố.

Các nghiên cứu được tiến hành bởi giáo sư Kinh tế Đại học -  Colombia Edgar Feige đã bác bỏ những tuyên bố này, với lý do gần 50% đồng tiền mạnh của thế giới được sử dụng để thực hiện các giao dịch bất hợp pháp như buôn bán ma túy và vũ khí.

Một hội thảo gần đây của Thượng viện Hoa Kỳ về việc hiện đại hóa luật chống rửa tiền cũng cho thấy chỉ một phần nhỏ hoạt động bất hợp pháp được thực hiện thông qua tiền mã hóa.

Thực tế vẫn là tiền mặt đang ngoại tuyến và do đó khó theo dõi hơn. Tiền mã hóa số được theo dõi trên một cơ sở dữ liệu tập trung, nơi các tổ chức với những mục đích riêng của họ có thể dễ dàng che giấu các giao dịch khỏi các nhà chức trách.

Ngược lại, sự bất biến của các giao dịch trên số cái tiền mã hóa Bitcoin thực sự gây khó khăn để có thể giao dịch tiền mà không để lại một dấu vết nào.

Một nghiên cứu gần đây của Đại học Qatar và Đại học Hamad Bin Khalifa chỉ ra rằng việc tìm ra người dùng đằng sau những giao dịch này thường không đòi hỏi gì hơn là một địa chỉ ví chứa bitcoin và tìm kiếm của Google. Nhà nghiên cứu của Đại học Qatar, Husam Al Jawaheri, giải thích:

“Tính năng hồi tố bảo mật của Bitcoin khá thấp. Khi mọi thứ được ghi lại trong sổ cái blockchain, bạn có thể quay lại lịch sử và tiết lộ thông tin này, từ đó phá vỡ tính ẩn danh của người dùng.”

Những kẻ buôn bán ma túy hàng đầu trong lúc này có thể đặt hy vọng vào việc sử dụng cac loại tiền như Monero để che giấu giao dịch của chúng, tuy nhiên, ngay cả Monero cũng có những lỗ hổng.

Ngân hàng thịnh vượng Chung thực hiện sổ cái blockchain?

Chỉ 2 năm trước, giám đốc điều hành hiện đã bị đuổi của CBA Ian Narev đã thừa nhận  về tiềm năng của sổ cái blockchain có khả năng “chuyển đổi” cho khách hàng và giảm chi phí, trong khi có lẽ ông cũng không nhận ra khả năng của nó như một sổ cái bất biến cho chính Ngân hàng.

Có thể chắc chắn khi nói rằng nếu sổ cái của CBA được xây dựng trên sổ cái blockchain thì việc che giấu 53.506 giao dịch sẽ khó khăn hơn, tiết kiệm cho Trung tâm Phân tích và Báo cáo giao dịch Úc (AUSTRAC) rất nhiều thời gian và tiền bạc để điều tra vi phạm

Cho đến nay, CBA đã chi hơn 400 triệu đô la cho các biện pháp tuân thủ chống rửa tiền.

Bạn có nghĩ rằng ngân hàng sẽ xem xét sử dụng công nghệ Blockchain để cải thiện việc tuân thủ luật chống rửa tiền và tài trợ khủng bố? Chia sẻ ý kiến của bạn bằng cách bình luận xuống dưới!

Nguồn: bitcoinist.com

Bạn đang đọc bài: Một trong 4 ngân hàng hàng đầu của Úc đã qua mặt Bitcoin trong việc … rửa tiền tại Tin tức

Biên soạn & sản xuất nội dung: bigcoinvietnam.com

Tags
Chia sẻ  
  
  
  
100% Rating
Điểm: 5 / 5
1 Bình chọn

StevenPalley

Đội ngũ dịch bài từ các trang web uy tín ở nước ngoài. Với sự đánh giá cao của các chuyên gia

Chủ sở hữu mã thông báo MakerDAO bỏ phiếu về việc có nên tăng phí ổn định DAI lên 3%


Chủ sở hữu mã thông báo MakerDAO bỏ phiếu về việc có nên tăng phí ổn định DAI lên 3%

Một cuộc bỏ phiếu về việc có nên tăng mức phí  ổn định của ethereum (ETH) dựa trên DAI 3% đã bắt đầu trên cổng thông tin quản trị của Tổ chức tự trị phi tập trung (DAO) vào ngày 19 tháng 4.

MakerDAO, công ty phát hành stablecoin phi tập trung thuật toán đã được đề cập ở trên, đang tìm cách cải thiện mã thông báo token bằng cách tăng phí ổn định hàng năm. Phí ổn định là khoản phí được thu bởi những người tham gia Maker trong khi Dai được sử dụng cho các khoản vay.

Vào tháng 3, DAO đã tăng phí ổn định hai lần, lần đầu tiên lên 3,5%, sau đó lên 7,5% mỗi năm. Cũng trong tuần trước, lệ phí đã tăng thêm 4% trong lần bỏ phiếu thứ năm trong năm nay, đưa nó lên mức 11,5%, mức phí hiện nay. Nếu mức tăng được chấp nhận một lần nữa, lệ phí sẽ đạt 15,5%.

Đề xuất chỉ ra rằng nhu cầu tăng đã được thảo luận trong cuộc gọi quản trị vào ngày 18 tháng 4, trong đó một video đã được tải lên YouTube. Cộng đồng bày tỏ phản ứng trái chiều trong các bình luận về thông báo bỏ phiếu trên Reddit.

Một người dùng bày tỏ lo ngại, nói rằng việc thay đổi thường xuyên đối với phí ổn định, theo ông, biến hệ thống thành một hệ thống đòn bẩy ngắn hạn không thể đoán trước. Những người dùng khác lưu ý rằng việc tăng phí để cải thiện chốt rõ ràng là không hoạt động.

Như Cointelegraph đã báo cáo vào giữa tháng 3, cố vấn cao cấp về tài sản kỹ thuật số tại Ủy ban Giao dịch và Chứng khoán Hoa Kỳ Valerie Szczepanik lưu ý rằng stablecoin thuật toán có thể gặp vấn đề theo luật chứng khoán hiện hành.

Bạn đang đọc: Chủ sở hữu mã thông báo MakerDAO bỏ phiếu về việc có nên tăng phí ổn định DAI lên 3%

Trích nguồn: Cointelegraph

 

Tags
Chia sẻ  
  
  
  
100% Rating
Điểm: 5 / 5
1 Bình chọn
Bigcoin Việt Nam - Phân tích đầu tư Bitcoin và các dự án công nghê Blockchain