Gửi bài viết tới BigCoin

Ripple thông báo quan hệ đối tác với hệ thống ngân hàng trung ương quốc tế

Đăng bởi: dangthang  - 03/04/2018 - 512 lượt xem
Chia sẻ
 

Không biết rằng đây có phải một điều ngẫu nhiên không nhưng trong tuần này tại ngày hội Fintech ở Bangkok, người phát biểu đại diện cho Ripple đã đề cập rằng hiện tại, Rippel đang bắt tay với 40 đến 50 ngân hàng trung ương quốc tế, bao gồm cả Ngân hàng Thái Lan.

 

Ripple thông báo quan hệ đối tác với hệ thống ngân hàng trung ương quốc tế

Ripple thông báo quan hệ đối tác với hệ thống ngân hàng trung ương quốc tế

Chúng ta đều biết rằng một trong những đặt điểm nổi trội nhất của Ripple là nó hướng tới tích hợp platform của mình vào trong hệ thống các ngân hàng – không giống như tiền mã hóa Bitcoin chỉ muốn được phổ cập rộng rãi nhưng lại khăng khăng muốn duy trì tính phân quyền. Vì vậy thông báo này có lẽ không làm cho quá nhiều người cảm thấy ngạc nhiên. Thực sự thì Ripple không thể có thời gian để đưa ra những thông báo như vậy mỗi lần nó ký hợp tác với một ngân hàng mới.

Tuy nhiên thông báo lần này giúp vẽ lên bức tranh về xu hướng phát triển và vận hành của Ripple trong tương lai. Gần đây chúng ta đã được nghe nhiều tin về mối quan hệ hợp tác Santander, cũng như Western Union với tiền mã hóa Ripple, nhưng sự hiện diện của 40 đối tác ngân hàng trung ương kia chắn hẳn đủ để khẳng định vị trí của Ripple trên thị trường.

Bạn có thể xem thông báo từ Hội Fintech ở Bangkok tại:

 https://www.youtube.com/watch?v=bFqlq3yPeEQ

Chủ đề trên được đưa vào bàn luận trong hội thảo, tập trung vào vấn đề thanh toán xuyên biên giới, một điều mà Ripple luôn có hứng thú. Họ nhận thấy rằng cách tốt nhất để hiện thực điều đó là mở cửa chào đón các đối tác là ngân hàng trung ương, những tổ chức mà có trong tay cơ sở hạ tầng để tạo điều kiện xây dựng một hệ thống thanh toán như thế.

Các ngân hàng trung ương như Ngân hàng Thái Lan là những ông lớn, kiểm soát hàng loạt ngân hàng nhỏ địa phương, vì vậy với việc kéo các ngân hàng lớn về phía mình, Ripple hi vọng có thể khai thác được mối quan hệ với các ngân hàng con.

Quan điểm của tôi là thông báo này không phải là một điều ngẫu nhiên. Nó là một phần quan trọng trong thảo luận về thanh toán xuyên biên giới. Tôi cho rằng chúng ta hoàn toàn có thể nghi ngờ sự chính xác của thông báo này, bởi liệu 40 – 50 có là một con số hơi bị thổi phồng không? Nếu không, chắc chắn đây là thời điểm hứa hẹn cho cả đội Ripple. Còn nếu đúng chỉ là nói quá thì tốt nhất họ nên bắt đầu hợp tác như thông báo, vì thiên hạ đã đang quá phấn khích vì tin này.

Bạn đang đọc: Ripple thông báo quan hệ đối tác với hệ thống ngân hàng trung ương quốc tế tại: Tin tức

Biên soạn: Bigcoinvietnam

Chia sẻ  
  
  
  
100% Rating
Điểm: 5 / 5
1 Bình chọn

dangthang

Mình là một thành viên trong team dịch bài của Bigcoinvietnam. Hi vọng có thể mang đến cho bạn đọc những thông tin hữu ích về tiền mã hóa và công nghệ blockchain.

KYC và AML là gì? Tại sao KYC và AML lại quan trọng đến vậy?


Tiền mã hóa đã trở thành một trong những chủ đề được bàn luận nhiều nhất trong lĩnh vực tài chính. Nhưng dù có nhiều lợi thế và những đổi mới mang tính cách mạng, khi nói đến tiền mã hóa không thể không nói đến tội phạm và các hoạt động bất hợp pháp. Kể từ đầu năm 2017, các chính phủ từ khắp nơi trên thế giới đã xây dựng các quy định quản lý cho khu vực thị trường này. Phần lớn những nỗ lực này xoay quanh việc thực hiện các quy định về KYC và AML.


Có thể bạn quan tâm:

 

KYC và AML là gì?

KYC là chữ viết tắt của “Know Your Customer.” Quá trình này liên quan đến việc nhận thông tin liên quan đến danh tính của khách hàng trong một dịch vụ. Nền tảng cung cấp dịch vụ sẽ yêu cầu tất cả khách hàng gửi các thông tin nhận dạng thích hợp như ID ảnh, tài khoản ngân hàng, thông tin thẻ tín dụng, địa chỉ cư trú, các loại hóa đơn, v.v.

 

KYC chủ yếu được sử dụng để đảm bảo rằng chỉ những người có đủ điều kiện mới có quyền sử dụng một dịch vụ nhất định. Điều này được thực hiện để trẻ vị thành niên, những người nhập cư không có giấy tờ, hoặc những người có tiền án không sử dụng dịch vụ.

 

Nó cũng tạo ra một cơ sở dữ liệu thông tin mà cơ quan thực thi pháp luật có thể sử dụng trong các cuộc điều tra của họ trong trường hợp của một số hoạt động tội phạm trong tương lai. KYC là một phần thiết yếu được tích hợp vào nhiều nền tảng trực tuyến, giống như các nền tảng được sử dụng cho giao dịch liều lĩnh và ngoại hối.

 

AML xuất phát từ "Anti Money Laundering" (Chống rửa tiền). AML bao gồm một loạt các quy định được thực hiện nhằm ngăn chặn thu nhập được tạo ra thông qua các giao dịch bất hợp pháp. Các chính phủ và các tổ chức tài chính bắt buộc phải sử dụng để phát triển một khuôn khổ pháp lý ngăn chặn tội phạm chuyển đổi tiền từ các hoạt động bất hợp pháp vào tài sản hợp pháp. Hệ sinh thái tài chính chủ đạo thường xuyên kiểm tra và bản đối chiếu thu chi được thiết kế để ngăn chặn hoạt động rửa tiền.



Quy chế quản lý tiền mã hóa

Các nước đang đưa ra các quy đinh quản lý nghiêm ngặt hơn đối với tiền mã hóa

Các nước đang đưa ra các quy đinh quản lý nghiêm ngặt hơn đối với tiền mã hóa

KYC và AML chiếm một phần lớn trong nỗ lực được sử dụng trong quá trình điều tiết ngành công nghiệp tiền mã hóa. Hàng tỷ đô la thâm nhập vào thị trường này từ nhiều nguồn khác nhau, chính phủ và các tổ chức tài chính cảm thấy bắt buộc phải theo dõi không gian tiền mã hóa chặt chẽ hơn.

 

Vì ICO đã tăng cả về mức độ phổ biến và số lượng, nên các nhà quản lý cũng chú ý nhiều hơn đến ICO. Hiện nay KYC và AML cần thiết ở một mức độ nhất định đối với tất cả các dịch vụ phát hành coin.

 

Tuy nhiên, các quy định của KYC và AML mâu thuẫn với các triết lý cốt lõi xây dựng nên blockchain - công nghệ cơ bản của tiền mã hóa; triết lý đó là ẩn danh. Theo nguyên tắc này, các giao dịch tiền mã hóa nên được ẩn danh và không thể truy cập, tránh gây ra nhiều vấn đề cho các nhà quản lý vì có những lo ngại rằng bọn tội phạm có thể lợi dụng lợi thế của hệ thống của họ.

 

ML / TF là một thuật ngữ thường được sử dụng bởi các đối thủ tiền mã hóa khi đưa ra các lập luận chống lại hệ thống. ML / TF xuất phát từ "Money Laundering/Terrorist Funding" (Rửa tiền/Tài Trợ Khủng Bố). Nếu việc chuyển tiền không được theo dõi, điều này có thể gây tai hại cho an ninh tài chính và quốc gia của bất kỳ quốc gia nào. Bởi vì thế mà các chính phủ ở một số quốc gia đã bắt đầu chèn ép thị trường tiền mã hóa. Mặc dù mỗi quốc gia có cách tiếp cận khác nhau, nhưng giống nhau về mục tiêu: ngăn chặn các hoạt động giao dịch crypto ẩn danh.

 

Nên triển khai ngay bây giờ

 

Vào năm 2014, Charlie Shrem, một cái tên nổi bật trong ngành công nghiệp blockchain và tiền mã hóa đã nhận án tù hai năm vì đã tham gia vào hoạt động rửa tiền và trốn thuế. Những hành vi sai trái của Charlie Shrem bị cáo buộc liên quan đến chợ đen Silk Road khét tiếng. Ông bị buộc tội đã giúp Robert Faiella rửa 1 triệu đô la tương đương với giá trị của Bitcoin mà sau đó được sử dụng để mua một số mặt hàng bất hợp pháp. Shrem cũng bị truy tố vì không báo cáo các hoạt động đáng ngờ diễn ra trên nền tảng sàn giao dịch tiền mã hóa của anh, BitInstant.

 

Hàn Quốc, Hoa Kỳ, Anh và Liên minh châu Âu cũng đã tích hợp các quy trình KYC và AML trong tất cả các hệ thống điều tiết tiền mã hóa của họ. Nghị viện châu Âu cùng với Ngân hàng Trung ương châu Âu quyết định vào năm 2017 rằng các quy tắc KYC và AML phải được đưa vào thị trường tiền mã hóa. Phán quyết này hiện đang được các quốc gia thành viên chấp thuận. Các quốc gia bao gồm Pháp, Hàn Quốc, Hoa Kỳ và thậm chí cả Nhật Bản đều đã thực hiện các cải tiến đối với các thủ tục KYC và AML để có hiệu lực trong các thị trường tiền mã hóa tại các nước này.
KYC và AML hiện đang được áp dụng tại nhiều quốc gia

KYC và AML hiện đang được áp dụng tại nhiều quốc gia

Kết luận

 

Khi ngày càng có nhiều quốc gia bắt đầu triển khai khuôn khổ pháp lý đối với các sàn giao dịch tiền mã hóa, các dịch vụ ví và các doanh nghiệp blockchain khác, tất cả họ sẽ phải tuân thủ các tiêu chuẩn KYC và AML nếu họ muốn hoạt động hợp pháp.

 

Bạn đang đọc: KYC và AML là gì? Tại sao KYC và AML lại quan trọng đến vậy? tại Tin tức

 

Theo coindoo

Biên dịch: bigcoinvietnam

Chia sẻ  
  
  
  
100% Rating
Điểm: 5 / 5
1 Bình chọn

Anna

Thành viên của đội ngũ dịch bài từ các trang web uy tín ở nước ngoài luôn cập nhật nhanh nhất về những tin tức trên thế giới trong ngành công nghiệp mới nổi và còn non trẻ này.

Bigcoin Việt Nam - Phân tích đầu tư Bitcoin, Ethereum, đầu tư ICO theo 39 tiêu chí phân tích công nghệ